Η περίοδος αναμονής ισχύει μόνο για την επανάληψη της ίδιας εξέτασης της ίδιας Βόρειας Αμερικής Σύμβουλοι Διαχείρισης Κεφαλαιαγοράς (NASAA). Οι υποψήφιοι μπορούν να κάνουν διαφορετική εξέταση, όπως η Σειρά 63, χωρίς ποινή. Οι περίοδοι αναμονής είναι 30 ημέρες για τις δύο πρώτες επαναλήψεις και 180 ημέρες μεταξύ κάθε επακόλουθη επανάληψη.
Οι περιόδους αναμονής αυξάνουν για να αποτρέψουν τους υποψηφίους από την άδικη επίτευξη υψηλού σκορ μέσω απομνημόνευσης. Οι ερωτήσεις επιλέγονται από μια τυχαία ερώτηση τράπεζας ερωτήσεων και μπορεί να δει ξανά σε μελλοντικές εξετάσεις. Νέες ερωτήσεις προστίθενται τακτικά με την εγγραφή ερωτήσεων που αρχίζει τον Ιανουάριο ετησίως. Οι παρεκκλίσεις από την περίοδο αναμονής είναι σπάνιες αλλά μπορούν να ζητηθούν από τη NASAA.
Οι υποψήφιοι πρέπει να λάβουν την εξέταση μέσα σε ένα τετράμηνο παράθυρο κατά την εγγραφή και την πληρωμή των τελών. Οι επεκτάσεις δεν χορηγούνται για την παροχή επιπλέον χρόνου μελέτης. Σε σπάνιες περιπτώσεις, οι υποψήφιοι μπορούν να υποβάλουν αίτηση για παράταση. Οι υποψήφιοι που επιθυμούν παράταση πρέπει να πληρώσουν ξανά το τέλος και να εγγραφούν για μια νέα απόπειρα εξέτασης. Δεν υπάρχει περιορισμός στον αριθμό των επαναλήψεων μιας μόνο εξέτασης, εφόσον τηρούνται οι απαιτήσεις της περιόδου αναμονής και καταβάλλονται τα κατάλληλα τέλη.
Οι ερωτήσεις σχετικά με τις εξετάσεις ενδέχεται να αλλάξουν κατά τη διάρκεια του έτους καθώς προστίθενται νέες ερωτήσεις. Κατά τη διάρκεια της περιόδου τεσσάρων μηνών αναμονής, μπορεί να προστεθεί επιπλέον υλικό σε νέες εξετάσεις. Οι υποψήφιοι θα πρέπει να γνωρίζουν τις αλλαγές και θα πρέπει να ενημερώνονται για το νέο υλικό εξετάσεων.
Η NASAA ορίζει επιτροπές επαγγελματιών του χρηματοπιστωτικού κλάδου για τη δημιουργία των εξετάσεων με βάση τις απαιτούμενες ικανότητες. Ορισμένες απαιτήσεις των εξετάσεων της NASAA μπορούν να απαλειφθούν για υποψήφιους με κατάλληλες βιομηχανικές πιστοποιήσεις. Οι απαιτούμενες εξετάσεις ποικίλλουν ανάλογα με τις κρατικές και οικονομικές άδειες καριέρας.
Σειρά 63, σειρά 65 ή σειρά 66;
Όταν συμμετέχετε στον κόσμο των επαγγελματιών επενδύσεων, πρέπει να λάβετε τις σωστές εξετάσεις.
Έχω περάσει από τη Series 63 και FINRA Series 7, αλλά θα ήθελα να γίνω αδειοδοτημένος ως σύμβουλος επενδύσεων. Πρέπει να πάρω τη Σειρά 65 ή Σειρά 66; | Η Investopedia
Να γίνετε εκπρόσωπος συμβούλου επενδύσεων απαιτεί περισσότερη εξέταση από την εξέταση FINRA Series 63. Δείτε ποιες απαιτήσεις εξετάσεων χρειάζεστε.
Δεν θέλω να ξεφύγω πλήρως από την συνταξιοδότησή μου 401 (K), αλλά θέλω να πάρω 72 (t) διανομές. Τι πρέπει να εξετάσω;
Το ακριβές ποσό των 72 (T) διανομών που δικαιούστε να λάβετε θα καθορίζεται από την ηλικία σας και το IRS θα δημοσιεύσει το επιτόκιο για το μήνα που θα γίνει ο υπολογισμός. Γενικά, ένας συμμετέχων στο σχέδιο ο οποίος διαχωρίζεται από την υπηρεσία (που δεν απασχολείται πλέον από τον εργοδότη που χρηματοδοτεί το εν λόγω σχέδιο) και είναι κάτω από την ηλικία 59,5 ετών, επιτρέπεται να λάβει 72 (t) διανομές από το σχέδιο.