Η Έρευνα Εναλλακτικής Επενδυτικής Εκπαίδευσης του Πανεπιστημίου Jackson National Life Insurance Co. του 2014 δίνει στη βιομηχανία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών κάποια στοιχεία για το πόσο λίγοι επενδυτές εκπαιδεύονται για εναλλακτικές επενδύσεις. Τονίζει επίσης τι πάροχοι υπηρεσιών πρέπει να κάνουν για να καταπολεμήσουν αυτό το πρόβλημα. Τα αποτελέσματα της έρευνας περιελάμβαναν απαντήσεις από 574 μη συνταξιούχους επενδυτές με περισσότερα από 200.000 δολάρια σε επενδύσιμα στοιχεία ενεργητικού.

Η αύξηση της δέσμευσης για χρηματοοικονομική εκπαίδευση, και ιδίως οι εναλλακτικές επενδύσεις, εμπνέεται από πολλούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους και παρόχους χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Αυτό μπορεί να οφείλεται στο γεγονός ότι οι επενδυτές που συμμετείχαν στην έρευνα έδειξαν ευρεία έλλειψη γνώσης σχετικά με αυτά τα προϊόντα. Αυτή η έλλειψη γνώσεων οφείλεται εν μέρει στην αδυναμία του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών να συμφωνήσει σε ένα καθολικά αποδεκτό ορισμό των εναλλακτικών επενδύσεων. (Για περισσότερες πληροφορίες: Μια επισκόπηση των εναλλακτικών επενδύσεων .)

Τα στοιχεία από την έρευνα έδειξαν ότι το εκπαιδευτικό χάσμα γύρω από εναλλακτικές επενδύσεις είναι ευρέως διαδεδομένο σε όλα τα δημογραφικά στοιχεία ηλικίας που εκπροσωπούνται - κάτω από 35, 35-45, 45-55, 55-65 και 65 και άνω. Έδειξε επίσης ότι το επίπεδο εκπαίδευσης ενός επενδυτή δεν βελτιώθηκε σημαντικά όταν συνεργαζόταν με οικονομικό σύμβουλο. Αυτό δείχνει ότι η έλλειψη κατανόησης των εναλλακτικών επενδύσεων είναι συστηματική και δεν αποτελεί μεμονωμένο πρόβλημα για μια ηλικιακή ομάδα ή έναν τύπο επενδυτή, αλλά ένα πρόβλημα σε όλο το φάσμα. Σημαίνει επίσης ότι θα πρέπει να καταβληθούν συντονισμένες προσπάθειες για την εκπαίδευση όλων των επενδυτών σχετικά με εναλλακτικά επενδυτικά προϊόντα.

Τι θέλουν οι επενδυτές

Η κατανόηση του τρόπου με τον οποίο οι άνθρωποι καταναλώνουν σήμερα πληροφορίες είναι καθοριστικής σημασίας. Πολύ άλλαξαν την τελευταία δεκαετία και σήμερα, πολλοί επενδυτές παίρνουν τις πληροφορίες τους σε απευθείας σύνδεση. Σύμφωνα με στοιχεία της έρευνας του Τζάκσον, πολλοί επενδυτές αναζητούν συνεχώς νέες χρήσιμες πληροφορίες που μπορούν να τους βοηθήσουν να λάβουν αποφάσεις στον επενδυτικό κόσμο. Ακόμη και αν έχουν πλήρη εμπιστοσύνη στους εμπειρογνώμονες με τους οποίους εργάζονται, οι σημερινοί επενδυτές εξακολουθούν να ενδιαφέρονται να μάθουν από διάφορες πηγές, προκειμένου να τους βοηθήσουν να κάνουν πιο έξυπνες οικονομικές αποφάσεις. (

Διαφοροποίηση πέρα ​​από τα αποθέματα .) Όταν ρωτήθηκαν πώς προτιμούν να διδαχθούν για τα χρηματοπιστωτικά προϊόντα και τις πληροφορίες που επενδύουν, μόνο το 6,97% των ερωτηθέντων στην έρευνα ανέφεραν ότι θέλουν ο σύμβουλός τους να εξηγήσουν κάθε επένδυση χαρτοφυλακίου και επιλογές στρατηγικής σε αυτές λεπτομερώς, και ότι θέλουν ο σύμβουλός τους να τους προτείνει να προχωρήσουν. Ακριβώς πάνω από 43% απάντησαν ότι ήθελαν τον σύμβουλό τους να εξηγήσουν τα πιθανά οφέλη και τους κινδύνους των επενδύσεων στο χαρτοφυλάκιό τους και να τους δώσουν λεπτομέρειες για αυτά τα προϊόντα.

Δώστε προσοχή στις αιτήσεις για πληροφορίες

Αυτά τα στατιστικά στοιχεία των ερευνών θα πρέπει να παρουσιάζουν ενδιαφέρον για οποιονδήποτε στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, επειδή φωτίζουν την αυξανόμενη ζήτηση των επενδυτών για χρήσιμες πληροφορίες. Μπορεί επίσης να αλλάξει τον τρόπο με τον οποίο οι πάροχοι χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών σκέφτονται για τη δημιουργία εκπαιδευτικού περιεχομένου και τον τρόπο με τον οποίο οι σύμβουλοι διαβιβάζουν αυτές τις σημαντικές πληροφορίες στους πελάτες τους. Εάν οι σύμβουλοι αρχίσουν να κάνουν μια κίνηση για να προσφέρουν περισσότερα υλικά που θα εκπαιδεύσουν τους επενδυτές πρώτα, θα σημάνει μια θεμελιώδη μετατόπιση στο πώς παράγονται τα υλικά μάρκετινγκ για τους παρόχους χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. (

IRA Assets and Alternative Investments .) Η εκπαίδευση είναι συνήθως ξεχωριστή από τον κλάδο των πωλήσεων και του μάρκετινγκ της βιομηχανίας χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και, συχνά, αντιμετωπίζεται ως ένας τρόπος να προσθέσει αξία παρά να είναι ανάγκη. Αλλά οι σημερινοί επενδυτές είναι πιο καταλαβαίοι από ό, τι παλιά. Θέλουν οι σύμβουλοί τους να είναι σε θέση να αποδείξουν ότι αυτοί ή οι υπηρεσίες τους είναι ανώτερες από τον ανταγωνισμό. Και ενώ έρχονται με πιο πολύτιμο περιεχόμενο εκπαίδευσης μπορεί να δημιουργήσει περισσότερη δουλειά για εμπόρους και πωλητές, είναι ένα βήμα προς τη σωστή κατεύθυνση, πολλοί στη βιομηχανία συμφωνούν. (999)

Τα καλά νέα Από την πιο θετική πλευρά, η έρευνα του Τζάκσον έδειξε ότι το 62,3% των ερωτηθέντων δήλωσαν ότι θα είναι περισσότερο οι οποίοι ενδιαφέρονται να επενδύσουν σε εναλλακτικές επενδύσεις εάν είχαν τη δυνατότητα να διαβάσουν περισσότερα εκπαιδευτικά, συναφή και ενεργητικά υλικά για αυτά τα προϊόντα. Η έρευνα έδειξε επίσης ότι 63. Το 61% των 327 ερωτηθέντων ερωτηθέντων που ήδη συνεργάζονται με σύμβουλο συμφώνησαν με αυτό το συναίσθημα. (999) Όσον αφορά την κατοχή μετρητών στο χαρτοφυλάκιό τους, το 45,44% των ερωτηθέντων στην έρευνα διαπίστωσαν ότι επιθυμούν να διατηρήσουν ένα διαθέσιμο ποσό σε μετρητά του χαρτοφυλακίου τους, προκειμένου να μπορέσουν να επενδύσουν σε μια πολλά υποσχόμενη ευκαιρία αν προκύψει. Αυτό σημαίνει επίσης ότι υπάρχουν πολλές ευκαιρίες για τη διάθεση περισσότερου εκπαιδευτικού υλικού για επενδυτές που ενδιαφέρονται για νέες επενδυτικές ιδέες. Η πρόκληση θα είναι να παρουσιαστούν έγκαιρες και ενημερωτικές εκπαιδευτικές πληροφορίες που να μπορούν να προσεγγίσουν όλα τα επίπεδα των επενδυτών. Εάν οι πληροφορίες για τις εναλλακτικές επενδύσεις δεν γίνουν άμεσα διαθέσιμες στους επενδυτές, τότε θα αφεθούν να βασίζονται στον δικό τους οικονομικό σύμβουλο για να τους παράσχουν ή θα συνεχίσουν να χρησιμοποιούν το Διαδίκτυο ως εκπαιδευτικό εργαλείο.

Bottom Line

Οι επενδυτές θα ήταν πιο πρόθυμοι να επενδύσουν σε προϊόντα εναλλακτικών επενδύσεων, αν είχαν παράσχει περισσότερες πληροφορίες από τον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών σχετικά με το πώς λειτουργούν και επηρεάζουν τα χαρτοφυλάκιά τους. (Για περισσότερες πληροφορίες: Επενδύστε σε εναλλακτικά αμοιβαία κεφάλαια και ETF .