Το να είσαι οικονομικός σύμβουλος όταν δουλεύεις σε άλλο τομέα μπορεί να είναι μια βέλτιστη καριέρα. Οι οικονομικοί σύμβουλοι χρησιμοποιούν πολλές δεξιότητες που απαιτούνται και σε άλλους τομείς. Από τη διδασκαλία, τις πωλήσεις και ακόμη και τη δράση, υπάρχει περιθώριο αλλαγών σταδιοδρομίας στον κόσμο των οικονομικών συμβούλων.

Απαιτούμενες άδειες

Υπάρχουν περισσότερες από 100 διαφορετικές πιστοποιήσεις και πολλές αρμοδιότητες στο πεδίο. Στην πραγματικότητα, δεν υπάρχει οριστική τυπική πιστοποίηση για έναν οικονομικό σύμβουλο. Τα πιο δημοφιλή πιστοποιητικά μπορούν να βράσουν κάτω από τρεις κατηγορίες: Certified Financial Planner (CFP), Personal Financial Specialist (PFS) και Chartered Financial Analyst (CFA). Ευτυχώς, για τους μετασχηματιστές καριέρας, μερικές από τις μεγάλες μεσιτικές εταιρείες θα προσφέρουν πρακτική άσκηση καθώς και μαθήματα κατάρτισης για τους μελλοντικούς υπαλλήλους τους. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Τα Top 3 Πιστοποιητικά Χρηματοοικονομικού Συμβούλου .)

AD:

Επιπλέον, υπάρχουν τρεις γενικές άδειες που πρέπει να λάβουν οι οικονομικοί σύμβουλοι. Πρώτη είναι η άδεια σειράς 7 ή η άδεια γενικού εκπροσώπου. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι χρειάζονται επίσης μια άδεια σειράς 63 ή την άδεια για την έκδοση ενιαίου τίτλου πρακτόρων. Αυτό θα επιτρέψει σε έναν σύμβουλο να εργάζεται πέρα ​​από τις κρατικές γραμμές. Προκειμένου να χρεώσει συμβουλευτικές αμοιβές, ο οικονομικός επαγγελματίας πρέπει να περάσει τις εξετάσεις της Σειράς 65 ή την εξέταση Νομικών Συμβούλων Επενδυτών.

AD:

Ο νέος οικονομικός σύμβουλος χρειάζεται ορισμένες ικανότητες για να επιτύχει στον τομέα. Για τους μετασχηματιστές σταδιοδρομίας, αυτές οι μεταβιβάσιμες δεξιότητες μπορούν να βελτιωθούν σε μια ποικιλία μη οικονομικών σταδιοδρομιών. Στην πραγματικότητα, οι μεταβαλλόμενοι καριέρες φέρνουν εξαιρετικά πλεονεκτήματα από τα προηγούμενα επαγγέλματα τους.

Απαιτούμενες δεξιότητες

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι χρειάζονται μεγάλη ποικιλία δεξιοτήτων. Οι δεξιότητες πωλήσεων είναι σημαντικές, τόσο άμεσα όσο και έμμεσα σε πολλούς τομείς. Για παράδειγμα, ένας δάσκαλος πρέπει να είναι ένας θαυμάσιος πωλητής για να πάρει την τάξη της για να αγοράσει το υλικό που πωλεί (ή διδάσκει). Για έναν οικονομικό σύμβουλο, όχι μόνο θα μπορούσε να πουλήσει συγκεκριμένα χρηματοπιστωτικά προϊόντα, αλλά και να εξηγήσει - και τελικά να πουλήσει - ορισμένες χρηματοπιστωτικές έννοιες, όπως η διαφοροποίηση και η κατανομή του ενεργητικού. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Προσόντα που κάθε οικονομικός σύμβουλος χρειάζεται .)

AD:

Οι δεξιότητες επιχειρηματικότητας είναι σημαντικές για τους οικονομικούς συμβούλους. Είτε επιλέγετε να κάνετε πράξη για τον εαυτό σας είτε να συμμετάσχετε σε μια επιχείρηση, κανείς δεν θα σας παραδώσει μια βάση πελατών. Είναι δική σας ευθύνη να δημιουργήσετε τη δική σας πρακτική. Οι πρώην ιδιοκτήτες επιχειρήσεων και εκπρόσωποι πωλήσεων, που ενδιαφέρονται για τη χρηματοδότηση, είναι κατάλληλοι για να κάνουν τη σταδιοδρομία να μετατραπεί σε οικονομικό σύμβουλο. Αν ξέρετε πώς να είστε επίμονος, πειθαρχημένος και δίκτυο, τότε έχετε σημαντικές μεταβιβάσιμες δεξιότητες για να γίνετε οικονομικός σύμβουλος.

Απαιτούνται ισχυρές δεξιότητες διδασκαλίας και επικοινωνίας για να γίνουν αρμόδιοι οικονομικοί σύμβουλοι.Πολλοί από τους πελάτες σας θα έρθουν να μην γνωρίζουν τη διαφορά μεταξύ ενός μετοχικού κεφαλαίου, ενός ομολόγου, ενός αμοιβαίου κεφαλαίου ή ενός ταμείου ανταλλαγής (ETF). Θα είναι δική σας δουλειά να εκπαιδεύσετε σαφώς τον νέο πελάτη σχετικά με τις βασικές χρηματοπιστωτικές αγορές και προϊόντα. Οι δάσκαλοι, οι επιχειρηματίες και οι γυναίκες, ακόμη και οι φορείς με ισχυρές επικοινωνιακές ικανότητες μπορεί να είναι σταθεροί οικονομικοί σύμβουλοι. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Εισαγωγή στην Καθορισμός CFA .

Ρίξτε μια ματιά στον μεταβαλλόμενο καριέρα Eric Hayden, οικονομικός σύμβουλος της Morgan Stanley. Ο Hayden ήταν ένας ηθοποιός και μουσικός που εμφανίστηκε στο Μπρόντγουεϊ στο "Million Dollar Quartet" και στις πρώτες εθνικές περιηγήσεις του "Spamalot" του Monty Python και του "Thoroughly Modern Millie. "Σε ένα πρόσφατο άρθρο της Wall Street Journal, ο Hayden εξήγησε ότι είχε ποικίλα ενδιαφέροντα εκτός της μουσικής και της δράσης. Μετά τη λήψη χρηματοοικονομικών μαθημάτων αποφάσισε να βοηθήσει τους άλλους με τα οικονομικά τους και να συνεργαστεί με τους πελάτες τους στις βιομηχανίες ψυχαγωγίας και εκκίνησης της Νέας Υόρκης. Αυτό ξεκίνησε τη σταδιοδρομία του για να γίνει οικονομικός σύμβουλος.

Ως ένα άλλο παράδειγμα, ο οικονομικός σύμβουλος ενός στενού συγγενή του άφησε μια προσοδοφόρα εργασία μηχανικών για να χρησιμοποιήσει τις δεξιότητές της ως σύμβουλος. Τώρα εργάζεται για μια οικονομική συμβουλευτική εταιρεία με πελάτες σε ολόκληρη τη χώρα. Οι αναλυτικές και τεχνικές της ικανότητες την προετοίμασαν για να καταλάβουν τα οικονομικά και επενδυτικά θέματα.

Η κατώτατη γραμμή

U. Το S. News and World Report αναφέρει ότι ο χρηματοοικονομικός προγραμματισμός είναι ο αριθμός τέσσερα στις καλύτερες θέσεις εργασίας στις επιχειρήσεις. Ο διάμεσος μισθός είναι $ 81, 060 για έναν οικονομικό σύμβουλο και ο κλάδος διεκδικεί μόνο ποσοστό ανεργίας 3,3%. Με πολλούς παλαιότερους συμβούλους που συνταξιοδοτούνται και με υψηλό δυναμικό εισοδήματος, υπάρχουν εξαιρετικές ευκαιρίες απασχόλησης για τους μεταβαλλόμενους σταδιοδρομίας σε αυτό το επάγγελμα. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Είναι μια σταδιοδρομία στον οικονομικό προγραμματισμό στο μέλλον σας; )