Σχεδόν το ήμισυ των οικονομικών συμβούλων χρησιμοποίησαν με επιτυχία τα κοινωνικά μέσα για να μετατρέψουν τις προοπτικές σε πελάτες, σύμφωνα με την Accenture, ενώ 9% των επενδυτών ισχυρίζονται ότι επιχειρήσεις που αποτυγχάνουν να εκμεταλλευτούν τα κοινωνικά μέσα θα χάσουν πελάτες που χρησιμοποιούν τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης για να προσελκύσουν πελάτες. Αλλά οι σύμβουλοι πρέπει να περπατούν μια λεπτή γραμμή μεταξύ της συμμόρφωσης και της προσωπικότητας, όταν πρόκειται για τη δέσμευση με τους υπάρχοντες και μελλοντικούς πελάτες σε LinkedIn, Facebook, Twitter και άλλα δίκτυα.

Οι περισσότεροι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι εκμεταλλεύονται τα κοινωνικά μέσα μαζικής ενημέρωσης ως εργαλείο καθοδήγησης και δημιουργίας σχέσεων αντί να το χρησιμοποιούν για άμεση προώθηση. Για παράδειγμα, μπορεί να μοιράζονται σχετικό περιεχόμενο, να συμμετέχουν σε ομάδες LinkedIn και να δημοσιεύουν συνδέσμους στο περιεχόμενο του ιστολογίου τους. Αυτές οι δραστηριότητες μπορεί να φαίνονται αβλαβείς στην επιφάνεια, αλλά οι επιχειρήσεις πρέπει να λάβουν προληπτικά μέτρα για να εξασφαλίσουν ότι συμμορφώνονται με τις πιο πρόσφατες κανονιστικές οδηγίες για να αποφύγουν τυχόν προβλήματα. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι εκμεταλλεύονται τα Social Media .)

Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά στο πώς οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να συμμορφωθούν με τις οδηγίες συμμόρφωσης με τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, ενώ παράλληλα χρησιμοποιούν αποτελεσματικά το μέσο.

Πράγματα που πρέπει να κάνετε

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και η FINRA έχουν διατυπώσει ορισμένες συστάσεις προς τους οικονομικούς συμβούλους που επιθυμούν να παραμείνουν συμβατοί.

Υιοθέτηση πολιτικών

• . Η FINRA συνιστά στους οικονομικούς συμβούλους να υιοθετούν πολιτικές και διαδικασίες που να διασφαλίζουν ότι τα άτομα που συμμετέχουν σε κοινωνικά μέσα ενημέρωσης για επαγγελματικούς σκοπούς υπόκεινται σε κατάλληλη εποπτεία, έχουν την απαιτούμενη κατάρτιση και προϋπηρεσία σε τέτοιες δραστηριότητες και δεν δημιουργούν αδικαιολόγητο κίνδυνο στους επενδυτές. Επιπλέον, οι επιχειρήσεις πρέπει να έχουν μια πολιτική που απαγορεύει στους υπαλλήλους να πραγματοποιούν επιχειρηματική επικοινωνία σε λογαριασμούς χωρίς επίβλεψη. Όλα τα αρχεία
• . Το άρθρο 3110 του FINRA απαιτεί οι οικονομικοί σύμβουλοι να τηρούν αρχεία για όλες τις επικοινωνίες, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που γίνονται μέσω των κοινωνικών μέσων. Παρόλο που δεν υπάρχουν συγκεκριμένες οδηγίες για το χρονικό διάστημα που πρέπει να τηρούνται τα αρχεία, οι περισσότεροι οικονομικοί σύμβουλοι διατηρούν αρχεία που επιστρέφουν τουλάχιστον τρία χρόνια. Τα καλά νέα είναι ότι υπάρχουν πολλές υπηρεσίες που μπορούν να βοηθήσουν στην αρχειοθέτηση, συμπεριλαμβανομένου του HearsaySocial. Αποποίηση ευθυνών
• . Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να επικοινωνούν με ανοιχτό και διαφανή τρόπο, πράγμα που σημαίνει να συμπεριλαμβάνουν αποποιήσεις ευθυνών για όλες τις προσφορές και προωθήσεις. Συχνά οι οικονομικοί σύμβουλοι το κάνουν με την #ad hashtag που δηλώνει ότι το μήνυμα είναι "" και πρέπει να διαβάζεται και να ερμηνεύεται ως τέτοιο. Οποιεσδήποτε σελίδες που συνδέονται με κοινωνικά μέσα πρέπει επίσης να περιλαμβάνουν όλες τις απαιτούμενες αποποιήσεις ευθυνών. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Πράγματα που πρέπει να αποφεύγονται

Οι ρυθμιστικές αρχές έχουν επίσης εκδώσει οδηγίες σχετικά με τις πρακτικές που πρέπει να αποφεύγουν οι οικονομικοί σύμβουλοι προκειμένου να παραμείνουν σε συμμόρφωση και να αποφεύγονται τυχόν κυρώσεις.

Αποφύγετε τις συστάσεις

• . Η κανονιστική διακήρυξη 10-06 της FINRA απαιτεί οι οικονομικοί σύμβουλοι να αποφεύγουν την "έγκριση" περιεχομένου στα κοινωνικά μέσα. Εκτός από τους επαγγελματικούς λογαριασμούς, οι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να συμπεριλάβουν μια αποποίηση ευθύνης στους προσωπικούς τους λογαριασμούς, δηλώνοντας ότι οποιοδήποτε κοινό περιεχόμενο ή ενέργειες που λαμβάνονται στο λογαριασμό τους δεν αντανακλούν απαραίτητα τις απόψεις του εργοδότη τους. Αυτό βοηθά στην αποτροπή οποιασδήποτε σύγχυσης και επιτρέπει στους συμβούλους να έχουν τη δική τους φωνή στους προσωπικούς λογαριασμούς. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς οι Σύμβουλοι μπορούν να Παίρνουν τα Social Media Right .) Μην επαναλαμβάνετε προηγούμενα ζητήματα
• . Η FINRA συνιστά να απαγορευτούν ή να τεθούν περιορισμοί σε άτομα που έχουν παρουσιάσει κινδύνους συμμόρφωσης στο παρελθόν, ιδίως όσον αφορά πρακτικές πωλήσεων, από την κατάρτιση λογαριασμών για επιχειρηματικούς σκοπούς με δικτυακούς τόπους κοινωνικών μέσων. Η κατώτατη γραμμή

Τα social media χρησιμοποιούνται ευρέως από τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους για την προσέλκυση και διατήρηση πελατών, αλλά είναι σημαντικό να ενημερώνονται για τις πιο πρόσφατες ρυθμιστικές οδηγίες και να διασφαλίζουν την ορθή συμμόρφωση. Με την εφαρμογή των σωστών πολιτικών και την αποφυγή κοινών λαθών, οι σύμβουλοι μπορούν να αξιοποιήσουν αυτά τα ισχυρά εργαλεία κοινωνικών μέσων χωρίς κίνδυνο ποινών. Πολλά εργαλεία λογισμικού μπορούν επίσης να βοηθήσουν στην εξασφάλιση της συμμόρφωσης, καθώς αυτοί οι κανονισμοί εξελίσσονται για να καλύψουν τις τελευταίες τεχνολογίες

Οι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να εξετάζουν λύσεις λογισμικού που ειδικεύονται στη διαχείριση κοινωνικών μέσων για ένα κοινό συμβούλων. Επιπλέον, οι σύμβουλοι θα πρέπει να ενημερώνονται για τις τελευταίες οδηγίες της FINRA και της SEC ελέγχοντας τακτικά τους ιστοτόπους τους. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Πώς οι Σύμβουλοι μπορούν να εξάγουν μια θέση κοινωνικών μέσων )