Η πύλη πελάτη του Morningstar τώρα διαθέτει στοιχεία συσσώρευσης δεδομένων

Η πύλη πελάτη του Morningstar τώρα διαθέτει χαρακτηριστικά συσσώρευσης δεδομένων

Η συσσώρευση δεδομένων έχει αυξηθεί σε δημοτικότητα τα τελευταία χρόνια, παρά τις εντάσεις μεταξύ ορισμένων τραπεζών και υπηρεσιών συνάθροισης δεδομένων. Οι καταναλωτές ζητούν μεγαλύτερη πρόσβαση στις πληροφορίες τους, ενώ οι τράπεζες αγωνίζονται να χειριστούν τον όγκο των αιτημάτων.

Αυτές οι υπηρεσίες συγκέντρωσης δεδομένων συγκεντρώνουν τα οικονομικά στοιχεία ενός ατόμου από τράπεζες, χρηματιστηριακές εταιρίες, θεματοφύλακες και ασφαλιστικές εταιρείες σε ένα μόνο μέρος όπου τα δεδομένα είναι τυποποιημένα. Από εκεί, οι καταναλωτές μπορούν να παρακολουθούν τα οικονομικά τους χρησιμοποιώντας εφαρμογές όπως το Νομισματοκοπείο. com που εισάγουν τα τυποποιημένα δεδομένα και εφαρμόζουν οπτικοποιήσεις ή μοιράζονται τις πληροφορίες με οικονομικούς συμβούλους για να τους βοηθήσουν να κατανοήσουν καλύτερα την οικονομική τους κατάσταση σε πραγματικό χρόνο.

Πώς οι Σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιήσουν μεγάλα δεδομένα για να αποκτήσουν μια άκρη. )

Η νέα πύλη πελάτη

Η Morningstar ξεκίνησε τη νέα πύλη πελάτη στις αρχές Μαΐου. Χρησιμοποιώντας δεδομένα συγκεντρωμένα από ByAllAccounts, η πύλη παρέχει καλύτερους πίνακες ελέγχου για τους πελάτες και βοηθά τους συμβούλους να τραβήξουν περιουσιακά στοιχεία τα οποία προσδιορίζονται σε αυτούς τους εξωτερικούς λογαριασμούς. Η νέα πύλη ενημερώνει καθημερινά τις πληροφορίες πελατών και βοηθά τους πελάτες να παρουσιάσουν την οικονομική τους κατάσταση ανά πάσα στιγμή. Αυτά τα είδη δικτυακών πύλων πελατών σε πραγματικό χρόνο έχουν γίνει όλο και πιο δημοφιλή με τα χρόνια με άλλες εταιρείες όπως το BlueLeaf που έχουν επικεντρωθεί στη δημιουργία μιας συναρπαστικής και ενημερωτικής εμπειρίας χρήστη. Φυσικά, η δημοτικότητα του νομισματοκοπείου. com και παρόμοιες υπηρεσίες οδήγησε τους καταναλωτές να αναμένουν όλο και περισσότερο αυτά τα χαρακτηριστικά γνωρίσματα.

Για τους οικονομικούς συμβούλους, υπάρχει ένα προφανές όφελος για την πρόσβαση στην πλήρη οικονομική εικόνα ενός πελάτη, καθώς βοηθάει στην αναγνώριση πιθανών νέων ομάδων περιουσιακών στοιχείων. Οι Σύμβουλοι μπορούν να δημιουργούν και να μαρκάρονται αναφορές από την πύλη πελάτη, καθώς και να επιλέγουν οποιαδήποτε πρόσθετα εργαλεία που χρησιμοποιούν ήδη για να τα ενσωματώσουν στην πλατφόρμα. Η πλατφόρμα συμβούλων διαθέτει επίσης μια θήκη εγγράφων για ασφαλή ειδοποίηση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και λογαριασμών για τους επενδυτές που χρησιμοποιούν την υπηρεσία. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Τάσεις κορυφαίας τεχνολογίας για συμβούλους το 2016. ) Αυξημένος ανταγωνισμός

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι αντιμετωπίζουν αυξανόμενο ανταγωνισμό από τους λεγόμενους ρομπορικούς συμβούλους και τους παρόχους μαζικής αγοράς προσφέροντας αυτά τα ίδια χαρακτηριστικά.Τον Μάρτιο, η Betterment ανακοίνωσε ότι τράβηξε στοιχεία από εξωτερικούς λογαριασμούς τόσο στους μικροεπενδυτές όσο και στους θεσμικούς πίνακες ελέγχου. Η Wealthfront και η Vanguard εντάχθηκαν με την εφαρμογή παρόμοιων χαρακτηριστικών σύντομα στη συνέχεια, γεγονός που έθεσε τεράστια πίεση στους παραδοσιακούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους για την εφαρμογή των ίδιων τύπων χαρακτηριστικών προκειμένου να αποφευχθεί η απώλεια των επιχειρήσεων αυτών των αυτοματοποιημένων και μαζικών εναλλακτικών λύσεων.

Υπάρχουν επίσης διάφορα εργαλεία που απευθύνονται σε οικονομικούς συμβούλους που ανταγωνίζονται με πλατφόρμες όπως το Morningstar. Για παράδειγμα, η BlueLeaf παρέχει λογισμικό διαχείρισης οικονομικών σχέσεων που περιλαμβάνει λεπτομερείς αναφορές πελατών. Ο eMoney Advisor παρέχει παρόμοια λειτουργικότητα και έχει γίνει ένα δημοφιλές εργαλείο για τους οικονομικούς συμβούλους να εμπλέκουν και να συνεργάζονται με τους πελάτες τους, παρέχοντάς τους μια πηγή πληροφοριών σε πραγματικό χρόνο.

Η κατώτατη γραμμή

Η συγκέντρωση δεδομένων και οι πύλες πελατών έχουν γίνει όλο και πιο κοινά τα τελευταία χρόνια. Με εταιρείες όπως η Betterment και η Wealthfront που παρέχουν αυτές τις υπηρεσίες σε πελάτες, οι οικονομικοί σύμβουλοι παίζουν με τις δικές τους λύσεις. Η νέα πύλη πελάτη του Morningstar διαθέτει συνάθροιση δεδομένων για να βοηθήσει τους πελάτες να αποκτήσουν πιο πλήρη εικόνα της οικονομικής τους κατάστασης. Ταυτόχρονα, οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να αξιοποιήσουν αυτές τις πληροφορίες προκειμένου να εντοπίσουν πιθανές ομάδες κεφαλαίων που θα μπορούσαν να μεταφερθούν σε επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία και να αυξήσουν τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση. Οι πληροφορίες μπορούν επίσης να είναι χρήσιμες για να καθησυχάζουν τους πελάτες ότι λαμβάνουν υπόψη ολόκληρη την οικονομική εικόνα. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Οι Σύμβουλοι Tech Trends πρέπει να μείνουν μπροστά από το )