Με μια μεταβλητή χρηματιστηριακή αγορά και αυξανόμενα επιτόκια, οι τρέχουσες συνθήκες της αγοράς καθιστούν την διαφοροποίηση της αποταμίευσης συνταξιοδότησης ακόμη πιο σημαντική από την κανονική. Τα μετρητά που διατηρούνται σε τράπεζες σε συνδυασμό με επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια ευρείας βάσης μπορούν να παρέχουν αυτή τη διαφοροποίηση για αποταμιευτές συνταξιοδότησης.

Η Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38, 97 + 0, 72% δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) είναι μια παγκόσμια εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με πάνω από $ 670 δισ. (AUM) από την 31η Μαρτίου 2016. Η Legg Mason και οι θυγατρικές της εταιρείες προσφέρουν μια ευρεία επιλογή αμοιβαίων κεφαλαίων που μπορούν να φιλοξενήσουν όλα τα επίπεδα ανεκτικότητας σε κινδύνους και επιθυμίας για επιστροφές.

Δύο κεφάλαια είναι πολύ κατάλληλα για τη διαφοροποίηση ενός ολόκληρου χαρτοφυλακίου και δύο συμπληρωματικά κεφάλαια λειτουργούν σωστά για τη διαφοροποίηση του τμήματος ανάπτυξης ενός χαρτοφυλακίου, παρέχοντας παράλληλα υψηλότερες αποδόσεις. Οι αποδόσεις των τεσσάρων ταμείων υπολογίζονται με βάση την καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) των μετοχών της Κατηγορίας Α, παρόλο που τέσσερις από αυτούς τους πόρους συνήθως έχουν ένα φορτίο πωλήσεων. Είναι δυνατό να μειωθεί ή να εξαλειφθεί το τέλος πώλησης κάνοντας μια μεγαλύτερη επένδυση σε όλη την οικογένεια των κονδυλίων Legg Mason. Μερικοί μεσίτες, όπως η Fidelity Investments, παραιτούνται από το φόρτο πωλήσεων για τους πελάτες τους και δεν χρεώνουν τέλη συναλλαγής.

Το Ταμείο Ανάπτυξης Μεγάλων Κεφαλαίων της ClearBridge επιδιώκει την ανατίμηση κεφαλαίου επενδύοντας σε εταιρείες με μεγάλη κεφαλαιακή επάρκεια και με προοπτικές αύξησης των κερδών και της τιμής των μετοχών άνω του μέσου όρου εκτίμηση. Ενώ τα περισσότερα από αυτά τα αποθέματα ανήκουν στον δείκτη S & P 500, τα στελέχη του ταμείου επενδύουν σε περίπου 50 εταιρείες που πιστεύουν ότι μπορούν να ξεπεράσουν την αγορά. Έχουν κάνει καλή δουλειά για την επίτευξη των στόχων τους? αυτό το ταμείο των 4 αστέρων Morningstar έχει ετήσια συνολική απόδοση 20.09% σε τρία χρόνια και 16. 51% σε διάστημα πέντε ετών.

Το Ταμείο υψηλού κινδύνου, υψηλού κινδύνου, δεν είναι κατάλληλο για συντηρητικούς επενδυτές. Είναι κατάλληλο για ένα μέρος των περιουσιακών στοιχείων των επενδυτών που αναζητούν μεγαλύτερες αποδόσεις και έχουν 10 ή περισσότερα έτη πριν από τη συνταξιοδότησή τους. Ο θρυλικός Bill Miller είναι ένας από τους διευθυντές του Trust Mastery Opportunity Legg.

Το ταμείο αναζητεί μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων δεν περιορίζονται από το επενδυτικό στυλ, την κατηγορία στοιχείων ενεργητικού ή τον τύπο του χρηματοπιστωτικού μέσου. Μπορούν επίσης να αξιοποιήσουν έως και το 10% του καθαρού ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου. Αυτή η προσέγγιση υψηλού κινδύνου και υψηλής απόδοσης απέδωσε ετήσιες συνολικές αποδόσεις ύψους 29,67% σε διάστημα τριών ετών και 14,4% σε διάστημα πέντε ετών. Η ετήσια συνολική απόδοση των 10ετών αμοιβαίων κεφαλαίων είναι 4,16%, η οποία είναι μικρότερη από την ετήσια συνολική απόδοση του Ταμείου του δείκτη S & P 500 του 6,91%.

Το Ταμείο Συντηρητικής Ανάπτυξης QS Legg Mason (SBBAX)

Το Ταμείο Συντηρητικής Ανάπτυξης του QS Legg Mason δεν επενδύει άμεσα σε κοινά αποθέματα ή ομόλογα. Αντίθετα, είναι ένα ταμείο κεφαλαίων.Το Συντηρητικό Ταμείο Ανάπτυξης επενδύει χρήματα σε διάφορα άλλα αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζεται ο Legg Mason και οι θυγατρικές του. Εξισορροπεί τα περιουσιακά στοιχεία του ταμείου μεταξύ επενδύσεων σε μετοχικούς πόρους και επενδύσεων σε κεφάλαια σταθερού εισοδήματος με τουλάχιστον 35% σε κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, αλλά όχι πάνω από 65%. Τα αμοιβαία κεφάλαια κατέχουν πρωτίστως τίτλους του Ηνωμένου Βασιλείου με κάποια διεθνή έκθεση.

Αυτή η προσέγγιση του κεφαλαίου κεφαλαίων, με περιουσιακά στοιχεία που διανέμονται σε περισσότερα από 15 μεμονωμένα επενδυτικά ταμεία, παρέχει στους επενδυτές ευρεία ποικιλομορφία. η επένδυσή τους τους δίνει μικρά κομμάτια άνω των 1.000 διαφορετικών τίτλων. Οι επενδυτές λαμβάνουν επίσης εύλογη απόδοση για ένα ισορροπημένο ταμείο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε ετήσιες συνολικές αποδόσεις 6,7% σε διάστημα τριών ετών, 7,12% σε διάστημα πέντε ετών και 5,12% σε διάστημα 10 ετών.

Ο στόχος του QS Batterymarch S & P 500 είναι να παρακολουθεί την ανάπτυξη και τις αποδόσεις του δείκτη Standard & Poor's (S & P 500). Αυτό επιτυγχάνεται με την αγορά και των 500 αποθεμάτων που αποτελούν τον δείκτη σε άμεση σχέση με το σταθμιστικό τους κεφάλαιο στο δείκτη. Η επένδυση σε ένα χρηματιστηριακό ταμείο S & P 500 παρέχει στους επενδυτές κλασματική ιδιοκτησία στις 500 μεγαλύτερες εταιρείες του Ηνωμένου Βασιλείου που διαπραγματεύονται στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Ένα επιπλέον πλεονέκτημα για ένα ταμείο δείκτη είναι ότι είναι παθητικά διαχειριζόμενο, επομένως έχει χαμηλότερα τέλη από τα ενεργά διαχειριζόμενα αμοιβαία κεφάλαια και συχνά προσφέρει καλύτερη απόδοση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε ετήσιες συνολικές αποδόσεις ύψους 15,41% σε διάστημα τριών ετών και 13,75% σε διάστημα πέντε ετών.