α:

Η διαχείριση ιδιωτικών περιουσιακών στοιχείων είναι μια συμβουλευτική πρακτική επενδύσεων που ενσωματώνει τον οικονομικό σχεδιασμό, τη διαχείριση χαρτοφυλακίου και άλλες συγκεντρωτικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες για ιδιώτες και όχι για εταιρίες, καταπιστεύματα, ομάδες ή άλλους τύπους πελατών.

Από την άποψη του ιδιώτη πελάτη, η διαχείριση του ιδιωτικού πλούτου είναι η πρακτική της επίλυσης ή ενίσχυσης της οικονομικής κατάστασης και της επίτευξης των βραχυπρόθεσμων, μεσοπρόθεσμων και μακροπρόθεσμων οικονομικών στόχων της με τη βοήθεια ενός οικονομικού συμβούλου. Από την άποψη του ιδιωτικού οικονομικού συμβούλου, η διαχείριση του ιδιωτικού πλούτου είναι η πρακτική της παροχής πλήρους φάσματος χρηματοπιστωτικών προϊόντων και υπηρεσιών σε μια εύπορη πελατεία ως οικονομικό σύμβουλο, ώστε να μπορεί να πετύχει συγκεκριμένους οικονομικούς στόχους.

AD:

Οι ιδιωτικές υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων μπορούν να παρέχονται από μεγαλύτερους εταιρικούς οίκους όπως ο Charles Schwab, ανεξάρτητοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι ή διαχειριστές χαρτοφυλακίου με άδεια πολλαπλών αδειών, οι οποίοι επικεντρώνονται σε ιδιώτες πελάτες υψηλής αξίας.

Οι μεγάλες τράπεζες και οι μεγάλοι χρηματιστηριακοί χώροι προσφέρουν διάφορα επενδυτικά προϊόντα σε ιδιώτες, αν και πολλοί ιδιώτες δεν έχουν χρόνο, προσπάθεια ή γνώση για να διαχειριστούν επιτυχώς τα οικονομικά τους. Για να αντισταθμιστεί η έλλειψη, οι ιδιώτες αναζητούν τη διαβούλευση με τους διαχειριστές πλούτου που ειδικεύονται στη διαχείριση των οικονομικών των ιδιωτών, συχνά ατόμων υψηλής αξίας (HNWI).

AD:

Ο διαχειριστής του πλούτου στέκεται μαζί με τον ιδιώτη και πηγαίνει πέρα ​​από τους οικονομικούς στόχους που θέλει να επιτύχει ο πελάτης. Στη συνέχεια, ο διαχειριστής του πλούτου συνθέτει μια επενδυτική στρατηγική για να βοηθήσει αυτό το άτομο να επιτύχει τους στόχους του. Ο διαχειριστής πλούτου διαχειρίζεται τα χρήματα του πελάτη και επενδύει στα επενδυτικά προϊόντα που έχουν νόημα για τον πελάτη.