Οι αναλυτές επενδύσεων διεξάγουν έρευνα, δημιουργούν οικονομικά μοντέλα και παράγουν αναλυτικές εκθέσεις και συστάσεις σχετικά με ειδικούς τύπους μετοχών, ομόλογα ή άλλα επενδυτικά χρεόγραφα. Οι αναλυτές επενδύσεων εργάζονται για πολλούς τύπους επιχειρήσεων στον κλάδο των κινητών αξιών, συμπεριλαμβανομένων των χρηματιστηρίων, των τραπεζών, των εταιρειών διαχείρισης κεφαλαίων, των hedge funds και των συνταξιοδοτικών ταμείων. Οι επαγγελματίες σε αυτόν τον τομέα είναι επίσης γνωστοί ως αναλυτές χρεογράφων ή οικονομικοί αναλυτές.

Οι επενδυτικοί αναλυτές παράγουν προτάσεις έρευνας και αγοράς και πώλησης για δύο διαφορετικές χρήσεις ανάλογα με τον εργοδότη. Σε μια τράπεζα ή μεσιτεία, οι επενδυτικοί αναλυτές γενικά παράγουν συστάσεις για πράκτορες της εταιρείας που χρησιμοποιούν τις πληροφορίες για την πώληση επενδύσεων σε μεμονωμένους πελάτες και το ευρύ κοινό. Οι επιχειρήσεις αυτές δραστηριοποιούνται στην αγορά πώλησης της αγοράς. Στην πλευρά αγοράς, η οποία περιλαμβάνει τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, τα συνταξιοδοτικά ταμεία και τις εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, οι αναλυτές συνήθως πραγματοποιούν έρευνες και συστάσεις για τους διαχειριστές επενδύσεων της εταιρείας που χρησιμοποιούν τις πληροφορίες για απευθείας αγορά και πώληση τίτλων.

-> ->

Διαδρομή Καριέρας

Πολλοί ανώτεροι επενδυτικοί αναλυτές άρχισαν να εργάζονται στον τομέα, καθώς οι κατώτεροι αναλυτές συλλέγουν δεδομένα, δημιουργούν και επικαιροποιούν οικονομικά υπολογιστικά φύλλα και μαθαίνουν τα εισοδήματα από το επάγγελμα υπό την επίβλεψη ένα ανώτερο μέλος της αναλυτικής ομάδας. Οι θέσεις εισόδου στο επίπεδο συνήθως απαιτούν πτυχίο πανεπιστημίου. Μετά από πολλά χρόνια εργασίας και μάθησης σε κατώτερη θέση, πολλοί αναλυτές επιστρέφουν στο σχολείο για να ολοκληρώσουν ένα μεταπτυχιακό δίπλωμα για την προετοιμασία για περαιτέρω πρόοδο στον τομέα. Μια νέα μίσθωση που κατέχει ένα κατάλληλο μεταπτυχιακό δίπλωμα συχνά ξεκινάει αμέσως με έναν αναλυτικό ρόλο, ανεξάρτητα από το αν έχει εργαστεί ως νεώτερος αναλυτής.

Οι περισσότεροι ανώτεροι αναλυτές επικεντρώνονται σε μια συγκεκριμένη κατηγορία χρεογράφων, αναπτύσσοντας υψηλό επίπεδο εμπειρογνωμοσύνης στην περιοχή με την πάροδο του χρόνου. Τα καθήκοντα εργασίας περιλαμβάνουν την ενημέρωση των δεδομένων της έρευνας σε ανταπόκριση στις νέες εξελίξεις, τον προγραμματισμό και τη διεξαγωγή νέων ερευνητικών έργων, την επικοινωνία με τις επαφές στον τομέα εστίασης και την παρουσίαση των αποτελεσμάτων της έρευνας στη διοίκηση επιχειρήσεων, στους πράκτορες πωλήσεων ή στους πελάτες. Οι ανώτεροι αναλυτές συνήθως επιβλέπουν το έργο ενός ή περισσοτέρων κατώτερων αναλυτών.

Ένας ανώτερος αναλυτής με υψηλό επίπεδο απόδοσης μπορεί να γίνει διαχειριστής χαρτοφυλακίου σε μια εταιρεία αγοράς που επιβλέπει όλες τις πτυχές ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων θέτουν επενδυτική στρατηγική και επιλέγουν τον συγκεκριμένο συνδυασμό τίτλων σε ένα χαρτοφυλάκιο που βασίζεται στο έργο των ανώτερων αναλυτών. Η διαχείριση χαρτοφυλακίου αντιπροσωπεύει συνήθως το τέλος της σταδιοδρομίας.

Εκπαιδευτικά προσόντα

Μια θέση εισόδου στο επίπεδο απαιτεί πτυχίο πανεπιστημίου.Τα σχετικά θέματα περιλαμβάνουν επιχειρηματικούς κλάδους με ποσοτικά στοιχεία, όπως οικονομικά, λογιστικά ή οικονομικά, καθώς και άλλα θέματα που παρέχουν κατάρτιση σε αναλυτικές και ποσοτικές δεξιότητες, όπως στατιστικές, μαθηματικά, φυσική ή μηχανική.

Παρόλο που ένα μεταπτυχιακό δίπλωμα δεν είναι γενικά απαίτηση για προαγωγή σε θέση ανώτερου αναλυτή, πολλές επιχειρήσεις αναζητούν υποψήφιοι για θέσεις εργασίας με σχετικά μεταπτυχιακά πτυχία. Πολλές προηγμένες θέσεις αναλυτών και θέσεις διαχείρισης επενδύσεων απαιτούν μεταπτυχιακό τίτλο σπουδών. Σύμφωνα με μια εθνική έρευνα που πραγματοποιήθηκε από το Γραφείο Στατιστικών Εργασίας του Ηνωμένου Βασιλείου το 2014, το 65% των διαχειριστών χαρτοφυλακίου κατέχει πτυχία Master. Οι σχετικοί μεταπτυχιακοί τίτλοι περιλαμβάνουν ένα MBA με ποσοτική εστίαση ή μεταπτυχιακό στη χρηματοδότηση.

Άλλα προσόντα

Οι αναλυτές επενδύσεων καλούνται γενικά να αποκτήσουν άδεια από την Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA), εθνική ρυθμιστική αρχή που ασχολείται με την εποπτεία των εταιρειών χρεογράφων και μεσιτών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Για να αποκτήσει μια κατάλληλη άδεια, ένας υποψήφιος συνήθως χρειάζεται χορηγία από έναν αρμόδιο εργοδότη. Κατά συνέπεια, η διαδικασία χορήγησης αδειών συνήθως πραγματοποιείται αφού προσληφθεί ένας υποψήφιος ως αναλυτής επενδύσεων.

Ο χαρακτηρισμός Chartered Financial Analyst (CFA), που χορηγείται από το Ινστιτούτο CFA, είναι επαγγελματική πιστοποίηση που διατίθεται σε αναλυτές με πτυχία Bachelor και τουλάχιστον τέσσερα χρόνια επαγγελματικής εμπειρίας στον τομέα. Οι περισσότεροι εργοδότες αναμένουν ότι οι αναλυτές θα μπορούν να επιδιώξουν και να ολοκληρώσουν την πιστοποίηση CFA. Πολλοί απαιτούν πιστοποίηση CFA για συνεχή πρόοδο σε πιο υψηλές θέσεις στην επιχείρηση. Η πιστοποίηση απαιτεί από τους υποψήφιους να περάσουν μια σειρά τριών εξετάσεων.