Η επένδυση σε μερίσματα είναι μια αργή και σταθερή μέθοδος επένδυσης. Όπως όλοι γνωρίζουμε, αργός και σταθερός κερδίζει τον αγώνα. Για παράδειγμα, ο Warren Buffett είναι γνωστός για την επένδυση σε κορυφαίες εταιρίες που πληρώνουν μερίσματα. Αυτό τον βοήθησε να οικοδομήσει τον πλούτο του για δεκαετίες. Είναι επίσης γνωστός για τις ακόλουθες συμβουλές: "Πάντα επανεπενδύετε τα μερίσματα! "Η επανεπένδυση των μερισμάτων είναι μια επικερδής τακτική στην επένδυση, ειδικά επειδή τα μερίσματα θα σας δώσουν προστασία από τον πληθωρισμό, ενώ τα περισσότερα ομόλογα δεν θα είναι. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Τα 2 πιο πρόσφατα Μερίσματα Μερισμάτων και Τα Μερίδια Μετοχών 2015 .)

Μέχρι τώρα, ίσως ακούγεται μια απλή στρατηγική: Βρείτε μια εταιρεία που καταβάλλει μερίσματα και επανεπενδύστε τα μερίσματα αυτά τα χρόνια για να χτίσετε την καθαρή σας αξία. Ωστόσο, δεν είναι τόσο εύκολο. Πρέπει να βεβαιωθείτε ότι τοποθετείτε τα στοιχήματά σας σε ένα ποιοτικό όνομα. Διαφορετικά, θα μπορούσατε να δείτε περικοπές μερισμάτων, εξάλειψη μερισμάτων και απόσβεση των τιμών των μετοχών. Εδώ είναι οι παράγοντες που πρέπει να αναζητήσετε:

Ισχυρά μετρητά, χαμηλά προσδοκώμενα κέρδη

Το πρώτο πράγμα που πρέπει να αναζητήσετε είναι τα σταθερά κέρδη. Εάν μια εταιρεία δεν είναι σταθερά κερδοφόρα, καταργήστε την από τη λίστα σας. Είναι δυνατό να βλέπουμε υγιείς αποδόσεις μερισμάτων από εταιρείες που αποφέρουν κέρδη αλλά όχι κερδοφόρα ανάπτυξη σε ετήσια βάση, αλλά από τότε που υπάρχουν εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα που δείχνουν κερδοφόρα ανάπτυξη, δεν θα είχε νόημα η επιλογή των πρώτων. Αυξήστε τις παραμέτρους σας και εξετάστε μόνο τις εταιρείες που προσφέρουν κερδοφόρα ανάπτυξη.

Αναζητήστε μακροπρόθεσμες προσδοκίες αύξησης των κερδών μεταξύ 5% και 15%. Ο λόγος για τον οποίο δεν θέλετε να υπερβείτε το 15% οφείλεται στην αυξημένη πιθανότητα απογοητεύσεων των κερδών, οι οποίες σχεδόν πάντοτε απογοητεύουν την τιμή των μετοχών.

Ενώ τα κέρδη οδηγούν σε κερδοφόρα ανάπτυξη και αποτελούν βασικό δείκτη μιας ποιοτικής εταιρίας που καταβάλλει μερίσματα, η ταμειακή ροή είναι αυτή που πληρώνει για αυτά τα μερίσματα. Τούτο συμβαίνει, το επόμενο βήμα είναι να βεβαιωθείτε ότι μια εταιρεία έχει ισχυρή ταμειακή ροή. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Κορυφαία Μερίσματα Μερίσματος 2015 .)

Τέλος, αναζητήστε οντότητες που έχουν αυξήσει το μέρισμα για πέντε ή περισσότερα χρόνια. Αυτό αυξάνει σημαντικά τις πιθανότητες για συνεχή αύξηση των μερισμάτων, γεγονός που είναι πολύ θετικό για τους επενδυτές. Και βεβαιωθείτε ότι έχετε αγοράσει μετοχές πριν από την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος.

Μην κάνετε χρέος

Μείνετε μακριά από εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα με υπερβολικό χρέος. Προκειμένου να προσδιοριστεί η κατάσταση του χρέους μιας εταιρείας, εξετάστε τη σχέση χρέους προς ίδια κεφάλαια. Εάν ο λόγος χρέους προς μετοχικό κεφάλαιο είναι υψηλός, κοιτάξτε αλλού. Κάθε επενδυτής είναι διαφορετικός σε σχέση με το ποιο λόγο χρέους προς ίδια κεφάλαια είναι πολύ υψηλό, αλλά εξετάστε το ενδεχόμενο να αποκλείσετε οποιαδήποτε εταιρεία με δείκτη χρέους προς ίδια κεφάλαια βορειότερα από 2. 00. Στην ιδανική περίπτωση, θέλετε να δείτε μια αναλογία χρέους προς ίδια κεφάλαια κάτω από το 1. 00, το οποίο θα σας επιτρέψει να κοιμάστε καλύτερα τη νύχτα.

Εάν υπάρχει χρέος, τότε μια εταιρεία είναι πιο πιθανό να πληρώσει κάποια στιγμή αυτό το χρέος. Όταν συμβεί αυτό, σημαίνει ότι τα επιπλέον μετρητά πηγαίνουν προς αποπληρωμές αντί για μερίσματα.

Ελέγξτε τη βιομηχανική υγεία

Αυτός ο παράγοντας συχνά παραβλέπεται, αλλά δεν πρέπει. Την ώρα του Τύπου - τον Απρίλιο του 2015 - τα μεγάλα ολοκληρωμένα πετρέλαια και φυσικό αέριο υπέφεραν λόγω της πτώσης της τιμής του πετρελαίου. Τα αποθέματα έχουν πωληθεί, και λόγω της εξασθένησης της παγκόσμιας ζήτησης και της υπεραξίας, η αύξηση του μεριδίου των μετοχών σε μετρητά και στο εγγύς μέλλον δεν είναι πιθανή στις περισσότερες περιπτώσεις. Από την άλλη πλευρά, με τη γήρανση του baby boomers, η ζήτηση για υπηρεσίες υγειονομικής περίθαλψης θα είναι μέσα από την οροφή κατά τα επόμενα δύο έως τρία δεκαετίες. Αυτό δεν σημαίνει ότι τα αποθέματα υγειονομικής περίθαλψης δεν είναι ανοσοποιημένα σε ευρύτερες επιπτώσεις στην αγορά, αλλά είναι πιθανό να είναι πιο ανθεκτικές από τις περισσότερες μετοχές. Και όσο η βιομηχανία βρίσκεται σε κατάσταση άνθησης, υπάρχει μεγαλύτερη πιθανότητα αύξησης των μερισμάτων. (Για περισσότερες πληροφορίες, διαβάστε: Αποθέματα Υγείας: Περισσότερα Κέρδη;

) Το σημείο: Μην επιλέγετε μόνο ένα απόθεμα που βασίζεται στην ιστορία. Τα πράγματα αλλάζουν. Πάρτε τη βιομηχανία αναψυκτικών, για παράδειγμα. Με την άνοδο του καταναλωτή που έχει συνείδηση ​​της υγείας, το στοίχημα για σόδα δεν είναι πιθανό να είναι τόσο σίγουρο όσο και στο παρελθόν. Οι μεγάλοι παίκτες κινούνται σε έναν υγιέστερο / εναλλακτικό χώρο για το ποτό, αλλά θα χρειαστεί χρόνος για να εγκατασταθούν. Δεν έχει νόημα να παίρνετε έναν τραχύ δρόμο όταν είναι διαθέσιμο ένα πιο ομαλό. (Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τη βιομηχανία σόδα βλέπε: Η βιομηχανία σόδας πεθαίνει, αλλά η PepsiCo θα αναπτυχθεί

) Η κατώτατη γραμμή Εάν πρόκειται να επενδύσετε σε μερίσματα, τα κέρδη, η μακροπρόθεσμη αναμενόμενη αύξηση των κερδών μεταξύ 5% και 15%, οι ισχυρές ταμειακές ροές, ο χαμηλός δείκτης χρέους προς ίδια κεφάλαια και η ισχύς του κλάδου. Όταν βρείτε ένα απόθεμα (ή αποθέματα) που ικανοποιεί αυτές τις παραμέτρους, εξετάστε το ενδεχόμενο δημιουργίας ενός σχεδίου επανεπένδυσης μερισμάτων. (Για περισσότερες πληροφορίες:

4 μερίδια ποιότητας μερισμάτων

.)