Όταν ψάχνετε να προσθέσετε ένα χαρτοφυλάκιο συναλλαγών με μετοχές (ETF) σε ένα χαρτοφυλάκιο, πρέπει συνήθως να επιλέξετε ανάμεσα σε δύο ευρείες κατηγορίες: ανάπτυξη και αξία. Αξία Τα ETFs θέλουν να επενδύσουν κυρίως σε μετοχές εταιρειών που θεωρούνται υποτιμημένες με τη χρήση μετρήσεων όπως ο λόγος τιμής προς κέρδος (P / E) σε σχέση με τους αντίστοιχους ομίλους τους ή την ευρύτερη αγορά γενικά. Η αύξηση των ETFs, αντίθετα, επικεντρώνεται στην επένδυση σε πιο ασταθείς, ταχύτερα αναπτυσσόμενες εταιρείες, με την ελπίδα να πραγματοποιήσουν τις αποδόσεις άνω του μέσου όρου.

Και οι δύο αυτές στρατηγικές μπορούν να αποδώσουν κέρδη στην αγορά. Οι ατομικές ανοχές κινδύνου, οι επενδυτικοί στόχοι και η τρέχουσα σύνθεση του χαρτοφυλακίου είναι οι σημαντικότεροι παράγοντες για τον προσδιορισμό του εάν θα προστεθεί ένα χαρτοφυλάκιο ανάπτυξης ή αξίας ETF.

Εξετάστε τις Προσωπικές Προθέσεις Κινδύνου και τους Στόχους Πρώτα

Γενικά, η ύπαρξη αξιών και αναπτυξιακών ETF σε ένα χαρτοφυλάκιο παρέχει πολύτιμα οφέλη διαφοροποίησης του κινδύνου, αλλά οι μεμονωμένες ανοχές κινδύνου καθορίζουν το σωστό μίγμα.

Αν αντιμετωπίζετε δυσκολίες στις τακτικές διακυμάνσεις της αγοράς, ακολουθήστε μια πιο συντηρητική αξία του ETF. Εάν αισθάνεστε άνετα με μεγαλύτερη μεταβλητότητα σε μια προσπάθεια επίτευξης υψηλότερων αποδόσεων, μπορείτε να προτιμήσετε υψηλότερη κατανομή σε αναπτυξιακά ETF.

Ο χρονικός ορίζοντας θα πρέπει επίσης να είναι πρωταρχικός παράγοντας. Μπορείτε γενικά να αναλάβετε μεγαλύτερο κίνδυνο εάν τα χρήματά σας μένουν επενδυμένα περισσότερο. Οι μεγαλύτεροι χρονικοί ορίζοντες σας επιτρέπουν να έχετε περισσότερες πιθανότητες να αποφύγετε τη βραχυπρόθεσμη αστάθεια της αγοράς. Οι νεότεροι επενδυτές που προσθέτουν σε έναν ατομικό λογαριασμό συνταξιοδότησης (IRA), για παράδειγμα, έχουν δεκαετίες να παραμείνουν επενδυμένοι και μπορούν να αναλάβουν κάποιο πρόσθετο κίνδυνο για την επίτευξη υψηλότερων αποδόσεων.

πότε να επιλέξουμε μια τιμή ETF

Ένας μεγάλος παράγοντας στην επιλογή μεταξύ ανάπτυξης και αξίας είναι το τρέχον χαρτοφυλάκιο. Αν ξεκινάτε για πρώτη φορά, δημιουργήστε ένα χαρτοφυλάκιο γύρω από έναν πυρήνα υψηλής αξίας ETFs αξίας. Αυτά τα κεφάλαια τείνουν να αποτελούνται από εταιρείες που παράγουν προϊόντα που χρησιμοποιούνται καθημερινά από σχεδόν όλους. Παραδείγματα αποθεμάτων παραδοσιακής αξίας είναι η AT & T, η Procter & Gamble, η General Electric και η Coca-Cola.

Αυτές οι εταιρείες θέλουν να παρέχουν συντηρητική μακροπρόθεσμη ανάπτυξη με συγκριτικά χαμηλότερη μεταβλητότητα. Ένα άλλο πλεονέκτημα της προσθήκης αξίας ETF σε ένα χαρτοφυλάκιο είναι οι μερισματικές αποδόσεις τους. Αυτές οι εταιρείες τείνουν να είναι μεγαλύτερες γεννήτριες ταμειακών ροών και η ταμειακή ροή πληρώνεται συχνά με τη μορφή μερισμάτων. Τα μερίσματα σας παρέχουν μια προβλέψιμη ροή εισοδήματος που μπορεί να αποτελέσει σημαντικό ποσοστό της συνολικής απόδοσης του μεριδιούχου του ETF.

Πότε να επιλέξουμε μια ανάπτυξη ETF

Η ανάπτυξη Τα ETF γενικά συμπληρώνουν ένα βασικό χαρτοφυλάκιο. Τα δημοφιλή ονόματα ανάπτυξης όπως το Facebook, το Αμαζόν και το Αλφάβητο μπορούν να αποδώσουν πάνω από το μέσο όρο, αλλά παρουσιάζουν μεγάλη αστάθεια και μπορούν να αγωνιστούν ιδιαίτερα σε περιόδους οικονομικής αδυναμίας.Ένα χαρτοφυλάκιο που αποτελείται κυρίως από αναπτυξιακά ETFs μπορεί να σας εκθέσει σε υπερβολικό κίνδυνο, αλλά όταν ισορροπηθεί με την αξία ETFs, μπορούν να δημιουργήσουν ένα ελκυστικό προφίλ κινδύνου / απόδοσης.

Εάν αναζητάτε τακτικό εισόδημα από ένα αναπτυσσόμενο ΕΙΕΕ, πιθανόν να είστε απογοητευμένοι. Πολλές εταιρείες με προσανατολισμό στην ανάπτυξη επανεπενδύουν τα διαθέσιμα μετρητά για να αυξήσουν την επιχειρηματική δραστηριότητα αντί να καταβάλλουν άμεσα κέρδη στους μετόχους. Πολλές από αυτές τις εταιρείες πληρώνουν ελάχιστα, αν μη τι άλλο, σε κανονικά μερίσματα.

Τι να ψάξει σε οποιοδήποτε ETF

Η επιλογή ανάμεσα σε ένα ETF αξίας και ανάπτυξης είναι μόνο μέρος της διαδικασίας λήψης αποφάσεων. Η επιλογή του σωστού ΕΜΤ είναι εξίσου σημαντική.

Εξετάστε τι επενδύει συνήθως το ταμείο και πώς διαχειρίζεται. Ένα ταμείο με έναν διευθυντή που βρισκόταν στο τιμόνι για αρκετά χρόνια παρέχει ιστορικό ιστορικών επιδόσεων και μια αίσθηση για τον τρόπο διαχείρισης του ταμείου. Ορισμένα κονδύλια, για παράδειγμα, ταξινομούνται ως κεφάλαια αξίας αλλά φέρουν μεγάλες πιστώσεις σε κλάδους πιο επικίνδυνες όπως η τεχνολογία. Βεβαιωθείτε ότι γνωρίζετε τι αγοράζετε.

Επίσης, εξετάστε το λόγο δαπανών ενός ταμείου. Τα έξοδα του Ταμείου μειώνονται άμεσα στις αποδόσεις. να αποφύγετε κονδύλια με υψηλούς δείκτες δαπανών.