Να έχετε πάντοτε εμπορικές επιβεβαιώσεις για τις επενδύσεις σας, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που είναι απαλλαγμένες από φόρο, επειδή υπάρχουν ορισμένες περιπτώσεις στις οποίες ενδέχεται να χρωστάτε φόρους σε πώληση ή διανομή. Τα απαλλασσόμενα από το φόρο ομόλογα απαλλάσσονται μόνο από το φόρο εισοδήματος από τόκους, ενώ τα κέρδη από την πώληση ενός ομολόγου υπόκεινται σε φόρους. Εάν δεν έχετε αγοράσει το ομολογιακό δάνειο μετά την 1η Ιανουαρίου 2014, το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που κατέχει το ομόλογό σας μπορεί να μην έχει το αρχικό κόστος για το ομόλογό σας και δεν είναι υποχρεωμένο να έχει αυτές τις πληροφορίες. Αν πουλήσετε το απαλλασσόμενο από τον φόρο ομόλογο σας για κέρδος, πιθανότατα θα οφείλετε φόρους και θα πρέπει να γνωρίζετε το αρχικό σας κόστος για να υπολογίσετε με ακρίβεια τους οφειλόμενους φόρους.
Συλλέξτε τις παρακάτω πληροφορίες για να αναφέρετε με ακρίβεια το κέρδος: ημερομηνία αγοράς. το αρχικό κόστος και, το σημαντικότερο, αν αγοράστηκε με πριμ ή με έκπτωση. και την ημερομηνία πώλησης του ομολόγου. Οι φορολογικοί κανόνες έχουν αλλάξει πολλές φορές με την πάροδο των ετών, καθιστώντας την ημερομηνία της αρχικής αγοράς πολύ σημαντική για τον προσδιορισμό του τύπου και του ποσού του οφειλόμενου φόρου. Στη συνέχεια, χρειάζεστε το αρχικό κόστος αγοράς για να προσδιορίσετε εάν το ομόλογο αγοράστηκε με έκπτωση, ασφάλιστρο ή par. Εάν το ομόλογο αγοράστηκε με ασφάλιστρο, οι φορολογικοί κανόνες απαιτούν απόσβεση της πριμοδότησης. Ο τρόπος με τον οποίο υπολογίζετε την απόσβεση εξαρτάται επίσης από το χρονικό διάστημα που έχετε κρατήσει το ομόλογο και από το αν πωλήσατε το ομολογιακό δάνειο πριν από τη λήξη του. Έτσι, πρέπει να έχετε ακριβείς πληροφορίες σχετικά με την ημερομηνία αγοράς και πώλησης του ομολόγου.
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Είμαι συνταξιούχος, αντλώντας από το 403 (B) πρόσοδο μου. Είμαι ο μόνος υπάλληλος της επιχείρησής μου. Μπορώ να πληρώσω έναν λογαριασμό SIMPLE IRA; Θέλω να αναβάλω ορισμένα από τα έσοδά μου από τους φόρους.
Εξαρτάται. Εάν η επιχείρησή σας δεν είναι εταιρική και έχετε καθαρά κέρδη από αυτοαπασχόληση, μπορείτε να δημιουργήσετε και να χρηματοδοτήσετε ένα σχέδιο συνταξιοδότησης, συμπεριλαμβανομένου ενός απλού ΙΡΑ, με βάση το εισόδημα αυτό. Το IRS ορίζει τα καθαρά κέρδη από αυτοαπασχόληση ως ακαθάριστο εισόδημα από το εμπόριο ή την επιχείρησή σας μείον τις επιτρεπόμενες κρατήσεις επιχειρήσεων.