Στο πλαίσιο του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, ένας οικονομικός σύμβουλος διαθέτει διάφορες διαδρομές με μια διαφορετική ομάδα επιχειρήσεων. Οι ανεξάρτητες επιχειρήσεις παρέχουν έναν οικονομικό σύμβουλο με τη δυνατότητα να δημιουργήσει μια πρακτική που μοιάζει με το όραμα του συμβούλου για τη δική του επιχείρηση, χωρίς να επιβάλλει μεγάλες ποσοστώσεις πωλήσεων ή να προσφέρει μια ξεπερασμένη εταιρική κουλτούρα. Αντίθετα, οι ιδιοκτησιακές ή αιχμάλωτες επιχειρήσεις προσφέρουν στους οικονομικούς συμβούλους μια μεγάλη ομάδα υποστήριξης για την κατάρτιση και το μάρκετινγκ και έρχονται συχνά με ένα καθιερωμένο εμπορικό σήμα το οποίο μπορεί να χρησιμοποιηθεί αποτελεσματικά για την προοπτική.

Παρόλο που κάθε είδος επιχείρησης παρουσιάζει μοναδικές ευκαιρίες για το σωστό άτομο, υπάρχουν διάφοροι λόγοι για τους οποίους οι οικονομικοί σύμβουλοι συνήθως δεν παραμένουν στο μάθημα με μία μόνο επιχείρηση καθ 'όλη τη διάρκεια της σταδιοδρομίας τους.

Διαφορετικότητα με την εταιρική κουλτούρα

Στην αρχή της σταδιοδρομίας ενός οικονομικού συμβούλου, η εταιρική κουλτούρα είναι συχνά ένας λόγος που επιλέγει μια συγκεκριμένη επιχείρηση έναντι άλλης. Η αίσθηση ότι η επιχείρηση ευθυγραμμίζεται με ορισμένα συστήματα πεποιθήσεων, δίνει την ίδια σημασία στην ισορροπία εργασίας / ζωής ή προσφέρει ορισμένα προνόμια που ταιριάζουν με τα συμφέροντα ενός συμβούλου, παίζουν σημαντικό ρόλο στη μακροπρόθεσμη ικανοποίηση στην εργασία.

Ωστόσο, καθώς αναπτύσσεται σταδιοδρομία στην οικονομική συμβουλευτική, οι ανάγκες των συμβούλων μεταβάλλονται. Εάν μια επιχείρηση δεν επιθυμεί να είναι ευέλικτη στην τροφοδοσία με συμβούλους, καθώς οι ανάγκες τους αλλάζουν με την πάροδο του χρόνου, οι σύμβουλοι είναι ικανοί να βρουν μια ανταγωνιστική επιχείρηση που θα το κάνει.

Δεν βοηθάει τις διαδικασίες συμμόρφωσης

Ένας από τους μεγαλύτερους αγώνες ως οικονομικός σύμβουλος πρέπει να παραμείνει ενήμερο των κανονιστικών απαιτήσεων και των οδηγιών συμμόρφωσης. Με την πάροδο του χρόνου, ο κλάδος των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών έχει βιώσει την επιβολή αυστηρών κανόνων σχετικά με τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που προσφέρονται στους πελάτες, και οι επιχειρήσεις δεν είναι πάντα γρήγορες να βοηθήσουν τους συμβούλους να πλοηγηθούν σε αυτές τις ευθύνες συμμόρφωσης. Χωρίς την απαραίτητη βοήθεια, οι σύμβουλοι αναζητούν συχνά μια επιχείρηση που παρέχει μεγαλύτερη υποστήριξη συμμόρφωσης χωρίς να είναι αυταπάτες.

Σε μερικές περιπτώσεις, οι σύμβουλοι δεν είναι σε θέση να εργαστούν όπως κάποτε, εξαιτίας υπερβολικού ελέγχου από ένα τμήμα συμμόρφωσης. Οι περιττοί έλεγχοι ή η συνεχής ώθηση σε υποβληθέν υλικό μάρκετινγκ μπορούν να οδηγήσουν σε μείωση των πωλήσεων και σε εμπόδιο στην αναζήτηση που ωθεί τους συμβούλους να βρουν μια διαφορετική επιχείρηση.

Χαμηλές Πληρωμές

Στην πλειοψηφία των μεγαλύτερων εταιρειών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, οι σύμβουλοι πληρώνουν έμμεσα για υποστήριξη κατάρτισης, βοήθεια μάρκετινγκ και καθιερωμένο εμπορικό σήμα μέσω χαμηλότερων προμηθειών. Ακόμη και οι σύμβουλοι με την υψηλότερη παραγωγή μπορούν να έχουν καθαρά κέρδη ίσα με 55 ή 60% των εσόδων που παράγονται για τις επιχειρήσεις τους. Συχνά, οι ανεξάρτητες ή μικρότερες επιχειρήσεις μπορούν να είναι καλύτερα κατάλληλες για τους συμβούλους που έχουν δημιουργήσει καριέρες.Συνήθως, η πληρωμή σε νέους και επαναλαμβανόμενους λογαριασμούς είναι πιο κοντά στα 85 ή 90% για τους κορυφαίους συμβούλους με αυτές τις επιχειρήσεις, παρέχοντας ένα σημαντικό όφελος στην αλλαγή.

Παλαιότερη τεχνολογία

Η τεχνολογία έχει καταστεί βασικό στοιχείο στην ικανοποίηση των πελατών τα τελευταία χρόνια, αλλά ορισμένες επιχειρήσεις παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών έχουν αργή προσαρμογή. Για τους συμβούλους που πιστεύουν ότι οι πλατφόρμες που βασίζονται σε τεχνολογίες, όπως οι ρομπορικοί σύμβουλοι για τη διαχείριση των επενδύσεων και τον οικονομικό σχεδιασμό, είναι οδηγοί για την απόκτηση πελατών, αφήνοντας μια επιχείρηση που δεν προσφέρει πρόσβαση σε ενημερωμένα συστήματα για ένα σύστημα που είναι αναπόφευκτο.

Η έλλειψη υποστήριξης

Οι σύμβουλοι που είναι νέοι στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών είναι πιο πιθανό να εγκαταλείψουν μια επιχείρηση εάν το επίπεδο υποστήριξης από ανώτερους συμβούλους ή διαχείριση πωλήσεων δεν είναι υψηλό. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να είναι ευρέως διαδεδομένοι σε μια ποικιλία προϊόντων και υπηρεσιών, συχνά σε κατηγορίες επενδύσεων και ασφαλίσεων. Μπορεί να είναι μια πρόκληση να κατανοήσουμε τις ανησυχίες σχετικά με την καταλληλότητα για κάθε προσφορά όταν δεν υπάρχει διαθέσιμη υποστήριξη κατάρτισης. Επιπλέον, οι σύμβουλοι είναι πιθανό να εγκαταλείψουν μια επιχείρηση όπου υπάρχει μικρή ή και καθόλου νομισματική στήριξη για πρωτοβουλίες μάρκετινγκ ή αναζήτησης ή όταν οι επιχειρήσεις δεν παρέχουν ευκαιρίες για επαγγελματική ανάπτυξη.

Ενώ η πλειοψηφία των συμβούλων δεν έχουν συνήθεια να αλλάζουν επιχειρήσεις, υπάρχουν σαφείς δείκτες ότι μια απόκλιση από μια επιχείρηση βρίσκεται στον ορίζοντα. Οι εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών διατηρούν τρέχουσες ή προσλαμβάνουν νέους συμβούλους παρέχοντας αυτά τα οφέλη και παραμένοντας ευέλικτοι στις υπηρεσίες που προσφέρονται στους συμβούλους.