Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που είναι σε θέση να προσελκύσουν τους πελάτες τους σε ό, τι συμβαίνει με τα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια και τα χρηματοοικονομικά τους σχέδια είναι πολύ πιο πιθανό να κάνουν επαναλαμβανόμενες επιχειρηματικές παραπομπές μακροπρόθεσμα. Οι συμβούλοι ενός τρόπου μπορούν να βελτιώσουν το ποσοστό παραπομπής τους συσχετίζοντας τα χαρτοφυλάκια των πελατών τους με τις πεποιθήσεις και τις αξίες τους. Εκείνοι που πιστεύουν ότι τα χρήματά τους κάνουν περισσότερα από ό, τι κερδίζουν απλώς έναν ρυθμό απόδοσης μπορεί να είναι πολύ λιγότερο πιθανό να κάνουν αλλαγές σε περιόδους μεταβλητότητας και μπορεί να αισθάνονται πιο σίγουροι για την παραπομπή τους φίλους ή την οικογένειά τους στον σύμβουλό τους.

Μια νέα προσέγγιση στην κατανομή περιουσιακών στοιχείων

Πολλοί πελάτες σήμερα θέλουν τα χρήματά τους να κάνουν περισσότερα γι 'αυτούς από ό, τι απλά μεγαλώνουν με την πάροδο του χρόνου. Οι πελάτες της Χιλιετίας ειδικότερα θέλουν οι επενδύσεις τους να εργάζονται για το μεγαλύτερο καλό της ανθρωπότητας ή του περιβάλλοντος, πέρα ​​από την αύξηση σε μέγεθος. Και οι σύμβουλοι που είναι σε θέση να ανταποκριθούν σε αυτό το αίτημα μπορούν τελικά να χτίσουν βαθύτερες και πιο ουσιαστικές σχέσεις με τους πελάτες τους μακροπρόθεσμα. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση: Πώς οι χιλιετηρίδες οδηγούν .)

Υπάρχουν αρκετές επενδυτικές εναλλακτικές λύσεις που έχουν γίνει πρόσφατα διαθέσιμες και μπορούν να βοηθήσουν τους συμβούλους να το κάνουν ακριβώς αυτό. Οι επενδύσεις επίπτωσης είναι μια κατηγορία επενδύσεων που έχουν σχεδιαστεί για να παρέχουν μεγαλύτερο όφελος για την κοινωνία ή το περιβάλλον, εκτός από την παροχή ανταγωνιστικού ποσοστού απόδοσης. Το Επενδυτικό Δίκτυο Global Impact Network αναφέρει ότι ο τομέας επενδύσεων στις επιπτώσεις σήμερα ανέρχεται σε 77 δισ. Δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση. Οι επενδύσεις αυτές επιτρέπουν στους πελάτες να επιλέγουν επιλογές βάσει του αντίκτυπού τους στο περιβάλλον, την κοινωνία ή τον τρόπο με τον οποίο διέπονται καθώς και τον τρόπο διαχείρισης των επενδύσεων.

Οι επενδύσεις στον πασχόνα αντιπροσωπεύουν μια άλλη λεωφόρο που μπορεί να προσφέρει πρόσθετα οφέλη πέρα ​​από έναν απλό ρυθμό απόδοσης. Αυτές οι επενδύσεις προσανατολίζονται για πελάτες υψηλής αξίας, οι οποίοι μπορούν να αντέξουν οικονομικά να αγοράσουν αντικείμενα που μπορούν να προσφέρουν απόλαυση της ιδιοκτησίας ενώ τα κατέχουν. Στοιχεία όπως έργα τέχνης, αντίκες, ρολόγια, κοσμήματα και ακόμη και κλασικά αυτοκίνητα εμπίπτουν σε αυτήν την κατηγορία. Εκτός από τον παράγοντα προσωπικής απόλαυσης, αυτές οι επενδύσεις μπορούν επίσης να παρέχουν πρόσθετη διαφοροποίηση σε ένα χαρτοφυλάκιο, καθώς οι τιμές αυτών των στοιχείων δεν θα κυμαίνονται σε σχέση με τις κύριες αγορές. Αλλά ο πρωταρχικός λόγος που οι περισσότεροι "συλλέκτες επενδυτών" θα αγοράσουν αυτά τα αντικείμενα είναι να απολαύσουν την ομορφιά ή τη χρήση τους ενώ είναι κύριοι. (Για περισσότερες πληροφορίες: Ταμεία SRI και 401 (k): Τι πρέπει να γνωρίζετε .)

Τα επενδυτικά κεφάλαια που εξυπηρετούν συγκεκριμένα θέματα, όπως η βοήθεια στο περιβάλλον, επένδυση. Αυτά τα κεφάλαια ξεπερνούν τα παραδοσιακά κουτιά στυλ για να περιλάβουν μια φιλοσοφία ή αξία που οι επενδυτές θα μοιραστούν.Συνήθως επικεντρώνονται σε μακροοικονομικά θέματα όπως οι ανανεώσιμες πηγές ενέργειας, η υγεία και η ευεξία ή οι πρωτοποριακές τεχνολογίες. Μια στρατηγική επένδυσης σε αντίκτυπο μπορεί επίσης να βοηθήσει τους πελάτες να μειώσουν το συνολικό επίπεδο κινδύνου τους, να βελτιώσουν τις αποδόσεις τους με την πάροδο του χρόνου και να επιτύχουν άλλους σημαντικούς στόχους που εκτιμά ο πελάτης. Παρέχουν επίσης ένα επίπεδο διαφοροποίησης που τους απομακρύνει από τους συνήθεις δείκτες της αγοράς.

Μια πρόσφατη έρευνα της SourceMedia Research δείχνει ότι περίπου τα τρία τέταρτα των ερωτηθέντων συμβούλων δήλωσαν ότι ήδη ασχολούνται με την επένδυση με τους πελάτες τους ή σκέφτονταν να το κάνουν. Αυτοί οι σύμβουλοι αποκάλυψαν επίσης ότι περίπου τα δύο τρίτα των πελατών τους είτε παρακολουθούσαν είτε σχεδίαζαν αυτή την επενδυτική προσέγγιση. Οι θεματικές επενδύσεις μπορούν να προσφέρουν καλύτερες αποδόσεις σε ορισμένες περιπτώσεις επειδή επικεντρώνονται περισσότερο στις κοινωνικές, πολιτικές και δημογραφικές τάσεις που διαμορφώνουν το μέλλον. Αυτό σημαίνει ότι συχνά μπορούν να εισέλθουν στο ισόγειο κάποιων ευκαιριών επένδυσης, ενώ οι εταιρείες που έχουν επιλεγεί είναι ακόμα σε μικρή ηλικία.

Η κατώτατη γραμμή

Οι οικονομικοί σύμβουλοι που αναζητούν έναν νέο τρόπο ενίσχυσης των σχέσεων των πελατών τους θα πρέπει να ρίξουν μια ματιά στις θεματικές επενδύσεις. Αυτός ο τύπος επένδυσης μπορεί να κάνει τους πελάτες ενθουσιασμένοι περισσότερο από ό, τι μπορούν να κερδίσουν από αυτό και να τους εμπλακεί σε ένα βαθύτερο επίπεδο. (Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στην ενότητα: Μια ματιά στους συμβούλους που εξυπηρετούν τους εξειδικευμένους πελάτες .