Ο ακόλουθος κατάλογος αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρει διάφορους τύπους ευκαιριών. Για παράδειγμα, θα βρείτε ένα ταμείο που βρίσκεται σε εξαιρετική θέση εάν το S & P 500 εκτιμήσει όλο το υπόλοιπο του έτους. υπάρχει ένα άλλο ταμείο όπου η διοίκηση δεν θα διστάσει να κάνει σύντομα αποθέματα. Ως εκ τούτου, πολλά θα εξαρτηθούν από το τι πιστεύετε ότι θα συμβεί με την ευρύτερη αγορά. Αν προτιμάτε να το παίξετε ασφαλές, υπάρχει τουλάχιστον μία επιλογή εκεί. Και αν θέλετε να επενδύσετε στην τάση των συνταξιούχων Baby Boomers, τότε θα θελήσετε να εξετάσετε πόρους που εστιάζονται στην υγειονομική περίθαλψη. Τώρα ας φτάσουμε σε αυτόν τον κατάλογο.

-

Το χαρτοφυλάκιο Fidelity Select Care Care Portfolio (FSPHX)

Με αναλογία δαπανών 0,76% έναντι ενός μέσου όρου κατηγορίας 1,43%, αυτό είναι ένα κεφάλαιο που εστιάζει στην περίθαλψη. Πιο εντυπωσιακά, το ταμείο ήταν γύρω από το 1981, όταν διαπραγματεύτηκε για περίπου $ 10. Αυτή τη στιγμή διαπραγματεύεται σε 237 δολάρια. 16 (από τις 7 Μαρτίου 2015). Δεδομένου ότι υπάρχουν 76 εκατομμύρια γηράσκοντες Baby Boomers, οι μακροπρόθεσμες δυνατότητες εδώ είναι εξαιρετικές. Ο κίνδυνος είναι μια ευρεία διόρθωση της αγοράς (ή συντριβή) το 2015. Ωστόσο, αν συνέβαινε αυτό, θα ήταν μια ευκαιρία να προστεθεί στη θέση σας. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Επενδύστε σε παρόχους Υγειονομικής περίθαλψης με αυτό το ETF (IHF) .

- <->

Το Vanguard 500 Index Index (VFINX)

Το συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο εμφανίζεται εδώ λόγω του εξαιρετικά χαμηλού δείκτη δαπανών του 0,17 έναντι ενός μέσου όρου κατηγορίας 1,8%. Αυτό θα σας επιτρέψει να επωφεληθείτε περισσότερο όταν το αμοιβαίο κεφάλαιο εκτιμά. Επιπλέον, το ταμείο αυτό είναι διαφοροποιημένο σε όλους τους τομείς και προς το παρόν προσφέρει μερισματική απόδοση 1,70%. Αυτή είναι η ιδανική επένδυση κεφαλαίων αν θέλετε να είναι μακρά η αγορά. Εάν δεν είστε βέβαιοι, αποφύγετε. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: 5 πράγματα που πρέπει να ξέρετε για τα Δείκτες Ταμείου .)

Εάν επιθυμείτε μόνο να έχετε έκθεση σε εταιρείες που είναι σε θέση να αυξήσουν τα κέρδη τους και να αυξήσουν τα μερίσματά τους, αυτός είναι ο τόπος που πρέπει να γίνει.

Η προσέγγιση αυτή οδηγεί επίσης σε υπεραπόδοση κατά τους δύσκολους καιρούς (σχετικά μιλώντας). Ένας δείκτης δαπανών 0,31% έναντι ενός μέσου όρου κατηγορίας 1,8% θα σας επιτρέψει να κρατήσετε πολύ περισσότερα κέρδη από ό, τι με τα περισσότερα κεφάλαια. Μια απόδοση μερίσματος 1,84% είναι ένα επίδομα.

Vanguard Health Care Inv (VGHCX)

Αυτό το ταμείο είναι παρόμοιο με το FSPHX. Ωστόσο, έχει χαμηλότερη αναλογία δαπανών μόλις 0,35% και προσφέρει μικρή μερισματική απόδοση, η οποία είναι σήμερα 0,4%. (999)

Dodge & Cox International Stock (DODFX)

Με το 62% του ενεργητικού στην Ευρώπη και την εκτύπωση της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας χρήματα, το δυναμικό είναι υψηλό. Ένας λόγος δαπανών 0,64% έναντι ενός μέσου όρου κατηγορίας 1,19% είναι εντυπωσιακός και μια απόδοση μερίσματος 20% είναι ενδιαφέρουσα. Ο μακροπρόθεσμος κίνδυνος είναι ότι ο αποπληθωρισμός αποτυγχάνει στη νομισματική πολιτική. Loomis Sayles Bond Retail (LSBRX) Η αναλογία εξόδων 0.Το 91% είναι λίγο πιο κάτω από τον μέσο όρο της κατηγορίας 1,3%, και αυτό δεν είναι μια επένδυση που πρόκειται να αλλάξει τον τρόπο ζωής σας. Ωστόσο, προσφέρει πολυ-τομεακή διαφοροποίηση, είναι ένας καλός τρόπος για να διαθέσετε κάποιο κεφάλαιο στο χαρτοφυλάκιο σας και σήμερα αποδίδει ένα υγιές 3. 97%. (

Εύκολοι τρόποι διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου σας

FPA Crescent (FPACX)

Αυτή η ομάδα διαχείρισης θα προχωρήσει σε μακρά αποθέματα και ομόλογα. θα επενδύσει σε αναξιοπαθούντα ακίνητα. και θα τα σύντομα αποθέματα. Επίσης, θα κρατήσει υπομονετικά ένα σημαντικό μέρος του κεφαλαίου της σε μετρητά, περιμένοντας τον ιδανικό χρόνο για απεργία όταν παρουσιάζεται μια καλή ευκαιρία. Ο λόγος δαπανών 1,14% έναντι ενός μέσου όρου κατηγορίας 0,94% είναι υψηλός, αλλά υπάρχει μικρή απόδοση 0,88%. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Δέκα χρήματα διαχειριστές που αξίζει τον κόπο .)

Oakmark International I (OAKIX)

Αυτό είναι το τελευταίο συμβόλαιο παιχνιδιού. Η διοίκηση επενδύει σε αυτό που μισούν οι άλλοι. Αυτό έχει αποπληρώσει τη μεγάλη απόσταση, παρά το μεγάλο χτύπημα κατά τη διάρκεια της χρηματοπιστωτικής κρίσης. Ο λόγος εξόδων 0,95% είναι κάτω από τον μέσο όρο της κατηγορίας 1,19% και το ταμείο αποδίδει σήμερα 1,94%. Στρατηγικό μέρισμα και εισόδημα πιστώσεων (FSDIX) Το μισό του ενεργητικού αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύεται σε μερίσματα που πληρώνουν μερίσματα, το υπόλοιπο σε επενδυτικές εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REIT) (15%), μετατρέψιμους τίτλους (15% προτιμώμενα αποθέματα (20%). Ο λόγος δαπανών του 0,74% είναι κάτω από τον μέσο όρο της κατηγορίας 0,85% και το ταμείο αποδίδει σήμερα 2,69%. Πρόκειται για ένα μοναδικό κεφάλαιο που αξίζει να εξετάσει, αλλά δεν είναι πιθανό να κρατήσει καλά εάν η ευρύτερη αγορά υποχωρήσει. (

)

PRIMECAP Odyssey Growth (POGRX)

Το τελευταίο, αλλά σίγουρα όχι λιγότερο σημαντικό, το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε εταιρείες που επιδεικνύουν κέρδη άνω του μέσου όρου ανάπτυξη. Προσθέστε τη διαφοροποίηση του τομέα (αποκλείει μόνο τα ακίνητα και τις επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας) και έχετε ένα ταμείο που πιθανόν να ξεπεράσει τους συνομηλίκους του στα περισσότερα περιβάλλοντα της αγοράς. Ένας δείκτης δαπανών 0,63% έναντι ενός μέσου όρου κατηγορίας 1,20% είναι εντυπωσιακός και η απόδοση μερίσματος 0,59% δεν βλάπτει.

Η κατώτατη γραμμή Αυτός ο κατάλογος πρέπει να εξεταστεί ως σημείο εκκίνησης. Αν ένα από τα κεφάλαια που αναφέρονται παραπάνω εντυπωσιάζει το ενδιαφέρον σας, σκεφτείτε να σκάψετε βαθύτερα πριν κάνετε οποιαδήποτε επενδυτική απόφαση. Εάν επιλέξετε να επενδύσετε σε περισσότερα από ένα ταμεία, βεβαιωθείτε ότι έχετε διαφοροποιήσει αντί να επικαλύπτεται. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Τα πιο ελπιδοφόρα ETFs

του 2015.)

Ο Dan Moskowitz δεν έχει θέσεις σε κανένα από τα παραπάνω κεφάλαια. Αυτή τη στιγμή είναι μακρά FAZ, TECS, TWM, DRR και BIS.