Τα κεφάλαια χρηματαγοράς αποτελούν αναπόσπαστο μέρος του χαρτοφυλακίου πολλών επενδυτών. Τα κεφάλαια αυτά επενδύουν γενικά σε βραχυπρόθεσμα χρεόγραφα υψηλής ποιότητας και πολύ ρευστά, όπως τα κρατικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου και το εμπορικό χαρτί. Οι επενδυτές αναμένουν την ασφάλεια και τη διατήρηση του κεφαλαίου από τις επενδύσεις των ταμείων χρηματαγοράς, και όχι από σημαντικά έσοδα.

Η βιομηχανία αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρει τα περισσότερα ταμεία χρηματαγοράς, αλλά οι επενδυτές μπορούν επίσης να επιλέξουν από διάφορα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στην αγορά χρήματος (ETFs). Από τις 23 Ιουνίου 2016, υπήρχαν οκτώ ETF στην κατηγορία των αμοιβαίων κεφαλαίων χρηματαγοράς. Ενώ όλα αυτά τα ΕΤΑ επενδύουν το μεγαλύτερο μέρος των κεφαλαίων τους είτε σε ισοδύναμα ταμειακών διαθεσίμων είτε σε τίτλους με πολύ βραχυπρόθεσμη διάρκεια, κάποιοι μπορούν να επενδύσουν ένα μέρος του ενεργητικού τους σε τίτλους με μακροπρόθεσμη ή χαμηλότερη πιστοληπτική διαβάθμιση. Οι επενδυτές πρέπει να κατανοήσουν ότι οι τίτλοι αυτοί παρουσιάζουν υψηλότερους κινδύνους. Κάθε ένα από τα ακόλουθα τέσσερα ETFs της χρηματαγοράς αντιπροσωπεύει μια σχετικά ασφαλή επιλογή για τους επενδυτές.

AD:

Χρηματιστήριο Αμοιβαίων Κεφαλαίων μικρής κεφαλαιοποίησης

Το ομολογιακό δάνειο iShares Short Treasury Bond ETF (NYSEARCA: SHV SHViSh Sh Trs Bd110 280. 00% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ) επενδύει στο πολύ μικρότερο τέλος της καμπύλης αποδόσεων εστιάζοντας στα ομόλογα του αμερικανικού δημοσίου τα οποία έχουν λιγότερο από 12 μήνες μέχρι τη λήξη τους. Το αμοιβαίο κεφάλαιο παίρνει πολύ μικρό πιστωτικό κίνδυνο ή κίνδυνο επιτοκίου και ως εκ τούτου γενικά αποδίδει πολύ χαμηλές αποδόσεις. Ωστόσο, πρόκειται για μια πολύ ασφαλή επιλογή για να σταθμεύσετε τα περιουσιακά στοιχεία κατά τη διάρκεια ταραχών αγορών.

AD:

Από τις 2 Ιουνίου 2016, το αμοιβαίο κεφάλαιο διέθετε το 95% του ενεργητικού του σε μετρητά και ταμειακά ισοδύναμα και το 5% στα ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου. Όλες οι επενδύσεις σε ομόλογα του αμοιβαίου κεφαλαίου έχουν βαθμολογία ΑΑΑ. Από τις 28 Ιουνίου 2016, το ταμείο είχε $ 3. 14 δισεκατομμύρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM) και ποσοστό δαπανών 0,15%.

Αμοιβαία Κεφάλαια Χορηγιών με Μικρές Διάρκειες (ETFs)

Ο Ομοιογενής Ομολογιακός Δείκτης iShares ETF (NYSEARCA: NEAR NEARiSh US ETF Tr50 23-0 01% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 επενδύει το μεγαλύτερο μέρος του ενεργητικού του σε τίτλους σταθερής απόδοσης επενδυτικής ποιότητας με μέση διάρκεια που είναι γενικά μικρότερη από ένα έτος. Το ταμείο διαχειρίζεται ενεργά και δεν προσπαθεί να ταιριάζει με την απόδοση ενός ευρετηρίου.

AD:

Από τις 2 Ιουνίου 2016, το αμοιβαίο κεφάλαιο κατείχε 366 τίτλους και το 34% του ενεργητικού του σε μετρητά. Περίπου το 53% των ομολόγων του αμοιβαίου κεφαλαίου λαμβάνει βαθμολογίες ΑΑΑ, το 5% λαμβάνει βαθμολογίες ΑΑ και 21% συγκεντρώνει βαθμολογίες Α. Τα υπόλοιπα ομόλογα λαμβάνουν αξιολογήσεις BBB. Από τις 28 Ιουνίου 2016, το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε $ 2. 2 δισεκατομμύρια σε AUM και ποσοστό δαπανών 0,25%.

SPDR Barclays 1-3 Μήνες T-Bill ETF

SPDR Barclays 1-3 Μήνες T-Bill ETF (NYSEARCA: BIL BILSPDR Blmbrg Brc45 72 + 0.02% Δημιουργήθηκε με Highstock 4 2. 6 ) επενδύει στο μικρότερο τέλος της καμπύλης αποδόσεων και επικεντρώνεται στο μηδενικό κουπόνι U.ΣΤ γραμμάτια με διάρκεια μικρότερη των τριών μηνών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο παίρνει πολύ λίγο πιστωτικό κίνδυνο ή κίνδυνο και ως εκ τούτου επιδιώκει να αποφέρει ασφαλείς αποδόσεις. Οι επενδυτές δεν πρέπει να περιμένουν υψηλές αποδόσεις, αλλά το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να είναι μια λογική επιλογή κατά τη διάρκεια των ασταθών αγορών.

Από τις 28 Ιουνίου 2016, το ταμείο προκάλεσε ελαφρώς αρνητικές αποδόσεις σε χρονικούς ορίζοντες ενός, τριών και πέντε ετών. Συνεπώς, ακόμη και οι επενδύσεις πολύ μικρής διάρκειας φέρουν κινδύνους αγοράς, ιδίως όταν τα βραχυπρόθεσμα επιτόκια είναι ασταθή. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε $ 1. 7 δισεκατομμύρια σε AUM και ποσοστό δαπανών 0,14%.

Guggenheim Ενισχυμένη Σύντομη Διάρκεια ETF

Guggenheim Ενισχυμένη Σύντομη Διάρκεια ETF (NYSEARCA: GSY GSYClaymore Tr50. 34 + 0 .02% Created with Highstock 4. 2. 6 το τρέχον εισόδημα, τη διατήρηση του κεφαλαίου και τη διατήρηση της ρευστότητας για τους επενδυτές. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαχειρίζεται ενεργά και επιδιώκει να ξεπεράσει το δείκτη του Treasury Bill ενός έως τριών μηνών. Διαθέτει χρεόγραφα με διάρκεια μικρότερη του ενός έτους, συμπεριλαμβανομένων των κρατικών ομολόγων του Ηνωμένου Βασιλείου, εταιρικά ομόλογα και μέχρι 10% σε ομόλογα υψηλής απόδοσης. Το τμήμα με υψηλή απόδοση μπορεί να αυξήσει τις αποδόσεις, αλλά μπορεί επίσης να αυξήσει ελαφρώς τον κίνδυνο του ταμείου. Ωστόσο, η βραχυπρόθεσμη διάρκεια των εκμεταλλεύσεων υψηλής απόδοσης μετριάζει τον κίνδυνο.

Το χαρτοφυλάκιο ελαφρώς πιο επικίνδυνων κινδύνων του αμοιβαίου κεφαλαίου έχει δημιουργήσει υψηλότερες αποδόσεις σε σχέση με άλλα αμοιβαία κεφάλαια της ETF. Από τις 28 Ιουνίου 2016, το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε δημιουργήσει τριετείς αποδόσεις ύψους 3,33% και πενταετείς αποδόσεις ύψους 5,77%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε $ 775. 2 εκατ. Ευρώ στο AUM και δείκτη εξόδων 0,30, το οποίο είναι υψηλότερο από το μέσο χρηματικό ταμείο.