Αν κατέχετε μετοχές χαρτιού οποιασδήποτε δημόσια εισηγμένης εταιρείας, γνωστές και ως πιστοποιημένες μετοχές ή έντυπα στον κομιστή, είναι πιθανό να τις μετατρέψετε σε ηλεκτρονικές μετοχές. Η διαδικασία είναι πολύ απλή. Καθώς οι εταιρείες τηλεπικοινωνιών κρατούνται συχνά για μεγάλο χρονικό διάστημα από τους επενδυτές, αυτές εμφανίζονται συχνά υπό μορφή πιστοποιητικού. Συχνά, τα πιστοποιητικά μετοχών χάνουν, κλαπούν ή είναι δύσκολο να τα παρακολουθήσουν, τόσο πολλοί επενδυτές επιδιώκουν την ευκολία της ηλεκτρονικής κατοχής μετοχών.
Προσδιορίστε αν οι μετοχές εξακολουθούν να διαπραγματεύονται. Αυτό θα μπορούσε να συνεπάγεται μια μεγάλη έρευνα εάν η εταιρεία έχει περάσει από αλλαγές ονόματος, συγχωνεύσεις ή εξαγορές. Ξεκινήστε αναζητώντας στο Διαδίκτυο το όνομα της εταιρείας που εμφανίζεται στο πιστοποιητικό σας. Εάν το πιστοποιητικό σας εμφανίζει έναν αριθμό CUSIP, δοκιμάστε να πραγματοποιήσετε αναζήτηση με αυτόν τον αριθμό. Για να διευκολυνθεί αυτή η διαδικασία, επικοινωνήστε με μια εταιρεία μεσιτών που μπορεί να καταθέσει τις μετοχές σε έναν λογαριασμό για εσάς. Η επιχείρηση θα πρέπει να είναι σε θέση να προσδιορίσει αν οι πιστοποιημένες μετοχές εξακολουθούν να ισχύουν και μπορεί επίσης να καταθέσει τις μετοχές σε έναν λογαριασμό για εσάς, ώστε να μπορείτε να τις κρατήσετε ή να τις πωλήσετε. Η κατάθεση πιστοποιητικών σε έναν χρηματιστηριακό λογαριασμό μετατρέπει αυτόματα τις μετοχές σε ηλεκτρονική μορφή, γνωστή ως μετοχές εγγραφής σε βιβλία.
Αν δεν έχετε λογαριασμό χρηματιστηριακής συνδρομής και δεν θέλετε να ανοίξετε ένα, έχετε ακόμα τη δυνατότητα να μετατρέψετε απευθείας σε ηλεκτρονικές μετοχές μέσω του πράκτορα μεταφοράς μετοχών. Για να προσδιορίσετε τον πράκτορα μεταφοράς, επισκεφθείτε την ιστοσελίδα της εταιρείας για τις σχέσεις με τους επενδυτές ή καλέστε το τμήμα σχέσεων με τους επενδυτές και ρωτήστε. Οι δημοφιλείς πράκτορες μεταφοράς είναι οι υπηρεσίες BNY Mellon, Computershare και Wells Fargo Shareowner Services. Επικοινωνήστε με τον πράκτορα μεταβίβασης για οδηγίες σχετικά με τον τρόπο μετατροπής των μετοχών σας σε ηλεκτρονικές μετοχές.
AD:Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Γιατί πρέπει να τηρούμε αρχεία για τις απαλλασσόμενες από φόρους συναλλαγές μου;
Φυλάσσετε τα αρχεία αγορών σας σε όλες τις επενδύσεις, συμπεριλαμβανομένων των απαλλασσομένων από φόρους ομολόγων. Παρόλο που το ενδιαφέρον είναι αφορολόγητο, ενδέχεται να χρωστάτε φόρους εάν πωλήσετε το ομόλογό σας για κέρδος.