Εάν έχετε επενδύσει για μεγάλο χρονικό διάστημα και θέλετε να μετατρέψετε την ευθύνη της διαχείρισης του χαρτοφυλακίου σας σε κάποιον άλλο, επιλέγοντας μια εταιρεία διαχείρισης περιουσίας είναι ένας τρόπος να το κάνετε.

Αλλά προτού προσλάβετε μια επιχείρηση, βεβαιωθείτε ότι έχετε επιλέξει κάποιον που πραγματικά ενδιαφέρεται για το μέλλον σας και θέλει να προστατεύσει τις επενδύσεις σας. Διαβάστε τις παρακάτω συμβουλές για να δείτε τι πρέπει να ψάξετε σε μια εταιρεία διαχείρισης περιουσίας. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Διαχείριση Πλούτου: Πώς το κάνουν οι δισεκατομμυριούχοι )

Μην εστιάζετε στην τιμή

Όταν επιλέγετε μια εταιρεία διαχείρισης περιουσίας, είναι εύκολο να κρίνετε τις διαφορές μεταξύ εταιρειών κατά μία κατηγορία: τιμή. Είναι απλό, απλό και δεν μπορείτε να αμφισβητήσετε εάν ένας αριθμός είναι μικρότερος από τον άλλο.

Όμως, ο Tyler Landes, CFP στην Tandem Financial Guidance, LLC, δήλωσε ότι αντί να πάρει υπερβολικά σταθερή τιμή, θα πρέπει να εστιάσετε στην αξία. Η τιμή είναι αυτό που πληρώνετε, η αξία είναι αυτό που παίρνετε.

"Τέλος της ημέρας λέω ότι οι άνθρωποι ξέρουν ακριβώς πώς πληρώνεται ένας σύμβουλος και ποια υπηρεσία ή προϊόν πρόκειται να παραδώσουν σε αντάλλαγμα", δήλωσε. "Στη συνέχεια, αποφασίστε αν νομίζετε ότι η τιμή είναι σύμφωνη με το κόστος. Φθηνότερο δεν είναι καλύτερο εάν η τιμή δεν είναι εκεί. "(Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Συμβουλές για την εύρεση του καλύτερου συμβούλου . Θα πρέπει επίσης να ρωτήσετε άλλους πελάτες για το πώς τους συμβουλεύει ο σύμβουλός τους. Και φροντίστε να ρωτήσετε τον σύμβουλο ποιος είναι ο ιδανικός πελάτης του. Ο Landes είπε ότι αν η περιγραφή δεν ταιριάζει με τα ιδανικά σου, δεν θα είναι καλή. Θέλετε να αισθανθείτε ότι ο σύμβουλός σας θα νοιάζεται για το χαρτοφυλάκιό σας όσο και εσείς. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Βρείτε το σωστό χρηματοοικονομικό σύμβουλο .) "Έχω κερδίσει πελάτες επειδή ο πρώην σύμβουλός τους δεν έφτασε να διοργανώσει τακτικές συναντήσεις και ο πελάτης αισθάνθηκε σαν μικρές πατάτες", δήλωσε ο Landes.

Ρωτήστε για το πόσο συχνά θα μπορείτε να συναντήσετε τον σύμβουλό σας ή πώς θα ενημερωθείτε για τις επενδύσεις σας. Θέλετε να είστε στο βρόχο για το τι συμβαίνει. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Χρειάζεστε έναν ιδιωτικό τραπεζίτη;

) Επαληθεύστε διαπιστευτήρια Όταν επιλέγετε μια επιχείρηση, καθίστε με τον σύμβουλο που ενδεχομένως εργάζεται στον λογαριασμό σας. Δεν θέλετε να έχετε μια συνέντευξη με ένα άτομο και στη συνέχεια να μάθετε αργότερα ότι έχετε παραδοθεί σε κάποιον άλλο.

Ρωτήστε επίσης για το ιστορικό του / της, όπου εργάστηκε, εάν είναι Certified Financial Planner και ποια άλλα προσόντα έχει. Λάβετε υπόψη ότι είστε πελάτης, οπότε εναπόκειται στον σύμβουλο να κερδίσει εσάς και την επιχείρησή σας. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Πώς να βρείτε έναν νέο οικονομικό σύμβουλο ποιος είναι σωστός για εσάς

.) Μπορείτε να επαληθεύσετε εάν ένας σύμβουλος είναι CFP εδώ και να τα αναζητήσετε μέσω της SEC εδώ ή μέσω της Finra's BrokerCheck.Μη φοβάστε να κάνετε το ίδιο είδος έρευνας που θα εκτελέσετε σε κάποιον που προσλάβατε κατά την εργασία. Ρωτήστε τι σημαίνει κάθε πιστοποίηση και πιστοποίηση και δείτε αν μπορείτε να βρείτε κάποιο ιστορικό εργασίας ή να μιλήσετε με τους τρέχοντες και τους προηγούμενους πελάτες. Κάνετε τη δέουσα επιμέλεια πριν αποφασίσετε. Πώς πληρώνονται;

Υπάρχουν διάφοροι τρόποι με τους οποίους μπορείτε να πληρώσετε μια ΚΑΠ. Ορισμένοι χρεώνουν μια προμήθεια που βασίζεται στα προϊόντα που αγοράζετε από αυτά, ενώ άλλα χρεώνουν ένα καθορισμένο επιτόκιο με βάση το μέγεθος του χαρτοφυλακίου σας. Θέλετε κάποιον που επενδύεται στην ανάπτυξη του χαρτοφυλακίου σας όπως εσείς.

Να είστε προσεκτικοί στη μίσθωση όποιος κερδίζει προμήθεια για αυτό που σας πουλάει. θα ενδιαφέρονται περισσότερο να κερδίσουν τα επιπλέον χρήματα από το να σιγουρευτούν τι πωλούν είναι η καλύτερη δυνατή για τις ανάγκες σας. (

Η κατώτατη γραμμή Η επιλογή μιας εταιρείας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων μπορεί να είναι μια από τις σημαντικότερες αποφάσεις που θα κάνετε ποτέ. Όποιος επιλέγετε να αποκτήσετε πρόσβαση στους λογαριασμούς σας μπορεί να αλλάξει την τύχη της αποχώρησής σας. Αυτό δεν είναι να σας τρομάξει μακριά από την λήψη κάθε είδους απόφασης, αλλά πρέπει να γνωρίζετε ότι οι σύμβουλοι είναι όλοι διαφορετικοί. Μην κάνετε την απόφασή σας σχετικά με την ώθηση. ρωτήστε γύρω από παραπομπές από άτομα που εμπιστεύεστε και κάνετε τη δική σας έρευνα βαθιάς κατάδυσης. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Υπό ποιες περιστάσεις θα απαιτούσα Ιδιωτική Διαχείριση Πλούτου;

)