Ο Warren Buffett δεν είναι οπαδός περίπλοκων πραγμάτων. Ακολουθούν τρία παραδείγματα.

Δεν έρχεται στη συνείδηση ​​των τροφίμων με την υγεία. Αντιθέτως προτιμά το πρόχειρο φαγητό, το οποίο τον κάνει ευτυχισμένο. Ο Buffett μισεί τα παράγωγα, αφού αναφέρεται σε αυτά ως "οικονομικά όπλα μαζικής καταστροφής". "Τίποτα δεν είναι πιο περίπλοκο από τα παράγωγα σε σχέση με τις επενδύσεις, το οποίο είναι το αντίθετο της προσέγγισης Buffett για επενδύσεις.

Ο Buffett επίσης περιφρονεί τα υψηλά τέλη. Η βιομηχανία των αμοιβαίων κεφαλαίων κινδύνου και τα υψηλά τέλη είναι συνώνυμα. Απλά κοιτάξτε τα δύο και τα 20 βιομηχανικά πρότυπα και σύντομα θα καταλήξετε στο συμπέρασμα ότι είναι εξαιρετικά δύσκολο για έναν επενδυτή να κερδίσει με συνέπεια με τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου σε ετήσια βάση. Όχι μόνο ένα hedge fund πρέπει να κάνει τις σωστές κλήσεις το χρόνο και το χρόνο, αλλά πρέπει να αποδώσει τόσο καλά ότι εξακολουθεί να είναι μια κερδοφόρα επιχείρηση για επενδυτές μετά από αμοιβές. Με τις ίδιες πληροφορίες που έχουν στη διάθεσή τους οι μικροεπενδυτές, δεν υπάρχει κανένας λόγος να επενδυθούν με ένα hedge fund. Τούτου λεχθέντος, ο Buffett δεν συνιστά να κάνετε τη δική σας έρευνα. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Επενδυτικό στυλ του Warren Buffett .)

Ο Buffett, αντιθέτως, πιστεύει ότι πρέπει να ακολουθήσετε την ακόλουθη προσέγγιση στην επένδυση: βάλτε το 90% σε ένα πολύ χαμηλό κόστος, το οποίο παρακολουθεί το S & P 500 και το 10% σε βραχυπρόθεσμα κρατικά ομόλογα. Η κατανομή του 90% στο S & P 500 μπορεί να φανεί υψηλή, αλλά σκεφτείτε αυτό - εάν είχατε απομείνει στις μακριές θέσεις σας μετά το 2008, χάσατε τις τεράστιες ευκαιρίες. Θα υπάρξει άλλη συντριβή; Φυσικά, αλλά κανείς δεν ξέρει πότε. Ο Buffett προτιμά να αγνοεί τις συντριβές επειδή η χρηματιστηριακή αγορά επανέρχεται τελικά. Επανήλθε από τον Α 'Παγκόσμιο Πόλεμο, τη Μεγάλη Ύφεση, τον Β Παγκόσμιο Πόλεμο, τον σταγματισμό, τον πόλεμο του Βιετνάμ, την τεχνολογική φούσκα και την οικονομική κρίση. Εάν μια κρίση χρέους είναι ζυθοποιία, θα είναι ένα χτύπημα στο S & P 500, αν και μόνο προσωρινό.

Οι επενδυτές είναι συναισθηματικοί, οι οποίοι συχνά οδηγούν στην αγορά υψηλών και χαμηλών πωλήσεων. Στα μάτια του Buffett, αν αφήσετε τα πάντα μόνοι σας και επενδύσετε σε κορυφαίες εταιρείες ή στο S & P 500, τα μερίσματα θα αυξηθούν ενώ η τιμή θα είναι ασταθής. Τελικά, η τιμή θα κινηθεί υψηλότερα. Πολλοί άνθρωποι ξεχνούν ότι όταν επενδύετε σε ένα απόθεμα, επενδύετε σε μια πραγματική επιχείρηση. Μια μεγάλη επιχείρηση θα πρέπει να είναι σε θέση να αναπτυχθεί ή τουλάχιστον να κρατήσει τη δική της, παρά τις μακροοικονομικές συνθήκες. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Warren Buffett: Ο δρόμος προς πλούτο .) Αν νομίζετε ότι η απλή και αποτελεσματική προσέγγιση του Buffett για επενδύσεις μπορεί να είναι για εσάς, τότε δεν θα πιστέψετε πόσο εύκολο είναι ξεκίνα. Τα δύο χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) για να παρακολουθήσουν τις συμβουλές του Buffett παρατίθενται παρακάτω.

ETFs Buffett-Tracking

Vanguard 500 ETF

(VOO VOOVanguard S & P500237 51 + 0.03% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) Σκοπός: Παρακολουθεί το S & P 500.

Καθαρά Περιουσιακά Στοιχεία: $ 227. 47 δισεκατομμύρια

Μέσος όγκος ημερήσιων συναλλαγών (τελευταίους τρεις μήνες): 2, 229, 400

Λόγος δαπάνης: 0. 05%

1ετή απόδοση: -1. 56%

Απόδοση Μερισμάτων: 2. 10%

Απόδοση από την ημερομηνία έναρξης (9/7/2010): 84. 40%

Top 5 Holdings:

Apple Inc. (AAPL

(35% από τα καθαρά περιουσιακά στοιχεία Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84, 23 + 0.11). % Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6

): 2. 42% Η Exxon Mobil Corp. (XOM XOMExxon Mobil Corp.87 + 59% .

): 1. 42% Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson 139. 95-0.9% 1. 65%

General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20 13-0 05% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ): 1. 64%

iShares 1-3 Year Treasury Bond (SHY SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 21 + 0 .04% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6

) Σκοπός: Δείκτης ομολόγων 1-3 ετών. Καθαρό ενεργητικό: $ 11. 44% Μέσος ημερήσιος όγκος συναλλαγών (τελευταίους τρεις μήνες): 1, 907, 950 Δείκτης δαπανών: 0. 15%

57%

Απόδοση από την ημερομηνία έναρξης (7/22/2002): 4. 60%

Αξιολογήσεις ομολόγων: 100% AAA

Η κατώτατη γραμμή

κοιλάδες της χρηματιστηριακής αγοράς. Υπάρχει ένας απλός λόγος για αυτό: είναι ανθρώπινο και συναισθηματικό για τα χρήματα. Ενώ ζούμε αυτήν τη στιγμή σε ένα περιβάλλον όπου δεν γνωρίζουμε ποιος θα είναι ο τελικός αντίκτυπος της QE και τα παρατεταμένα ρεκόρ χαμηλά επιτόκια, ακόμα και αν οι καλύτερες μετοχές λάβουν ένα χτύπημα, πολλοί εξακολουθούν να πληρώνουν μέρισμα ενώ περιμένετε την ανάκαμψη. Θυμηθείτε, Buffett δεν έγινε ένα οικιακό όνομα μετακινώντας μέσα και έξω από τα αποθέματα. Είναι αναμφισβήτητα ο πιο υπομονετικός επενδυτής στον κόσμο και η υπομονή τείνει να αποπληρωθεί. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Μια ματιά στο S & P 500 ETF

του Vanguard.)

Ο Dan Moskowitz δεν έχει θέσεις σε κανένα από τα αποθέματα ή ETF που αναφέρονται παραπάνω.