Η Σειρά 65, που είναι επίσημα γνωστή ως η Νομική Εξετάσεων Επενδυτικών Συμβούλων, έχει σχεδιαστεί για να ελέγχει τις γνώσεις και την ικανότητα του ατόμου να συμβουλεύει τους πελάτες στον τομέα της επένδυσης και να συζητά τις γενικές οικονομικές αντιλήψεις. Εάν έχετε μια βασική κατανόηση της οικονομίας, της οικονομίας και της επένδυσης θα έχετε ένα τεράστιο ξεκίνημα, αλλά καλύπτονται επίσης διάφοροι νόμοι και κανονισμοί, κάνοντας σπουδές πολύ πιο δύσκολο. (Εάν σκέφτεστε να αλλάξετε τη σταδιοδρομία, ελέγξτε 6 βήματα για την επιτυχή εναλλαγή των οικονομικών σταδιοδρομιών )
TUTORIAL: Μεσίτες και Online Trading

Ποιος χρειάζεται τη σειρά 65; Πολλές χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις απαιτούν από τους εγγεγραμμένους αντιπροσώπους να παρέχουν επενδυτικές συμβουλές σε υφιστάμενους και δυνητικούς πελάτες. Η σειρά 65 εξετάζει την κατανόηση των οικονομικών εννοιών από τον υποψήφιο και τους επιτρέπει να παρέχουν επενδυτικές συμβουλές και να χρεώνουν τέλη. Οι περισσότερες ρυθμιστικές αρχές των κρατικών κινητών αξιών έχουν ορίσει τη σειρά 65 ως την ελάχιστη απαίτηση να γίνουν εκπρόσωποι συμβούλων επενδύσεων (IAR).

Οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι (RIAs) απαιτούν από αυτούς τους αντιπροσώπους να αλληλεπιδρούν με τους σημερινούς και τους δυνητικούς πελάτες. Έτσι αν ψάχνετε αυτή τη στιγμή μια σταδιοδρομία σε μια οικονομική συμβουλευτική θέση, η Σειρά 65 θα μπορούσε να αποτελέσει πλεονέκτημα για το βιογραφικό σας σημείωμα. Εάν δεν το έχετε ακόμα, θα μπορούσε να είναι μια απαίτηση να το πάρετε μόλις νοικιάσετε. Είναι επίσης μια λιγότερο δύσκολη δοκιμασία από τις πιο περιεκτικές ονομασίες και πιστοποιητικά, όπως ο πιστοποιημένος οικονομικός προγραμματιστής (CFP) ή ο σύμβουλος επενδύσεων (CIC). (Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις οικονομικές ονομασίες, διαβάστε Οι οικονομικές ονομασίες δεν είναι όλες οι ίδιες. )

Ποιος δεν χρειάζεται τη σειρά 65; Ανάλογα με το εύρος της εργασίας σας στον οικονομικό τομέα, μια σειρά 65 μπορεί να μην είναι απαραίτητη ή μπορεί να είναι ανεπαρκής. Η σειρά 65 παρέχει στον κάτοχο τη δυνατότητα να χρεώνει τέλη για την παροχή και συζήτηση επενδυτικών συμβουλών. Εάν δεν χρεώνετε ένα τέλος και δεν παρέχετε τακτικά συμβουλές σχετικά με τίτλους, τότε πιθανότατα δεν χρειάζεται να λάβετε την άδειά σας Series 65. Αλλά σπάνια συμβαίνει αυτό.

Άλλα πιστοποιητικά και άδειες μπορούν να θεωρηθούν επαρκή εκπαίδευση στη θέση της Σειράς 65 και να απαλλάξουν τους κατόχους να υποβληθούν σε αυτή την εξέταση. Για παράδειγμα, τα περισσότερα κράτη θα σας απαλλάξουν από τη Σειρά 65 εάν έχετε την πιστοποίηση πιστοποιημένου χρηματοοικονομικού προγραμματιστή (CFP), τον εξουσιοδοτημένο χρηματοοικονομικό αναλυτή (CFA), τον οικονομικό σύμβουλο ναύλωσης (ChFC), τον προσωπικό χρηματοοικονομικό (PFS) ή τον εξουσιοδοτημένο επενδυτικό σύμβουλο CIC).

Επίσης, εάν κρατάτε τη Σειρά 7 και τη Σειρά 66, τα περισσότερα κράτη θα το δεχτούν ως επαρκή εκπαίδευση και δεν απαιτούν εξετάσεις της Σειράς 65. Σε σπάνιες περιπτώσεις, ένας εκπρόσωπος μπορεί να υποβάλει αίτηση για εξαίρεση από τις εξετάσεις της Σειράς 65 και να γίνει ακόμη σύμβουλος επενδύσεων, αλλά μπορεί να χρειαστεί 15 έως 20 χρόνια εμπειρίας στον τομέα.Είναι σημαντικό να σημειώσετε ότι πρέπει να είστε σε καλή κατάσταση με τον ρυθμιστικό φορέα και είναι πάντα απαραίτητο να ελέγχετε με τους κρατικούς κανονισμούς για να διασφαλίσετε ότι δικαιούστε απαλλαγή. (Για περισσότερες πληροφορίες που είναι κατάλληλες για την καριέρα σας, διαβάστε το CFP, CLU ή ChFC - Ποια είναι η καλύτερη; )

Επιλεξιμότητα Δεν χρειάζεται να απασχολείται Φορολογική Αρχή Βιομηχανίας (FINRA) για να εγγραφεί και να λάβει τη σειρά 65 εξετάσεις. Θα επηρεάσει τη μορφή που πρέπει να συμπληρώσετε για εγγραφή. Εάν είστε χορηγός από μια τέτοια επιχείρηση, πρέπει να συμπληρωθεί και να υποβληθεί ένα Έντυπο U4. Αλλά αν δεν είστε μισθωμένος από μια εταιρεία μέλος, θα πρέπει να συμπληρώσετε ένα έντυπο U10 για να εγγραφείτε. Αυτή η εξέταση είναι μια από τις πιο βασικές εξετάσεις και δεν απαιτεί άλλες προϋποθέσεις για να είναι επιλέξιμες για την εγγραφή της εξέτασης.

Αφού εγγραφείτε έχετε 120 ημέρες για να γράψετε την εξέταση πριν να χρειαστεί να εγγραφείτε ξανά, αυτό ονομάζεται παράθυρο εξετάσεων. Εάν αποτύχετε, μπορείτε να επαναλάβετε την εξέταση αφού περιμένετε 30 ημέρες. Αν όμως αποτύχετε τρεις φορές, πρέπει να περιμένετε 180 ημέρες, μετά από τις οποίες μπορείτε να εγγραφείτε ξανά. Δεν υπάρχει όριο στο ποσό των εξετάσεων που μπορεί να κάνει ένας υποψήφιος.

Περιεχόμενο εξετάσεων Σειράς 65 Η εξέταση είναι κλειστή και καλύπτει θέματα όπως:

• Οικονομικά και επιχειρηματικές πληροφορίες (14%): Οικονομικοί κύκλοι, χρηματοοικονομικές εκθέσεις και είδη κινδύνου
• Χαρακτηριστικά οχήματος (24%): Τύποι επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένων των σταθερών εσόδων, μετοχών και άλλων τίτλων, και αποτίμηση αυτών
• Συστάσεις και στρατηγικές επενδύσεων πελατών (31%): Προφίλ πελάτη και εφαρμογή της κατανόησης του κινδύνου και θεωρία χαρτοφυλακίου
• Νόμοι, κανονισμοί και κατευθυντήριες γραμμές (31%): Ομοσπονδιακές πράξεις τίτλων, κανονισμοί, ηθική συμπεριφορά

Απαιτήσεις και Passing 65 εξετάσεις είναι μία από τις λίγες εξετάσεις που δεν απαιτούν χορηγία από ένα μέλος της FINRA για να το πάρει. Αυτό είναι ιδιαίτερα χρήσιμο όταν προσπαθείτε να ξεκινήσετε τη σταδιοδρομία σας στη χρηματοδότηση και την επένδυση ή για την οικοδόμηση του βιογραφικού σας.

Πριν γίνει η εξέταση, ο υποψήφιος μπορεί να καταθέσει το Έντυπο U10 για να εγγραφεί στο φορέα διαχείρισης (FINRA). Εναλλακτικά, μια επιχείρηση υποψηφίου μπορεί να υποβάλει Έντυπο U4. Και οι δύο μπορούν να γίνουν ηλεκτρονικά στην ιστοσελίδα της FINRA: // www. finra. org.

Ο υποψήφιος απαντά σε 130 ερωτήσεις συν 10 ερωτήσεις πριν από την εξέταση και έχει χρονικό όριο 180 λεπτών. Αυτό γίνεται ηλεκτρονικά και η βαθμολογία παρουσιάζεται αμέσως μετά την εξέταση, με αναλυτική βαθμολογία σε κάθε τμήμα. Για να θεωρηθεί ένα πέρασμα, ο υποψήφιος χρειάζεται 72% σωστό, που είναι 94 σωστές απαντήσεις από τις 130.

Bottom Line Ο νόμος περί εξετάσεων του Σειριακού Συστήματος 65 είναι μια από τις εξετάσεις που απαιτούνται από πολλά κράτη, αμοιβή για επενδυτικές συμβουλές και υπηρεσίες. Σκοπός του είναι να χαρακτηρίσει τον υποψήφιο ως σύμβουλο επενδύσεων. Άλλες πιο προηγμένες ονομασίες θα μπορούσαν να θεωρηθούν επαρκείς, αλλά αυτή η εξέταση σας προετοιμάζει για να εργαστείτε ένα προς ένα με τους πελάτες και για να μπείτε στον χρηματοπιστωτικό κλάδο.(Για να σας βοηθήσουμε να σας προσφέρουμε περισσότερη κατεύθυνση, για την οικονομική πορεία της σταδιοδρομίας σας, δείτε το Βρείτε τη θέση σας στη χρηματοπιστωτική βιομηχανία. )