Η έλευση των robo-advisors έχει συμβάλει σημαντικά στην συμβουλευτική αγορά σε πολύ σύντομο χρονικό διάστημα. Πολλοί οικονομικοί σύμβουλοι βλέπουν αυτές τις αυτοματοποιημένες επενδυτικές πλατφόρμες ως ανταγωνισμό, ενώ άλλοι έχουν ενσωματώσει τους και τις καλύτερες ιδέες ή τις υπηρεσίες τους στις δικές τους πρακτικές σε διαφορετικό βαθμό.

Υπάρχουν πολλά πράγματα που οι σύμβουλοι μπορούν να μάθουν από αυτά τα προγράμματα που μπορούν να τους βοηθήσουν να μεγεθύνουν και να αναπτύξουν αποτελεσματικά τις επιχειρήσεις τους. Οι σύμβουλοι ρομπο έχουν πολλά να μας διδάξουν στο σύγχρονο επάγγελμα του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού και όσοι είναι πρόθυμοι να ακούσουν μπορούν να αποκομίσουν ένα σημαντικό κέρδος από το παράδειγμά τους.

Εδώ μπορείτε να μάθετε από τις βέλτιστες πρακτικές του ρομπο-συμβούλου. ( > Εύκολο στην τεχνολογία

Ένα από τα βασικά μαθήματα που μπορούν να μας διδάξουν οι robo-advisors είναι ότι τώρα είναι δυνατόν να ανοίξετε λογαριασμούς στο διαδίκτυο χωρίς να χρειαστεί να πραγματοποιήσετε αρκετές συναντήσεις με τον πελάτη εκ των προτέρων. Πολλοί σύμβουλοι προσπαθούν να ανοίξουν λογαριασμούς με μια αρχική συνάντηση πελάτη ακολουθούμενη από ίσως ένα ή δύο ακόμα πριν από κάθε συναλλαγή που διεξάγεται. Αλλά robos έχουν ανοίξει το δρόμο για τους πελάτες να παρακάμψουν αυτά τα ενδιάμεσα βήματα και να πάρει το δικαίωμα στην επιχείρηση. Οι Σύμβουλοι πρέπει επίσης να μάθουν πώς να κάνουν την προσγείωση σε νέους πελάτες μια πιο αποτελεσματική διαδικασία ώστε να μπορούν να συμβαδίζουν με τον αυτοματοποιημένο ανταγωνισμό τους. Φυσικά, πολλοί σύμβουλοι τώρα επιτρέπουν στους πελάτες να εγγραφούν ηλεκτρονικά χρησιμοποιώντας αυτήν την τεχνολογία.

Οι Σύμβουλοι πρέπει επίσης να ξεκινήσουν να αντικατοπτρίζουν την αποτελεσματικότητα που λειτουργούν με το Robos και να διασφαλίζουν ότι τα δικά τους back offices και τμήματα συμμόρφωσης λειτουργούν με μέγιστη απόδοση με ελάχιστη ή καθόλου χρονική υστέρηση μεταξύ των συναλλαγών και του τρόπου με τον οποίο υποβάλλονται σε επεξεργασία . Αυτό θα επιτρέψει στους συμβούλους να ορίσουν ένα καλύτερο σημείο τιμών για τις υπηρεσίες τους και να διατηρήσουν ένα αξιοσέβαστο περιθώριο κέρδους στις επιχειρήσεις τους.

Πολλοί πελάτες επιθυμούν τώρα να μπορούν να προσεγγίσουν τους συμβούλους τους online είτε μέσω άμεσων μηνυμάτων, Skype / FaceTime ή μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και οι σύμβουλοι πρέπει να έχουν ένα ολοκληρωμένο πρόγραμμα με ένα σύνολο κανόνων για κάθε αλληλογραφία και ερωτήσεις πελατών. Οι Σύμβουλοι θα πρέπει επίσης να έχουν μια πύλη που να είναι ειδική για την επιχείρησή τους καθώς και μια εφαρμογή για κινητά που έχει προσαρμοστεί ώστε να επιτρέπει στους πελάτες να έχουν πρόσβαση σε όλα τα δεδομένα τους και να πραγματοποιούν συναλλαγές γρήγορα και εύκολα. Μόλις ολοκληρωθεί η εφαρμογή αυτών των δεδομένων, τότε οι σύμβουλοι θα είναι σε πολύ καλύτερη θέση στην αγορά όχι μόνο στους παραδοσιακούς πελάτες τους, αλλά και στους νεότερους, τεχνολογικά καταλαβαίνω πελάτες που μπορεί να θέλουν να κάνουν όλες τις δραστηριότητές τους στο διαδίκτυο. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Σύμβουλοι: Γιατί δεν πρέπει ποτέ να μειώσετε την τεχνολογία

και Σύμβουλοι: Να είστε ο τρόπος αυτών των σοβαρών σπασμών SEC. )

Το κλειδί εδώ είναι να σχεδιάσετε έναν ιστότοπο που να φαίνεται καλό και ως εφαρμογή τηλεφώνου, κάτι που μπορεί σε ορισμένες περιπτώσεις να αποτελέσει πρόκληση. Πολλοί ιστότοποι που φαίνονται εξαιρετικά σε μια οθόνη υπολογιστή φαίνονται φοβερά σε ένα smartphone ή tablet και οι σύμβουλοι πρέπει να γνωρίζουν αυτό το ζήτημα όταν σχεδιάζουν τις επώνυμες τοποθεσίες τους. Οι σύμβουλοι που αναζητούν έναν ψηφιακό εταίρο για την επιχείρησή τους μπορεί να είναι σοφό να χρησιμοποιήσουν αυτές που έχουν εταιρική σχέση με τους μεσίτες-αντιπρόσωπους ή τους ασφαλιστικούς φορείς. Αυτό μπορεί να απλοποιήσει την ολοκλήρωση και να επιταχύνει τη διαδικασία εφαρμογής.

Οι σύμβουλοι πρέπει να δουν τα κενά στις τρέχουσες διαδικασίες τους και να βρουν προγράμματα που μπορούν να βοηθήσουν στην κάλυψη αυτών των κενών με έναν απρόσκοπτο και οργανωμένο τρόπο. Μπορεί να χρειαστεί να υπογράψουν μερικά διαφορετικά προγράμματα πριν βρουν την κατάλληλη εφαρμογή, αλλά αυτό θα είναι ο χρόνος και η προσπάθεια που δαπανάται μακροπρόθεσμα.

Η κατώτατη γραμμή

Οι σύμβουλοι που θέλουν να πάρουν την επιχείρησή τους στο επόμενο επίπεδο πρέπει να πάρουν μια σελίδα από τους robo-advisors που διαπερνούν γρήγορα την αγορά. Η αποτελεσματικότητα, η κινητικότητα και η διαφάνεια τους παρέχουν βασικές υπηρεσίες σε μια νέα γενιά πελατών που αναζητούν συνεχή πρόσβαση στα χρήματά τους και ενημερωμένες πληροφορίες για τα χαρτοφυλάκιά τους. Οι σύμβουλοι που είναι σε θέση να αξιοποιήσουν αποτελεσματικά αυτή την τεχνολογία θα έχουν πιο ικανοποιημένους πελάτες και μια καλύτερη γραμμή. (Για περαιτέρω ανάγνωση, δείτε:

Πώς οι Σύμβουλοι μπορούν να Ανταγωνιστούν με τους Robo-Advisors.

)