Πολλοί επενδυτές έχουν πολύ άγχος κυνηγώντας τα αμοιβαία κεφάλαια επιστρέφει, ελπίζοντας ότι η ιστορία θα επαναληφθεί, ενώ βρίσκονται στο ταμείο. Στην πραγματικότητα, ένα ταμείο που έχει ήδη αποφέρει μεγάλες αποδόσεις έχει λιγότερη πιθανότητα να το κάνει πάλι σε σύγκριση με την ομάδα ομοτίμων του. Μία καλύτερη ιδέα, αντί να τονίζεται κανείς σχετικά με τις ιδιοτροπίες των χρηματοπιστωτικών αγορών, είναι να αναζητήσει τη σοφία σε δοκιμασμένες με βάση το χρόνο, ακαδημαϊκές μεθόδους. Μόλις δημιουργηθεί το επενδυτικό σας σχέδιο υψηλής ποιότητας, χαλαρώστε. Αφήστε την επενδυτική σας ένωση, κατανοώντας ότι το σχέδιο έχει τις ρίζες του στη γνώση, όχι στην διαφημιστική εκστρατεία.

-> ->

ΔΕΙΤΕ: Η Θεμελιώδης Μηχανική Επένδυσης
Καλό Έδαφος Όπως και με την καλλιέργεια κήπου, θέλετε να επενδύσετε σε καλό έδαφος (στρατηγική). Ως εκ τούτου, μπορείτε να περιμένετε να υπάρχουν κάποιες βροχερές μέρες (bear market) με την ηλιόλουστη αγορά. Και οι δύο είναι απαραίτητες για τη συνολική ανάπτυξη. Μόλις ένας κήπος (χρήματα) αρχίσει να αυξάνεται, μην το ξεριζώσετε και να αναδιπλασιαστεί, μήπως μαραθεί και πεθάνει. Ρυθμίστε την επένδυσή σας με σύνεση και στη συνέχεια αφήστε την να αναπτυχθεί.

Η ακαδημαϊκή έρευνα δημιουργεί καλό έδαφος. Το σώμα της γνώσης για την αγορά περνάει από μια αυστηρή διαδικασία αναθεώρησης όπου ο πρωταρχικός στόχος είναι η αλήθεια ή η γνώση και όχι το κέρδος. Έτσι, οι πληροφορίες είναι άσχετες - κάτι που πρέπει πάντα να αναζητάτε στη ζωή για να κάνετε σοφές αποφάσεις.

Μεγάλη απόσταξη αυτού του σώματος γνώσεων, εδώ είναι μερικά βασικά σημεία που πρέπει να θυμάστε όταν πρόκειται για επενδύσεις στο χρηματιστήριο.

Κίνδυνος και επιστροφή
Αυτή η έννοια είναι παρόμοια με τη φράση "Δεν υπάρχει δωρεάν γεύμα." Σε χρήμα, αν θέλετε περισσότερη απόδοση, θα πρέπει να επενδύσετε σε κεφάλαια που έχουν μεγαλύτερη πιθανότητα να πάτε νότια (υψηλός κίνδυνος). Έτσι, ο νόμος των μεγάλων αριθμών τίθεται πραγματικά σε ισχύ εδώ, καθώς η επένδυση σε μικρές, μη αποδεδειγμένες εταιρείες μπορεί να αποφέρει καλύτερες πιθανές αποδόσεις, ενώ μεγαλύτερες εταιρείες που έχουν ήδη υποστεί σημαντική ανάπτυξη ενδέχεται να μην σας δώσουν συγκρίσιμα αποτελέσματα.

Αποτελεσματικότητα της αγοράς
Αυτή η έννοια λέει ότι όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε για συμβατικές επενδύσεις έχουν ήδη τιμολογηθεί σε αυτά. Η αποτελεσματικότητα της αγοράς υποστηρίζει την έννοια του κινδύνου και της απόδοσης. επομένως, μην σπαταλάτε το χρόνο σας στη βιβλιοθήκη με μια "επένδυση αξίας γραμμής" εκτός αν παρέχει ψυχαγωγική αξία. Ουσιαστικά, όταν εξετάζετε εάν θα επενδύσετε ή όχι σε μια μεγάλη εταιρία, είναι απίθανο να βρείτε πληροφορίες διαφορετικές από αυτές που έχουν ήδη βρεθεί. Είναι ενδιαφέρον ότι αυτό δίνει επίσης μια εικόνα για το πώς πραγματοποιείτε μη φυσιολογικές αποδόσεις, επενδύοντας σε άγνωστες εταιρείες όπως η "Tomato Shack του Bob", εάν έχετε πραγματικά το χρόνο και την επιχειρηματικότητα για να κάνετε την πρώτη έρευνα.
Σύγχρονη Θεωρία Χαρτοφυλακίου
Η σύγχρονη θεωρία χαρτοφυλακίων (MPT) λέει βασικά ότι θέλετε να διαφοροποιήσετε όσο το δυνατόν περισσότερο τις επενδύσεις σας, προκειμένου να απαλλαγείτε από τον κίνδυνο που σχετίζεται με την εταιρεία ή το μετοχικό κεφάλαιο, κινδύνου αγοράς.Ουσιαστικά, χρησιμοποιείτε το νόμο μεγάλου αριθμού προκειμένου να μεγιστοποιήσετε τις αποδόσεις, ελαχιστοποιώντας ταυτόχρονα τον κίνδυνο για μια δεδομένη έκθεση στην αγορά.

Τώρα εδώ τα πράγματα γίνονται πραγματικά ενδιαφέροντα! Βρήκαμε ακριβώς τον τρόπο για να βελτιστοποιήσετε το συμβιβασμό κινδύνου-απόδοσης για ένα δεδομένο επίπεδο κινδύνου της αγοράς, διότι είναι πολύ διαφοροποιημένο στις επενδύσεις σας. Ωστόσο, μπορείτε να προσαρμόσετε περαιτέρω τον επενδυτικό κίνδυνο προς τα κάτω, δανείζοντας χρήματα (επενδύοντας μερικά από αυτά σε περιουσιακά στοιχεία χωρίς κίνδυνο) ή προς τα πάνω, δανείζοντάς το (επένδυση περιθωρίου).

Καλύτερο χαρτοφυλάκιο αγοράς Οι ακαδημαϊκοί έχουν δημιουργήσει μοντέλα του χαρτοφυλακίου της αγοράς, τα οποία αποτελούνται από ένα σταθμισμένο άθροισμα κάθε περιουσιακού στοιχείου στην αγορά, με σταθμίσεις στις αναλογίες που τα περιουσιακά στοιχεία υπάρχουν στην αγορά. Πολλοί το θεωρούν ότι είναι σαν το S & P 500, αλλά είναι ένας δείκτης μόνο των 500 μεγαλύτερων εταιρειών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Αντ 'αυτού, σκεφτείτε τη συνολική αγορά και σκεφτείτε παγκοσμίως. Ένας περιορισμός είναι ότι ενώ επενδύετε στον κόσμο, ξοδεύετε τα δολάρια σας στη δική σας χώρα, έτσι σε αυτό το σημείο τα πράγματα γίνονται λίγο δυσάρεστα.

Σχεδόν το ανώτατο όριο της παγκόσμιας αγοράς είναι περίπου το ένα τρίτο των ΗΠΑ και τα δύο τρίτα διεθνώς. Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, αν ζείτε στο U. S., αυτό είναι κυρίως όπου ξοδεύετε τα δολάρια σας, και έτσι θα μπορούσατε είτε να αντισταθμίσετε το νόμισμα είτε να αυξήσετε την έκθεση του U. S. Για να διατηρήσετε αυτό το απλό και άνετο για τον επενδυτή, θα σας βοηθήσουμε να ξεκινήσετε μια διεθνής στάθμιση 50% U. S. / 50%.

Τοποθέτηση σε πρακτική Μπορείτε να επιτύχετε αυτή τη στάθμιση επιλέγοντας χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) για την αναπαραγωγή του χαρτοφυλακίου της αγοράς. Μπορείτε να αγοράσετε ένα εκτεταμένο ETF του Ηνωμένου Βασιλείου και ένα διεθνές ETF, να τα βάζετε μαζί και να έχετε τη σούπα πάπιας σας! Τώρα, πρέπει να αξιολογήσετε την απληστία σας έναντι του φόβου: e. σολ. , πόσο από την επένδυσή σας θέλετε να βάλετε στο χαρτοφυλάκιο της αγοράς έναντι των Τ-γραμματοσήμων. Εάν είστε πιο άπληστοι από φοβισμένοι, θα μπορούσατε να κάνετε κάποια περιθώρια επένδυσης.

Ένα βασικό στοιχείο που θα θελήσετε να λάβετε υπόψη όταν αξιολογείτε τον παράγοντα απληστίας σας είναι το δυναμικό επιστροφής. Κατά γενικό κανόνα, για το χαρτοφυλάκιο της αγοράς εκτιμάται ότι μια απόδοση 10% κατά μέσον όρο με ετήσιες μεταβολές 20% πάνω ή κάτω δεν είναι ασυνήθιστη. Συγκρίνετε αυτό με τα αμερικανικά κρατικά ταμεία με ποσοστό επιστροφής 3-4% με μικρές κύριες μεταβολές, εάν διατηρούνται σε σύντομο χρονικό διάστημα. Μήπως η γνώση της διαφοράς απόδοσης έναντι του κινδύνου αλλάζει το επίπεδο του φόβου, της απληστίας ή της ανεκτικότητας σε κίνδυνο;

Επικίνδυνη επιχείρηση Για να αποκαλύψετε την προσωπική σας κατάσταση κινδύνου, πρέπει πρώτα να αξιολογήσετε την οικονομική σας ευελιξία. Αυτό είναι το πόσο μπορείτε να διατηρήσετε μια οικονομική ζημία. Πόση αξία χαρτοφυλακίου μπορεί να θέσετε σε κίνδυνο; Δεδομένου ότι η αγορά γενικά ανεβαίνει κατά τη διάρκεια του χρόνου, αυτό γίνεται πραγματικά ένα ζήτημα του χρονικού ορίζοντα. Εάν έχετε τα δίδακτρα του Junior σε ένα χρόνο, ο χρονικός σας ορίζοντας είναι μικρός στο τμήμα του χαρτοφυλακίου σας που πρέπει να καλύπτει αυτή την δαπάνη. Αντίθετα, εάν αρχίζετε ακριβώς την καριέρα σας, μπορείτε καλύτερα να βγείτε από τυχόν καταιγίδες από μεγαλύτερο χρονικό ορίζοντα.

Δεύτερον, πρέπει να αξιολογήσετε την ψυχολογική σας ανθεκτικότητα. Τι θα σας κρατούσε τη νύχτα; Εάν είστε ανήσυχος άνθρωπος που ελέγχει την χρηματιστηριακή αγορά κάθε μέρα, θα πρέπει πιθανώς να κρατήσετε την έκθεση στην αγορά χαμηλή.Ωστόσο, εάν είστε πιο άνετοι στην αγορά και είστε πολύ απασχολημένοι με τη διαρκή ανασκόπηση των χρηματιστηριακών τιμών, η ψυχολογία σας ταιριάζει καλύτερα σε μια υψηλότερη στάθμιση χαρτοφυλακίου αγοράς.

Η κατώτατη γραμμή Μια από τις καλύτερες γραμμές από μια κοινή κινούμενη εικόνα που παίρνετε μαζί σας κάθε μέρα είναι η "hakuna matata" του Lion King , που σημαίνει "δεν ανησυχείτε!" Εάν σας αρέσει η συλλογή αποθέματος, πηγαίνετε καρύδια, αλλά το κάνετε για διασκέδαση. Αν η επένδυση του αυγού σας είναι πιθανό να σας προκαλέσει κάποιο άγχος, αναζητήστε το ακαδημαϊκό, δοκιμασμένο στο χρόνο καλό έδαφος και στη συνέχεια ξεκουραστείτε το βράδυ γνωρίζοντας ότι έχετε κάνει τη δέουσα επιμέλεια και τίποτα περισσότερο από μέτρια επανεξισορρόπηση όπως είναι απαραίτητο. Μια υγιής συγκομιδή θα πρέπει να ακολουθεί καθώς μαθαίνετε να μεγαλώσετε το πράσινο σας επενδύοντας τον αντίχειρα.