Η Franklin Resources Inc. (NYSE: BEN BENFranklin Resources Inc. 41. 79-1. 88% δημιούργησε με την Highstock 4. 2. 6 επενδυτές από το 1947 και είναι μία από τις μεγαλύτερες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων. Από τον Δεκέμβριο του 2015, διαχειρίζεται 478 δισεκατομμύρια δολάρια σε μια οικογένεια 113 αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα αμοιβαία κεφάλαια καλύπτουν όλες τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και επενδυτικά σενάρια.

Αυτά τα πέντε κεφάλαια του Franklin Templeton έχουν μετοχές της Κατηγορίας Α που είναι κατάλληλες για διαφοροποίηση του σχεδίου συνταξιοδότησης υπό τις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς. Οι επενδυτές στην ή κοντά στη συνταξιοδότηση πρέπει να κατανείμουν τις επενδύσεις τους με μια προκατάληψη προς τα αμοιβαία κεφάλαια στην κορυφή της λίστας. Οι νεότεροι επενδυτές θα θέλουν να τοποθετήσουν μεγαλύτερο μέρος των επενδύσεών τους σε κεφάλαια στο κάτω μέρος της λίστας. Όλες οι αποδόσεις βασίζονται στην καθαρή αξία ενεργητικού.

Ο συνδυασμός αυτών των πέντε κεφαλαίων δημιουργεί ένα χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης με πλήρη ποικιλομορφία σε ένα μεγάλο αριθμό εταιρειών και κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων, μαζί με την εξειδικευμένη εποπτεία πέντε ομάδων διαχειριστών κεφαλαίων.

Ταμεία Franklin Equity Income Fund

Οι μεγαλύτερες εταιρείες κεφαλαιοποίησης με πλεονέκτημα στον κλάδο τους, οι υψηλότερες μερισματικές αποδόσεις και τα ισχυρά χρηματοοικονομικά στοιχεία αποτελούν το χαρτοφυλάκιο του χαρτοφυλακίου του Equity Income Fund. Το ισχυρό εισόδημα είναι μια ισορροπία έναντι των κάτω αγορών και ενισχύει τη συνολική απόδοση σε μακροπρόθεσμη βάση.

Το χαρτοφυλάκιο είναι κυρίως στις μετοχές του Ηνωμένου Βασιλείου, με τις επενδύσεις να κατανέμονται σε περισσότερες από 50 εταιρείες σε περισσότερους από 10 διαφορετικούς τομείς, γεγονός που προσφέρει εξαιρετική ποικιλία που δημιουργεί ένα πιο σταθερό χαρτοφυλάκιο. Το ταμείο επιδιώκει εταιρείες που διατηρούν και ενδεχομένως αυξάνουν τις πληρωμές μερισμάτων. Τα αυξημένα μερίσματα οδηγούν στην αύξηση των τιμών των μετοχών. Μπορεί επίσης να επενδύσει σε μετατρέψιμο προνομιούχο μετοχικό κεφάλαιο για να αυξήσει τις αποδόσεις.

Το Ταμείο Εισοδήματος Equity έχει πενταετή ετήσια απόδοση 10,62% και τυποποιημένη απόδοση 1,81%. Είναι ένα εξαιρετικό ταμείο για ένα μεγαλύτερο μερίδιο ενός χαρτοφυλακίου συνταξιοδότησης, είτε ο επενδυτής εξοικονομεί για συνταξιοδότηση είτε έχει ήδη αποσυρθεί.

Το Ταμείο Ενέργειας Franklin

Η υπόθεση κατά της επένδυσης σε επιχειρήσεις κοινής ωφελείας είναι ότι όταν τα επιτόκια αυξάνονται, οι τιμές των χρηματιστηριακών αποθεμάτων μειώνονται επειδή οι επενδυτές συγκρίνουν τις αποδόσεις με τις μελλοντικές αποδόσεις των ομολόγων. Αυτό είναι συχνά αλήθεια, αλλά η τρέχουσα κατάσταση της αγοράς είναι ασυνήθιστη. Η οικονομική ζήτηση αυξάνεται και οι τιμές της ενέργειας μειώνονται απότομα.

Το ήμισυ του χαρτοφυλακίου του Ταμείου Utilities αποτελείται από αποθέματα ηλεκτρικού εξοπλισμού. Η χρέωση των υπηρεσιών κοινής ωφέλειας δεν πρόκειται να μειωθεί, έτσι κάθε κομμάτι της μείωσης των τιμών της ενέργειας πηγαίνει κατευθείαν στην κατώτατη γραμμή. Τα αυξημένα κέρδη επιτρέπουν στις εταιρείες να αυξήσουν τα μερίσματα, γεγονός που στηρίζει και εν συνεχεία αυξάνει τις τιμές των μετοχών.Αυτός είναι ένας κερδοφόρος συνδυασμός υψηλού εισοδήματος και ανάπτυξης.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει ετήσια συνολική απόδοση πέντε ετών, ύψους 11,2% και απόδοση 3,5%. Η ετήσια απόδοση από την ίδρυση του ταμείου το 1948 είναι 9. 75%.

Ταμείο αύξησης μερισμάτων Franklin

Το Ταμείο αύξησης μερισμάτων αναζητά τα καλύτερα από τα πάντα στις εταιρείες που επιλέγει για το χαρτοφυλάκιό του. Οι υποψήφιοι πρέπει να έχουν αυξήσει τα μερίσματα οκτώ από τα τελευταία 10 χρόνια και να διπλασιάσουν τα μερίσματα κατά την περίοδο αυτή. Τα αποθέματα πρέπει να είναι μια καλή αξία, να έχουν μικρό χρέος και να επενδύουν σε μεγάλο βαθμό στη μελλοντική εταιρική ανάπτυξη.

Αυτό είναι παρόμοιο με τη φιλοσοφία του Franklin Equity Income Fund με μια διαφορά. Το Ταμείο αύξησης μερισμάτων περιλαμβάνει μετοχές υψηλής και μεσαίας κεφαλαιοποίησης στο χαρτοφυλάκιό του, παρέχοντας στους επενδυτές μεγαλύτερη ποικιλία και διευρυμένες ευκαιρίες κέρδους.

Η πενταετής ετήσια συνολική απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 10. 42%. Δεν έχει δηλωμένη τρέχουσα απόδοση, αλλά κάνει τριμηνιαίες κατανομές εισοδήματος.

Ταμείο Ανάπτυξης Franklin

Το Ταμείο Ανάπτυξης αναζητά μεγάλες επιχειρήσεις που έχουν ισχυρά οικονομικά μεγέθη, άριστες ταμειακές ροές και υψηλά δυναμικά για συνεχή ανάπτυξη. Η μεγάλη διαφορά μεταξύ αυτού του ταμείου και του Franklin Growth and Income Fund είναι ότι τα αποθέματα για αυτό το χαρτοφυλάκιο δεν χρειάζεται να πληρώνουν μερίσματα. Μπορεί επίσης να επενδύσει έως και το 40% του ενεργητικού στις μετοχές των ξένων εταιρειών. Η ανάπτυξη και η παγκόσμια έκθεση είναι σημαντικές για τουλάχιστον ένα μικρό μέρος του ατομικού λογαριασμού συνταξιοδότησης (IRA).

Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει πενταετή ετήσια απόδοση ύψους 12,4% και δεν έχει δηλωθεί απόδοση. Τα έσοδα και τα κέρδη που πραγματοποιούνται από το ταμείο καταβάλλονται ετησίως. Τα τμήματα ανάπτυξης και ξένης επένδυσης συνδυάζονται σε ένα χαρτοφυλάκιο που απλώνεται σε περισσότερες από 150 εταιρείες για να προσφέρει μεγαλύτερη ποικιλία σε οποιοδήποτε σχέδιο αποταμίευσης συνταξιοδότησης.

Ταμείο Ευκαιριών Ανάπτυξης Franklin

Το Ταμείο Ευκαιριών Ανάπτυξης χρησιμοποιεί μια στρατηγική πολλαπλών κεφαλαιοποιήσεων που φέρνει στο μείγμα το αναπτυξιακό δυναμικό των ελπιδοφόρων μικρών και μεσαίων επιχειρήσεων. Αυτό αυξάνει τον κίνδυνο, αλλά παρέχει μεγαλύτερες δυνατότητες για υψηλότερη απόδοση μακροπρόθεσμα.

Το ταμείο έχει πενταετή ετήσια απόδοση ύψους 12,68% και καμία τρέχουσα απόδοση. Καταβάλλει μερίσματα και κεφαλαιακά κέρδη ετησίως.