Οι μετοχές της Εταιρείας Boeing (NYSE: BA BABoeing Co266, 16 + 0, 79% δημιουργήθηκαν με Highstock 4. 2. 6 το χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης. Η πλειοψηφία των διαχειριστών χαρτοφυλακίων που συμμετείχαν στην έρευνα έχει μια γενική προοπτική για την εταιρεία, ενώ οι υπόλοιποι λίγοι παρέχουν μια ουδέτερη γνώμη. Πολύ λίγοι διαχειριστές χαρτοφυλακίων συνιστούν ότι οι πελάτες τους πωλούν μετοχές της Boeing ή αποφεύγουν να επενδύσουν στην εταιρεία.

Το απόθεμα Boeing είναι κατάλληλο για τον παραδοσιακό ατομικό σας λογαριασμό συνταξιοδότησης (IRA) ή τον Roth IRA σας. Το αποταμιευτικό όχημα αποταμίευσης που επιλέγετε για τις μετοχές της Boeing εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από το πόσο διογκωμένος εσείς ή ο οικονομικός σας σύμβουλος είστε στην εταιρεία. Εάν σχεδιάζετε μεγάλα κέρδη από τη Boeing τα επόμενα χρόνια που σταθερά τείνουν στην αγορά, προσθέστε Boeing στο Roth IRA. Αν αναμένετε ότι η εταιρεία θα παρουσιάσει σταθερότητα αλλά όχι εξαιρετική ανάπτυξη, το απόθεμα είναι πιο κατάλληλο σε ένα παραδοσιακό IRA.

Κατά γενικό κανόνα, τα συντηρητικά αποθέματα που προσφέρουν χαμηλό κίνδυνο αλλά μέτρια απόδοση - και ιδιαίτερα εκείνα που πληρώνουν μερίσματα - είναι πιο κατάλληλα για ένα παραδοσιακό IRA. Αυτός ο τύπος IRA σας δίνει μια έκπτωση φόρου για τις εισφορές που πληρούν τις προϋποθέσεις, η οποία σας επιτρέπει να βάζετε περισσότερα από τα χρήματά σας για να εργαστείτε το ενδιαφέρον. Μπορείτε να αναβάλλετε τους φόρους επί του εισοδήματος από μερίσματα που επανεπενδύετε στον IRA σας. Το μειονέκτημα για μια παραδοσιακή IRA είναι ότι όταν αποσύρετε τα χρήματά σας στη συνταξιοδότηση, θα πρέπει να πληρώσετε φόρους επί του κέρδους με τα συνήθη έσοδα. Για το λόγο αυτό, τα αποθέματα υψηλής απόδοσης είναι πιο κατάλληλα για ένα Roth IRA. Ενώ δεν μπορείτε να αφαιρέσετε τις συνεισφορές Roth IRA από τους φόρους σας, τα κέρδη που κερδίζετε σε ένα Roth IRA δεν φορολογούνται κατά την αποχώρησή τους. Ανάλογα με το φορολογικό σας σκέλος, ένας Roth IRA μπορεί να σας εξοικονομήσει από το να χάσει μέχρι και το 6,6% των κερδών σας στην ομοσπονδιακή κυβέρνηση.

Boeing: Μια γρήγορη επισκόπηση

Στα τέλη του 2015, η Boeing στέλνει μεικτά μηνύματα σχετικά με το αν πρόκειται για συντηρητική επένδυση ή επένδυση υψηλής απόδοσης. Από τη μία πλευρά, η αύξηση της ζήτησης στην Κίνα, οι καθυστερημένες παραγγελίες και η συνεχιζόμενη καινοτομία δείχνουν την ταχεία ανάπτυξη της Boeing τα επόμενα χρόνια. Από την άλλη, οι χαλαρές τιμές του πετρελαίου, οι τεταμένες σχέσεις με τη Μέση Ανατολή και η απογοητευτική εμφάνιση στο Dubai Air Show του 2015 θα μπορούσαν να δημιουργήσουν ανοιχτές κινήσεις για την εταιρεία που επιβραδύνουν τη μελλοντική ανάπτυξη. Σε κάθε σενάριο, η Boeing έχει αρκετή πρόοδο για αυτό και οι τρέχοντες οικονομικοί δείκτες της είναι αρκετά ευοίωνες ώστε το απόθεμα αξίζει ένα μέρος κάπου στο χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης.

Η Boeing είναι μια μακροχρόνια εταιρεία που έχει ξεπεράσει πολλές καταιγίδες σε μια κυκλική βιομηχανία με τα χρόνια. Πληρώνει επίσης ένα μέρισμα. η μερισματική της απόδοση το 2015 κυμάνθηκε γύρω στο 2,5%. Η κεφαλαιοποίηση της εταιρείας είναι $ 97.5 δισ. Ευρώ. Μόλις ένα σχεδόν μονοπώλιο στη βιομηχανία αεροσκαφών, η Boeing απέκτησε σημαντικό μερίδιο αγοράς στον αντιπάλου της Airbus τις τελευταίες δεκαετίες. πρόσφατα, το παγκόσμιο μερίδιο αγοράς της σταθεροποιήθηκε γύρω στο 45%. Η βιομηχανία έχει σαφώς περιθώρια και για τις δύο εταιρείες. Η Boeing και η Airbus ανέκαμψαν καλά από τη μεγάλη ύφεση. Η Boeing παρέδωσε 759 εμπορικά αεροσκάφη το 2015 σε σύγκριση με 375 το 2008.

Στα τέλη του 2015, οι μετοχές της Boeing ανέρχονται σε 145 δολάρια ανά μετοχή, ποσοστό μεγαλύτερο από 50% υψηλότερο από το προηγούμενο ύφεση της εταιρείας από το 2007. Πολλοί αναλυτές της βιομηχανίας να σχεδιάσει μια τιμή στόχου $ 160 για τη Boeing το 2016, υποδεικνύοντας άφθονο χώρο για ανάπτυξη στο εγγύς μέλλον. Η εταιρεία έχει ήδη μαζική καθυστέρηση παραγγελιών για την πλήρωση κατά τη διάρκεια του επόμενου έτους. Η καθυστέρηση αυτή τη στιγμή βρίσκεται σε πάνω από 5, 600 αεροσκάφη. Η αυξανόμενη ζήτηση στην Κίνα ωφελεί τόσο τη Boeing όσο και την Airbus. Ο έντονος ανταγωνισμός μεταξύ των δύο εταιρειών έχει ανοίξει το δρόμο για τη διέγερση της νέας τεχνολογίας και της καινοτομίας που ωφελεί ολόκληρο τον κλάδο.

Η σκλήρυνση αυτών των θετικών σημείων είναι η απογοητευτική απόδοση της εταιρείας στο Dubai Air Show. Οι παραγγελίες από την επίδειξη ήταν σημαντικά χαμηλότερες από ό, τι τα τελευταία χρόνια, γεγονός που οδήγησε ορισμένους αναλυτές να υποθέσουν ότι η δυσαρέσκεια της Μέσης Ανατολής με την εξωτερική πολιτική του Ηνωμένου Βασιλείου οδήγησε στην κακή απόδοση της αμερικανικής εταιρείας. Η Airbus, με έδρα τη Γαλλία, είχε πολύ ισχυρότερες πωλήσεις στην εκδήλωση.

Οικονομική Ανάλυση

Η Boeing έχει εύλογο χρέος, ισχυρή αύξηση εσόδων και κερδών και υγιή περιθώρια κέρδους για τη βιομηχανία της. Το συνολικό χρέος της εταιρείας είναι $ 9. 02 δισεκατομμύρια, το οποίο είναι μικρότερο από το 10% της κεφαλαιοποίησης της αγοράς. Ο δείκτης χρέους / μετοχικού κεφαλαίου (D / E) είναι 132. 9%. Η τρέχουσα αναλογία του 1, 2 του Boeing, που συγκρίνει τα κυκλοφορούντα περιουσιακά στοιχεία με τις τρέχουσες υποχρεώσεις, πέφτει δεξιά στο γλυκό σημείο από 1 έως 1. 5 που οι συντηρητικοί επενδυτές θέλουν να δουν.

Τα κέρδη της εταιρείας αυξήθηκαν κατά 25,1% από το τρίτο τρίμηνο του 2014 έως το τρίτο τρίμηνο του 2015. Τα έσοδά της αυξήθηκαν κατά 8,7% κατά την ίδια περίοδο. Το ακαθάριστο περιθώριο της Boeing είναι 16,4%. το λειτουργικό περιθώριο είναι 8,3%. Αυτά τα περιθώρια είναι εξαιρετικά υγιή για μια βιομηχανία που απαιτεί τέτοιες υπερβολικές κεφαλαιουχικές δαπάνες να παραμείνει ανταγωνιστική.

Παραδοσιακή καταλληλότητα για IRA

Τα επιχειρήματα για τη συμπερίληψη της μετοχής της Boeing σε ένα παραδοσιακό IRA περιλαμβάνουν το μακροπρόθεσμο ιστορικό της σταθερότητας της εταιρείας και τη γενναιόδωρη απόδοση μερισμάτων. Τεράστιες εταιρείες όπως η Boeing δεν είναι γνωστές για τη δημιουργία των τεράστιων αποδόσεων που βρίσκετε με τις νεοσύστατες και τις μικρότερες εταιρείες.

Εάν αντιλαμβάνεστε ότι η Boeing είναι μια σταθερή επένδυση, αλλά όχι μια επένδυση υψηλής ανάπτυξης, συμπεριλαμβανομένου ενός παραδοσιακού IRA, σας επιτρέπει να εξοικονομήσετε χρήματα σε φόρους ενώ παρκάρετε τα χρήματά σας σε ασφαλή χώρο που την αφήνει να συντίθεται αργά με την πάροδο του χρόνου. Παίρνετε χτύπημα με φόρους επί του κέρδους όταν συνταξιοδοτηθείτε, αλλά αν περιμένετε το κέρδος αυτό να είναι μέτριο, τότε το φορολογικό σας νομοσχέδιο δεν πρέπει να είναι καταπιεστικό.

Roth IRA Suitability

Εάν αναμένετε ότι η Boeing θα συνεχίσει να χτυπάει την αγορά, όπως έχει για τα τελευταία χρόνια, σκεφτείτε να συμπεριλάβετε το απόθεμα στο Roth IRA.Το μειονέκτημα είναι ότι δεν μπορείτε να αφαιρέσετε τις συνεισφορές που κάνετε από τον τρέχοντα φόρο εισοδήματος. Για τις επενδύσεις υψηλής αποδόσεως που αποκομίζουν, ωστόσο, οι φόροι που πληρώνετε τώρα θα φανούν σε σχέση με τα χρήματα που κάνετε κατά τη συνταξιοδότηση από τα κέρδη σας. Το καλύτερο από όλα, τα επενδυτικά κέρδη από ένα Roth IRA δεν φορολογούνται. Με βάση τους συνήθεις συντελεστές φόρου εισοδήματος 2015, αυτό μπορεί να σας αποτρέψει από το να χάνετε σχεδόν το 40% των κερδών σας από φόρους.