Η Edward Jones και η Fidelity Investments κατέχουν την υψηλότερη θέση μεταξύ των εταιρειών παροχής επενδυτικών υπηρεσιών πλήρους εξυπηρέτησης όταν πρόκειται για γενική ικανοποίηση των επενδυτών, σύμφωνα με τη Μελέτη Ικανοποίησης Επενδυτών . Τα δύο δεμένα με βαθμολογία 812 το καθένα σε κλίμακα 1, 000 σημείων. Ο Έντουαρντ Τζόουνς λάμπει ιδιαίτερα όταν πρόκειται για συμβούλους επενδύσεων και επενδυτικές επιδόσεις, ενώ η Fidelity υπερέχει στις πληροφορίες λογαριασμών και τις προσφορές λογαριασμού. Ο Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 65-0, 38% δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) και η Wells Fargo Advisors κατέχουν την τρίτη θέση. Ο Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc85, 32-0, 44% που δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ) ακολουθεί κοντά με βαθμολογία 809. : Συμβούλους: Αποφύγετε αυτά τα κοινά λάθη )

Η μελέτη βασίζεται σε απαντήσεις από περισσότερους από 5, 300 επενδυτές που πραγματοποιούν μερικές ή όλες τις οικονομικές αποφάσεις τους με σύμβουλο. Μετράει τη συνολική ικανοποίηση των επενδυτών με επτά παράγοντες, οι οποίοι παρατίθενται εδώ με σειρά προτεραιότητας: σύμβουλος επενδύσεων, απόδοση επενδύσεων, πληροφορίες λογαριασμού, προσφορές λογαριασμών, προμήθειες και αμοιβές, ανάλυση ιστότοπων και προβλημάτων. Η συνολική ικανοποίηση των επενδυτών παρέμεινε αμετάβλητη από το 2014, φτάνοντας τα 807. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Οι RIAs <15> Τα πιο γρήγορα αναπτυσσόμενα ) Η μελέτη υποστηρίζει ότι παρά τη δημογραφική γήρανση του επενδυτή και την αναμενόμενη μαζική μεταφορά γενεάς του πλούτου στον ορίζοντα, οι επιχειρήσεις επενδύσεων δεν ζητούν τις σωστές ερωτήσεις των πελατών τους και ενδέχεται να κινδυνεύουν να χάσουν περιουσιακά στοιχεία εάν δεν κατορθώσουν να δημιουργήσουν σχέσεις με τη νέα γενιά. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Γιατί οι σύμβουλοι πρέπει να επικεντρωθούν στις σχέσεις.

)

Η μέση ηλικία μεταξύ των επενδυτών πλήρους εξυπηρέτησης είναι 61. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι και οι επιχειρήσεις στερούνται μια μεγάλη ευκαιρία να τοποθετηθούν για τη γενεαλογική μεταφορά του πλούτου τις επόμενες δεκαετίες, ανέφερε η μελέτη. Παρά το γεγονός ότι το 71% των επενδυτών έχουν ονομάσει δικαιούχους επόμενου γενιάς, μόνο το 42% τους έχει ζητήσει από τον σύμβουλό τους να συζητήσουν σχετικά με αυτό το θέμα. ( ) Για τους επενδυτές που έχουν ορίσει δικαιούχους επόμενου γενιάς, το 33% των δικαιούχων έχει λογαριασμό ή προϊόν με την ίδια επιχείρηση. Το ποσοστό των δικαιούχων λογαριασμών αυξάνεται κατά 24% όταν οι σύμβουλοι ζητούν από τους πελάτες τους για τις ανάγκες των δικαιούχων, σύμφωνα με τη μελέτη.

«Η συζήτηση με τους πελάτες σχετικά με τους δικαιούχους τους μπορεί να αισθάνεται αμήχανη για πολλούς συμβούλους, αλλά οι περισσότεροι επενδυτές θέλουν τον πλούτο τους να ωφελήσει την επόμενη γενιά», δήλωσε ο Mike Foy, διευθυντής της πρακτικής διαχείρισης πλούτου στο J.Δ. Τροφοδοσία. "Πολλές φορές, οι ίδιοι οι επενδυτές αγωνίζονται σε συνομιλίες που σχετίζονται με χρήματα με τα παιδιά τους και ένας σύμβουλος βρίσκεται σε μοναδική θέση να αποτελέσει γέφυρα μεταξύ των γενεών. Οι επιχειρήσεις που μπορούν να εκπαιδεύσουν και να υποστηρίξουν αποτελεσματικά τους συμβούλους τους σε αυτό το θέμα έχουν μια πραγματική ευκαιρία να διαφοροποιήσουν τις υπηρεσίες τους. »

Προβλήματα εμπιστοσύνης και αφοσίωσης Η μελέτη διαπίστωσε ότι υπάρχουν γενικές διαφορές όσον αφορά την εμπιστοσύνη των επενδυτών στο χώρο τους συμβούλους. Εξήντα επτά τοις εκατό των pre-Baby Boomers (που γεννήθηκαν πριν από το 1946) θεωρούν ότι ο σύμβουλός τους κάνει συστάσεις προς το συμφέρον τους, ενώ μόνο το 40% των Gen Y (1977-1994) και Gen Z (1995-2004) ( )

Η μεγαλύτερη ικανοποίηση των πελατών οδηγεί επίσης σε σημαντικές αυξήσεις στην υπεράσπιση, την εμπιστοσύνη και το μερίδιο του επενδυτικού πορτοφολιού για τις επιχειρήσεις. Για τις επιχειρήσεις που κατατάσσονται πάνω από τον μέσο όρο του κλάδου, το 48% των επενδυτών δήλωσε ότι "σίγουρα θα" συστήσει την επιχείρησή τους έναντι μόνο 37%, με εταιρείες που κατατάσσονται κάτω από το μέσο όρο.

Όσον αφορά την πίστη, το 46% των επενδυτών που είναι πελάτες σε επιχειρήσεις που εκτελούν πάνω από το μέσο όρο της βιομηχανίας δήλωσαν ότι «σίγουρα δεν θα« αλλάξουν τις επιχειρήσεις. Αυτό συγκρίνεται με το 38% των επενδυτών με επιχειρήσεις που εκτελούν χαμηλότερο μέσο όρο. Η κατώτατη γραμμή Ένα από τα σημαντικότερα έσοδα στη μελέτη για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους και τις επιχειρήσεις είναι ότι δεν κάνουν αρκετά για να δημιουργήσουν σχέσεις με τους δικαιούχους των πελατών τους. Κινδυνεύουν να χάσουν τα περιουσιακά στοιχεία της επόμενης γενιάς. Για τους συμβούλους μπορεί να είναι τόσο απλό όσο ζητούν από τους πελάτες τους για τους δικαιούχους τους να πάρουν την μπάλα τροχαίο. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Θέλετε μια καριέρα στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων; Διαβάστε πρώτα αυτό.

)