Έχετε αναρωτηθεί ποτέ για τη σφραγίδα αλφαβήτου που ακολουθεί το όνομα του οικονομικού συμβούλου; Υπάρχουν περισσότερες από 100 διαφορετικές πιστοποιήσεις και ορισμοί οικονομικών συμβούλων σύμφωνα με ένα Kiplinger. com άρθρο, 5 βασικά διαπιστευτήρια για να αναζητήσετε σε έναν οικονομικό σύμβουλο . Εδώ είναι τα πρώτα τρία. (Για περισσότερες πληροφορίες: Η Αλφαβητική Σούπα Οικονομικών Πιστοποιητικών .)

Πιστοποιημένος Οικονομικός Σχεδιασμός

Ένας Πιστοποιημένος Οικονομικός Σχεδιαστής (CFP) δεσμεύεται από αυστηρές απαιτήσεις που καθορίζονται από το Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (Συμβούλιο CFP). Υπάρχουν τέσσερα μέρη στην αρχική πιστοποίηση της ΚΑΠ. την εκπαίδευση, την εξέταση, την εμπειρία και την ηθική. Ένας υποψήφιος για την ΚΑΠ θα χρειαστεί να κάνει μέχρι και 1, 000 ώρες για να ολοκληρώσει τις απαιτούμενες σπουδές και τις εξετάσεις. Ο αιτών την ΚΑΠ πρέπει να έχει ένα ελάχιστο επίπεδο εκπαίδευσης από το πτυχίο και τα μαθήματα στον οικονομικό σχεδιασμό. Η συνιστώσα δεοντολογίας απαιτεί από τον αιτούντα να πληροί τα Πρότυπα Υγείας για τους Υποψήφιους και τους Καταχωρούμενους και υπόσχεται να ακολουθήσει τους Κανόνες Συμπεριφοράς που έθεσαν πρώτα τα συμφέροντα των πελατών. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Γιατί οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να κερδίσουν το σήμα CFP και το Το Συμβούλιο CFP εγκαινιάζει την ηλεκτρονική πύλη εργασίας .)

Σύμφωνα με το Συμβούλιο της Κοινής Αλιευτικής Πολιτικής, ο υποψήφιος πρέπει να υποβληθεί σε μια ολοκληρωμένη ηλεκτρονική εξέταση διάρκειας μίας ημέρας (έξι ωρών) προτού λάβει την ονομασία της ΚΑΠ. Δεδομένου ότι η ΚΑΠ πρέπει να μπορεί να εργάζεται χωρίς επίβλεψη, πρέπει να έχει τουλάχιστον τριετή εμπειρία στον επαγγελματικό χρηματοοικονομικό σχεδιασμό πριν από την κατοχή του τίτλου. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Είναι Καριέρα στον Οικονομικό Προγραμματισμό στο μέλλον σας; )

Chartered Financial Analyst

Το αναγνωρισμένο πιστοποιητικό επενδύσεων του Chartered Financial Analyst (CFA) εκδίδεται από το διεθνώς αναγνωρισμένο Ινστιτούτο CFA. Η CFA είναι ιδιαίτερα σημαντική στους τομείς της επενδυτικής έρευνας και της διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Παρόμοια με την ΚΑΠ, υπάρχουν αυστηρές απαιτήσεις εκπαίδευσης, εμπειρίας και εξέτασης για την CFA. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Εισαγωγή στην Καθορισμός CFA .)

"Για να γίνετε τακτικό μέλος του Ινστιτούτου CFA θα πρέπει να έχετε πτυχίο από διαπιστευμένο ίδρυμα ή να έχετε ισοδύναμη εκπαίδευση ή εργασιακή εμπειρία ", σύμφωνα με το ίδρυμα CFA. org ιστοσελίδα . Ο κάτοχος CFA πρέπει επίσης να έχει 48 μήνες σχετικής επαγγελματικής εμπειρίας σε έναν τομέα σχετικό με τις επενδύσεις. Οι πιο δύσκολες πτυχές της απόκτησης της πιστοποίησης CFA είναι οι τρεις απαιτούμενες εξετάσεις. Κάθε μία είναι έξι ώρες και πρέπει να ληφθεί για αρκετά χρόνια. Η εξέταση CFA εξετάζει θέματα από αυτούς τους τομείς: λογιστικά, οικονομικά, ηθικά, οικονομικά και μαθηματικά. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: CPA, CFA ή CFP: Επιλέξτε σύντομα τη σύντμηση .)

Όπως και με την ΚΑΠ, η CFA πρέπει επίσης να τηρεί ορισμένες κατευθυντήριες γραμμές δεοντολογίας. Αυτός ο χαρακτηρισμός είναι πολύ συγκεντρωμένος στην επενδυτική περιοχή και όταν εργάζεστε με μια CFA, είναι πιθανό να λάβετε υψηλό επίπεδο επενδυτικού συμβούλου. (999)> Προσωπικό Χρηματοοικονομικό Ειδικό Ο Προσωπικός Χρηματοοικονομικός Ειδικός (PFS) πιστοποιείται από το Αμερικανικό Ινστιτούτο Πιστοποιημένων Λογιστών (AICPA) ). Αυτός ο επαγγελματίας είναι Ορκωτός Ελεγκτής Λογιστής (CPA) με πρόσθετη εμπειρία σε όλες τις πτυχές της χρηματοοικονομικής διαχείρισης και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. (Σχετικά με την ανάγνωση, δείτε: Τα καλύτερα σχολεία για τον οικονομικό προγραμματισμό

.)

Το PFS μελετά την προγραμματισμό ακινήτων, τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης, την επένδυση, την ασφάλιση και άλλους τομείς προσωπικού οικονομικού σχεδιασμού. Αυτός ο χαρακτηρισμός απαιτεί επίσης τριετή επαγγελματική πείρα, αυστηρή συνεχιζόμενη επαγγελματική εκπαίδευση και υψηλά ηθικά πρότυπα. Παρόμοια με τις προηγούμενες πιστοποιήσεις υψηλού επιπέδου, το PFS πρέπει να υποβληθεί σε εξέταση. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Πώς να γίνετε CPA και

Θέλετε να είστε οικονομικός σχεδιασμός; Κάντε κλικ εδώ .) Η κατώτατη γραμμή Τα διαπιστευτήρια χρηματοοικονομικού συμβούλου έχουν σημασία. Ζητήστε από τον σύμβουλο τι απαιτείτο για να αποκτήσει την ιδιαίτερη πιστοποίησή του. Συνειδητοποιήστε ότι τα διαπιστευτήρια κορυφαίου οικονομικού συμβούλου απαιτούν αυστηρή μελέτη, εμπειρία και υψηλά ηθικά πρότυπα. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Τι θα έπρεπε να έχει ένας υποψήφιος χρηματοοικονομικός σύμβουλος;