Θέλετε να γίνετε έμπορος μεσίτη; Λοιπόν, μπορείτε είτε να συμμετάσχετε είτε σε υπάρχουσα επιχείρηση είτε να ξεκινήσετε τη δική σας επιχείρηση. Για να επιτευχθεί ο τελευταίος απαιτεί πολλή δουλειά, αλλά έχει τη δυνατότητα να αποπληρώσει με μεγάλο τρόπο. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Τι είναι ένας «Διαμεσολαβητής-Broker» και γιατί πρέπει να σας φροντίζετε; )

Η δραστηριοποίηση στον εαυτό σας συνεπάγεται σημαντικούς κινδύνους και ανταμοιβές. Σκεφτείτε το ως ένα κερδοσκοπικό παιχνίδι με το οποίο επενδύετε σε μια εκκίνηση - μόνο αυτή η επένδυση είναι στην πραγματικότητα στον εαυτό σας και στους ανθρώπους γύρω σας και όχι σε μια ομάδα διαχείρισης που γνωρίζετε ελάχιστα. Αυτό θα μπορούσε να κάνει αυτό να ακούγεται σαν μια εύκολη απόφαση, αλλά να έχετε κατά νου ότι κάνετε όλη τη δουλειά, ειδικά στις πρώτες μέρες, για να κρατήσετε την επιχείρηση σε λειτουργία. Όταν επενδύετε σε εκκίνηση κάποιου άλλου, ο φόρτος εργασίας είναι πολύ ελαφρύτερος. περιλαμβάνει απλώς την αρχική έρευνα και την παρακολούθηση των τριμηνιαίων και ετήσιων εκθέσεων. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Στο πλαίσιο μιας εκκίνησης, τι είναι η βιώσιμη ανάπτυξη; )

-

Πλεονεκτήματα

Τα μεγαλύτερα πλεονεκτήματα για την εκκίνηση του δικού σας μεσίτη είναι ότι δεν υπάρχει περιττή γραφειοκρατία, έχετε την ελευθερία να κάνετε τα πράγματα με τον δικό σας τρόπο και υπάρχει δυνατότητα σημαντικού πλούτου. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Απόρριψη του Ανεξάρτητου Broker-Dealer .) Αυτό το τελευταίο σημείο πιθανώς θα παρακινήσει τους περισσότερους αναγνώστες, αλλά η πρόσβαση δεν θα είναι εύκολη. Θα χρειαστείτε μια επεκτάσιμη επιχείρηση, έμπειρο προσωπικό διαχείρισης ικανό να οδηγήσει και να περάσει επιτυχώς σε δύσκολες στιγμές, κεφάλαιο και τις σωστές άδειες και ιδιότητες, όπως:

(9000)

1. Εγκεκριμένο έντυπο BD από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC)

2. Άδεια πώλησης επενδυτικών προϊόντων

3. )

4. Ξεκινώντας

Προκειμένου να ξεκινήσετε, θα χρειαστείτε τουλάχιστον $ 50, 000 έως $ 100, 000 στο κεφάλαιο. Θα χρειαστείτε $ 100, 000 έως $ 150, 000 εάν ο διαμεσολαβητής σας θα κάνει συναλλαγές για τους δικούς του λογαριασμούς. Η εμπειρία παίζει επίσης σημαντικό ρόλο. Θα είναι πολύ πιο εύκολο να πετύχετε αν έχετε ήδη ανατεθεί σε ανεξάρτητο ανάδοχο. Διαφορετικά, ο κίνδυνος είναι αυξημένος. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Εργασία για έναν ανεξάρτητο Broker-Dealer έναντι μιας Μεγάλης Τράπεζας .)

Εάν είστε επί του παρόντος ανεξάρτητος εργολάβος και είστε ακόμα στο φράχτη, πόσο καθαρίζετε ετησίως; Πάρτε αυτή την απάντηση και εφαρμόστε την στην ανθρώπινη πλευρά της εξίσωσης. Για παράδειγμα, είναι αρκετά κεφάλαια για να διακινδυνεύσετε χωρίς να αλλάξετε τον τρόπο ζωής σας; Είτε το παραδεχτείτε είτε όχι, ο τρόπος ζωής παίζει έναν τεράστιο ρόλο. Εξακολουθείτε να θέλετε τις καλοκαιρινές διακοπές, το πολυτελές αυτοκίνητο και το ωραίο σπίτι σε μια καλή σχολική περιοχή, ακόμα και αν απαιτεί την πιο επικίνδυνη λέξη στο οικονομικό σύμπαν: το χρέος.(Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Ο λόγος χρέους μου προς εισόδημα επηρεάζει το πιστωτικό μου αποτέλεσμα; ) Οι άνθρωποι που ζουν με ελάχιστο χρέος συχνά είναι πιο ευτυχισμένοι. Εάν διατηρείτε ήδη χαμηλά τα προσωπικά σας έξοδα και κάνετε καλά στον σημερινό μεσίτη-αντιπρόσωπό σας, τότε διευκολύνετε τη μετάβαση. Η βέλτιστη προσέγγιση, βέβαια, είναι να οικοδομήσουμε κεφάλαια από την τρέχουσα θέση σας, ενώ παράλληλα να μειώσουμε το προσωπικό κόστος. Το διαθέσιμο κεφάλαιό σας θα συσσωρευτεί γρήγορα, γεγονός που θα οδηγήσει σε μια λιγότερο επικίνδυνη επιχείρηση στον δικό σας μεσίτη-αντιπρόσωπο. Η FINRA θέλει ουσιαστικά να γνωρίζει ότι το κεφάλαιό σας θα καλύψει τις καθαρές κεφαλαιακές απαιτήσεις συν το πρώτο εξάμηνο των δαπανών χωρίς οποιοδήποτε εισόδημα. Η FINRA θέλει να διατηρήσει τη βιομηχανία ισχυρή. Ως εκ τούτου, θα εγκρίνει μόνο εφαρμογές που υποστηρίζονται από το απαραίτητο κεφάλαιο και την ισχυρή και έμπειρη διαχείριση. (

FINRA: Πώς προστατεύει τους επενδυτές .) Για να σας δώσουμε μια πιο βασική ιδέα για τα έξοδα εκκίνησης, εξετάστε αυτή τη λίστα:

)

• Σύμβουλοι

• Υπάλληλοι

• Καταθέσεις σε εταιρείες εκκαθάρισης

• Αυτό μπορεί να είναι μια σύντομη λίστα, αλλά τα έξοδα μπορεί να είναι συντριπτικά - ειδικά τα απροσδόκητα. Ένα κλειδί για την επιτυχία είναι να απασχολήσει μια ομάδα διαχείρισης που είναι καλή για τη διατήρηση του κόστους χαμηλά χωρίς να θυσιάσει το αναπτυξιακό δυναμικό. αυτό είναι μια λεπτή γραμμή που πολύ λίγοι άνθρωποι έχουν την ικανότητα να τα πόδια. (

• )

Για να μην σας αποτρέψουμε από αυτό το εγχείρημα, αλλά θα πρέπει επίσης να γνωρίζετε ότι οι περισσότεροι νέοι μεσίτες-εμπόρους χάνουν χρήματα το πρώτο τους έτος, με το μέσο εύρος μεταξύ 10% και 20%. Ωστόσο, παίρνει το μέσο όρο των επιχειρήσεων σε οποιαδήποτε βιομηχανία τρία χρόνια για να είναι κερδοφόρα. Συνεπώς, αυτό δεν θα πρέπει να αποτρέπει την αποτροπή. Εφόσον περιβάλλετε τον εαυτό σας με ανθρώπους που έχουν δεξιότητες, ηγεσία και επίλυση προβλημάτων, οι πιθανότητες επιτυχίας θα είναι υψηλές. Απλά φροντίστε να εξισορροπήσετε την ομάδα με μεσίτες με έμφαση στις πωλήσεις και έμπειρη διοίκηση. ( Ανυποψίαστες Προκλήσεις για Επαγγελματίες Οικονομικών Αυτοαπασχολούμενων .)

Κολύμβηση με το θέμα των ανθρώπων, θα χρειαστείτε δύο διευθυντές και ένα κύριο χρηματοοικονομικό οργανισμό - με ένα έτος άμεσης εμπειρία και δύο χρόνια έμμεσης εμπειρίας - εάν θέλετε να είστε εγκεκριμένοι από την FINRA. Οι κύριοι υπάλληλοι πρέπει να είναι εγγεγραμμένοι στο FINRA, να λαμβάνουν εξετάσεις και να λαμβάνουν δακτυλικά αποτυπώματα. ( Αρχική Εγγραφή - Σειρά 63 .)

Αφού καταθέσετε το Έντυπο BD μέσω του Κεντρικού Αποθετηρίου Αδειών Χρήσης της FINRA, η SEC θα έχει στη διάθεσή σας 45 ημέρες για να αποφασίσει εάν έχετε εγκριθεί. Αν λάβετε καλά νέα, η παραγγελία σας για τη χορήγηση άδειας εγγραφής δεν θα είναι αποτελεσματική μέχρι να γίνετε μέλος ενός οργανισμού αυτορρύθμισης ή SRO. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Μπορώ να πάρω τη Σειρά 6 χωρίς να είμαι χορηγός; )

Η φόρμα BD επιτρέπει στην SEC να εξετάσει τις προσωπικές και επαγγελματικές πληροφορίες και το ιστορικό σας, , και τους βοηθά να καθορίσουν αν υπάρχουν συγκρούσεις συμφερόντων.Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς θέλει να δει υψηλά επαγγελματικά πρότυπα, δημοσιονομική ευθύνη, λεπτομέρειες σχετικά με τους τύπους τίτλων που θα πωληθούν, οργανωτική και επιχειρησιακή διάρθρωση της επιχείρησης και κατάλογο κρατών όπου θα πωληθούν προϊόντα. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Το SEC: Σύντομο ιστορικό κανονισμού .)

FINRA Δεδομένου ότι υπάρχουν τόσα πολλά στοιχεία, αυτό μπορεί να μπερδευτεί γρήγορα. Ας επιστρέψουμε ένα λεπτό και να ρίξουμε μια ματιά σε αυτό που απαιτείται για να γίνει μέλος του FINRA (Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς μπορώ να γίνω Μέλος της FINRA;

):

Μορφή BD Έντυπα U-4 και U-5 (χρησιμοποιούνται από μεσίτες-αντιπροσώπους για να εγγραφούν ή να αποσύρουν την εγγραφή τους από την SEC, SROs και jurisdictions) Συνολικό επιχειρηματικό σχέδιο

• Αντίγραφα συμφωνιών με τράπεζες, εκκαθαριστές και υπηρεσίες

• Πηγές κεφαλαίου

• Περιγραφή του συστήματος εποπτείας

• Γραπτές διαδικασίες εποπτείας

• Πρόγραμμα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

• οι πληροφορίες μπορεί να είναι συντριπτικές και η FINRA έχει μια φήμη για συνεχιζόμενες αιτήσεις για τεκμηρίωση και συνεχείς επικοινωνίες προς τα πίσω και προς τα πίσω. Ωστόσο, εάν περάσετε τη διαδικασία έγκρισης και στη συνέχεια σχεδιάσετε την εργασία σας και εργάζεστε το σχέδιό σας, οι πιθανές ανταμοιβές για έναν επιτυχημένο μεσίτη-έμπορο είναι εξαιρετικά υψηλές. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

• 9 συμβουλές για την ανάπτυξη μιας επιτυχημένης επιχείρησης