Το MoneyGuidePro της PIEtech έχει γίνει το δημοφιλέστερο λογισμικό για οικονομικούς συμβούλους με μερίδιο αγοράς 25,3% το 2015, σύμφωνα με έρευνα της Investment News. Στα τέλη της οριστικοποίησης των νέων καταπιστευματικών κανόνων του Τμήματος Εργασίας, η εταιρεία ξεκίνησε την τέταρτη γενιά του προϊόντος της για να βοηθήσει τους συμβούλους να υπερασπιστούν τις επενδυτικές συστάσεις τους και να λάβουν τις πιο συνετές αποφάσεις για λογαριασμό των πελατών τους.

Ας ρίξουμε μια ματιά σε ορισμένες από τις νέες δυνατότητες του λογισμικού και τι εννοούν οι οικονομικοί σύμβουλοι που θέλουν να ανταποκριθούν στους νέους κανόνες της DoL. ( ) Νέα Ερευνητικά Εργαλεία

Το MyMoneyGuide είναι ένα νέο εργαλείο διερεύνησης που επιτρέπει στους συμβούλους να στέλνουν τους υποψήφιους πελάτες σε μια ηλεκτρονική εισαγωγικό εργαστήριο σχεδιασμού. Η εμπειρία των 90 λεπτών καθοδηγεί τις προοπτικές με τη δημιουργία του προσωπικού σχεδίου συνταξιοδότησης και καλύπτει θέματα όπως η υγειονομική περίθαλψη και η ανοχή κινδύνου. Μόλις ολοκληρωθεί η διαδικασία, η προοπτική μπορεί να επιλέξει να συνεχίσει να χρησιμοποιεί το εργαστήριο δωρεάν ή να εμπλακεί στον οικονομικό σύμβουλο για υψηλότερο επίπεδο υπηρεσίας - με κόστος $ 75 για τον σύμβουλο.

Εάν η προοπτική αποφασίσει να προχωρήσει προς τα εμπρός, ο σύμβουλος μπορεί να τους στείλει μια σύνδεση που τους καθοδηγεί μέσα από μια σειρά ερωτήσεων που έχουν σχεδιαστεί για τη συλλογή δεδομένων. Ο σύμβουλος μπορεί τότε να δει την προοπτική στον κατάλογο των οικονομικών τους σχεδίων. Αν η προοπτική γίνει πελάτης, ο σύμβουλος μπορεί να καθορίσει τι βλέπει ο πελάτης και πώς αλληλεπιδρά μέσα στην πύλη. Η διαδικασία φαίνεται να απλοποιεί τη διαδικασία επιβίβασης θέτοντας την προοπτική στο κάθισμα του οδηγού.

Προσπαθώντας να βελτιώσουμε τη διαδικασία επί πληρωμή

Το MoneyGuidePro G4 καθοδηγεί τους συμβούλους μέσω μιας σειράς οθονών που έχουν σχεδιαστεί για να διασφαλίζουν ότι δεν αφήνεται καμιά πέτρα όταν επιβιβάζονται νέοι πελάτες. Αυτές οι "συνομιλίες" ασχολούνται με διάφορα σενάρια πελατών, συμπεριλαμβανομένου του σχεδιασμού συνταξιοδότησης, του προγραμματισμού περιουσίας και του σχεδιασμού κολλεγίων. Στο μέλλον, η PIEtech ενδέχεται να απελευθερώσει πρόσθετες ροές εργασιών που στοχεύουν σε περισσότερα τμήματα πελατών. οι χρήστες των επιχειρήσεων μπορούν ήδη να δημιουργήσουν τις δικές τους προσαρμοσμένες ροές εργασίας.

Αυτές οι ροές εργασίας δίνουν έμφαση στα κρίσιμα στοιχεία που συχνά παραβλέπονται από τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, συμπεριλαμβανομένων των δαπανών για την υγειονομική περίθαλψη, την ανοχή στις απώλειες και τη μακροζωία. Το χαρακτηριστικό Smart Care Smart Care ενσωματώνει αυτόματα τα τμήματα Medicare B και D, Medigap και εξωφρενικά έξοδα σε κάθε οικονομικό σχέδιο ενώ ενσωματώνει μια ανάλυση κοινωνικής ασφάλισης που έχει σχεδιαστεί για να βοηθήσει τους πελάτες να επιλέξουν την καταλληλότερη στρατηγική διεκδίκησης. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Κορυφαίες συμβουλές για τη δημιουργία μιας δικτυακής πύλης για πελάτες

και Πώς οι σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιήσουν το Podcasting για να αναπτύξουν την επιχείρησή τους. ) Κάνοντας τον καθορισμό στόχων πιο εύκολο Το λογισμικό ενσωματώνει αρχές επιστήμης συμπεριφοράς για να βοηθήσει τους οικονομικούς συμβούλους να αξιολογήσουν καλύτερα τις ανάγκες των πελατών και να μεγιστοποιήσουν τα έσοδα. Σύμφωνα με τα στοιχεία της PIEtech, ο μέσος οικονομικός σύμβουλος εισάγει μόλις 2. 5 γκολ κατά την επιβίβαση σε νέο πελάτη. Η νέα διεπαφή ρύθμισης στόχου "drag-and-drop" της εταιρείας επιτρέπει στους πελάτες να εισάγουν τους δικούς τους στόχους, οι οποίοι, σύμφωνα με την εταιρεία, θα μπορούσαν να αυξήσουν τον αριθμό σε 7. 5 στόχους, που θα οδηγούσαν ιδανικά σε έναν σύμβουλο που θα ανταποκρίνεται καλύτερα στις ανάγκες ενός πελάτη.

Το λογισμικό βοηθά επίσης να διασφαλιστεί ότι όλοι οι στόχοι λαμβάνονται εξίσου υπόψη, προτρέποντας κάθε σύζυγο να εισάγει μεμονωμένα στόχους και να εκφράζει τυχόν ανησυχίες. Αυτοί οι στόχοι βρίσκονται σε μία από τις τρεις διαφορετικές κατηγορίες, συμπεριλαμβανομένων των αναγκών, των επιθυμιών και των επιθυμιών. Εάν ο πελάτης δεν μπορεί να σκεφτεί στόχους, το λογισμικό θα συμπληρώσει μερικές δημοφιλείς επιλογές για τους πελάτες βάσει των δημογραφικών στοιχείων τους.

Μια επιλογή αυτόματων στόχων επιτρέπει επίσης στους συμβούλους να δημιουργούν αυτόματα στόχους βάσει των εσόδων, των περιουσιακών στοιχείων και των δημογραφικών στοιχείων ενός πελάτη. Για παράδειγμα, ένας πελάτης με εξαρτώμενα άτομα ηλικίας κάτω των 18 ετών μπορεί να δημιουργήσει ένα στόχο για κολλέγιο. Και, αν ο πελάτης κάνει λιγότερα από 100.000 δολάρια ετησίως, το πρόγραμμα θα προκαθοριστεί σε δημόσιο κολλέγιο και όχι σε ιδιωτικό σχολείο. Οι σύμβουλοι μπορούν να αλλάξουν αυτούς τους στόχους αφού δημιουργηθούν, αλλά αποτελούν ένα καλό σημείο εκκίνησης. (999)

Η προσπάθεια ανάλυσης κινδύνου νυχιών

Το MoneyGuidePro G4 περιλαμβάνει μια σειρά από διαφορετικές λειτουργίες που έχουν σχεδιαστεί για να εξασφαλίζουν ότι οι πελάτες αναλαμβάνουν τα κατάλληλα επίπεδα κινδύνου μέσω διαδραστικών εμπειριών. Η Play Zone επιτρέπει στους πελάτες να προσαρμόζουν μια σειρά από μεταβλητές και να δουν τον αντίκτυπο αυτών των αποφάσεων σε πραγματικό χρόνο. Παρόλο που πολλές πύλες επικεντρώνονται στις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις της αγοράς, το εργαλείο αυτό επιτρέπει στους συμβούλους να λαμβάνουν αποφάσεις στο πλαίσιο μακροπρόθεσμων στόχων, προκειμένου να βοηθούν τους πελάτες να λαμβάνουν καλύτερες αποφάσεις με την πάροδο του χρόνου. Το "Τι φοβάσαι; "Εξετάζει παράγοντες εκτός του ελέγχου τους, όπως είναι οι διορθώσεις της αγοράς ή η μακροχρόνια περίθαλψη, και εξετάζει τον τρόπο με τον οποίο οι παράγοντες αυτοί επηρεάζουν το σχέδιό τους. Όπως και η Ζώνη Play, αυτή η λειτουργία βοηθά να ορίσετε τις προσδοκίες των πελατών και να αξιολογήσετε την ανοχή τους σε κινδύνους σε πραγματικό χρόνο. Ο στόχος είναι να τους βοηθήσει να επιλέξουν την καλύτερη επιλογή για το μακροπρόθεσμο. Από την πλευρά του συμβούλου, το λογισμικό παρέχει έναν νέο τρόπο ανάλυσης προσομοιώσεων Monte Carlo για να εξηγήσει τα αποτελέσματα του σχεδίου. Οι Σύμβουλοι μπορούν να αλλάξουν τέσσερις διαφορετικές μεταβλητές μέσα σε αυτές τις προσομοιώσεις, συμπεριλαμβανομένου του χρονοδιαγράμματος συνταξιοδότησης και της λήψης ορισμένων στόχων, για να δουν πώς αυτές οι αποφάσεις επηρεάζουν την πιθανότητα επιτυχίας. Αυτά τα νέα χαρακτηριστικά αποσκοπούν στο να καταστούν οι προσομοιώσεις του Monte Carlo πολύ πιο εύκολο να αναλύσουν και να μειώσουν τον χρόνο που απαιτείται για να εξηγήσουν τις αποφάσεις.

Το κατώτατο όριο

Το MoneyGuidePro της PIEtech έχει καταστεί ηγετική μάρκα στην κοινότητα χρηματοοικονομικών συμβούλων. Με την κυκλοφορία του G4, η εταιρεία έχει εφαρμόσει μια σειρά από βασικές αλλαγές που έχουν σχεδιαστεί για να βοηθήσουν τους συμβούλους να πληρούν αυστηρότερες ρυθμιστικές απαιτήσεις, να βελτιώσουν την ικανοποίηση των πελατών και να μεγιστοποιήσουν τα έσοδά τους.(Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Top Tools Κάθε Σύμβουλος χρειάζεται

)