Γενικά, ο ορισμός του Chartered Financial Analyst (CFA) αποτελεί τρομακτική πρόκληση και οι πιθανότητες επιτυχίας από την αρχή μέχρι το τέλος είναι περιορισμένες. λιγότερο από το 20% όσων ξεκινούν αυτή την πρόκληση φτάνουν στο τέλος. Ωστόσο, όπως απέδειξε ένας στους πέντε υποψήφιους, είναι δυνατόν.

Δεν υπάρχει κανένας μυστικός κωδικός για την πλοήγηση στο πρόγραμμα CFA και τη μετάδοση της δοκιμής, αλλά μια οργανωμένη, πειθαρχημένη προσέγγιση θα σας βοηθήσει να περάσετε κάθε επίπεδο του προγράμματος και τελικά να επιτύχετε τον στόχο σας. Μάθετε τι θα χρειαστείτε για να κάνετε την περικοπή και να περάσετε κάθε επίπεδο στην πρώτη σας προσπάθεια.

Το Πρόγραμμα CFA

Πριν βρεθούμε στο άθλιο, είναι σημαντικό να καταλάβουμε τι συνεπάγεται ολόκληρο το πρόγραμμα. Το πρόγραμμα Chartered Financial Analyst, το οποίο προσφέρεται από το Ινστιτούτο CFA στο Charlottesville της Βιρτζίνια, έχει ως στόχο να διδάξει στους επαγγελματίες επενδύσεων ένα "υποψήφιο σώμα γνώσης" (CBOK). Το CBOK δοκιμάζει τους υποψηφίους σε θέματα δεοντολογίας, ποσοτικής ανάλυσης, ανάλυσης οικονομικών καταστάσεων, οικονομικών, ανάλυσης χαρτοφυλακίου, εταιρικής χρηματοδότησης και ανάλυσης μετοχών, ομολόγων και εναλλακτικών επενδύσεων.

Αποτελείται από τρία επίπεδα, καθένα από τα οποία καταλήγει σε εξάμηνη εξέταση. Η πρώτη εξέταση χορηγείται τόσο αργά το βράδυ όσο και αργά το βράδυ (συνήθως το πρώτο Σάββατο του Ιουνίου και το Δεκέμβριο) και οι εξετάσεις επιπέδου 2 και 3 προσφέρονται μόνο αργά την άνοιξη (συνήθως το πρώτο Σάββατο του Ιουνίου). Αφού περάσει και τα τρία επίπεδα της εξέτασης, κάθε υποψήφιος CFA, ο οποίος έχει τέσσερα χρόνια επαγγελματικής επένδυσης, δικαιούται να λάβει τον ορισμό Chartered Financial Analyst.

Είστε έτοιμοι για την πρόκληση; Τα κλειδιά για την επιτυχία είναι να οργανωθούν, να αναπτυχθεί ένα αποτελεσματικό πρόγραμμα σπουδών και να αναθεωρηθεί.

Κλειδί No. 1: Get Organized

Μόλις αποφασίσετε να καθίσετε για την επερχόμενη εξέταση CFA, πρέπει να αναπτύξετε μια πορεία δράσης. Εδώ είναι μερικές συμβουλές:

Έναρξη νωρίς

Το Ινστιτούτο CFA εκτιμά ότι τουλάχιστον 250 ώρες ανεξάρτητης μελέτης είναι απαραίτητη για να περάσει κάθε εξέταση και η έρευνα του ινστιτούτου 2016 έδειξε ότι οι υποψήφιοι προετοιμάζονται για 322 ώρες κατά μέσο όρο επίπεδα. Με άλλα λόγια, ένας υποψήφιος που ξεκινά έξι μήνες πριν από την ημέρα των εξετάσεων θα πρέπει να προγραμματίσει να περάσει περισσότερες από 13 ώρες την εβδομάδα μελετώντας. Οι υποψήφιοι ξοδεύουν περισσότερο χρόνο για να αναθεωρήσουν το πρόγραμμα σπουδών του προγράμματος CFA, ψεύτικες εξετάσεις και χρησιμοποιώντας ανεξάρτητα υλικά προετοιμασίας εξετάσεων.

Προεπισκόπηση του υλικού πριν από την έναρξη

Μετά την εγγραφή για κάθε επίπεδο, θα λάβετε ένα πρόγραμμα σπουδών που χωρίζεται σε περίπου 18 συνεδρίες μελέτης. Προβάλετε ευρέως κάθε συνεδρία για να προσδιορίσετε την εξοικείωσή σας με κάθε θέμα. (Ανατρέξτε στη σελίδα Προετοιμασίας για τις εξετάσεις για μια γρήγορη εξέταση της εξέτασης του επιπέδου 1 του CFA.)

Αναπτύξτε ένα σχέδιο παιχνιδιού

Βγάλτε το ημερολόγιό σας και καθορίστε ποιες εβδομάδες θα μελετήσετε ποια τμήματα.Σχεδιάστε το σε Excel, Outlook ή σε παρόμοιο πρόγραμμα χρονοπρογραμματισμού. Προγραμματίστε τη φοίτησή σας ώστε να ολοκληρώσετε με όλες τις ενότητες τουλάχιστον έναν μήνα πριν από την εξέταση, ώστε να μπορείτε να την ελέγξετε. Επίσης, προγραμματίζετε τις ημέρες ανασκόπησης καθώς συνεχίζετε.

Επιλέξτε ένα μάθημα αναθεώρησης

Σε καμία περίπτωση δεν πρέπει να αντικαταστήσει ένα μάθημα ανασκόπησης για τη μελέτη του υλικού. Ωστόσο, μια καλή πορεία επανεξέτασης μπορεί να αυξήσει το πρόγραμμα σπουδών σας, διευκρινίζοντας ή εντοπίζοντας έννοιες με τις οποίες ίσως έχετε πρόβλημα. Το κλειδί είναι να επιλέξετε ένα μόνο μάθημα, έτσι ώστε να μπορείτε να αφιερώσετε περισσότερο χρόνο εστιάζοντας στο CBOK.

Κλειδί αριθ. 2: Ανάπτυξη ενός αποτελεσματικού προγράμματος σπουδών

Ένα αποτελεσματικό πρόγραμμα σπουδών θα κάνει τη διαφορά ανάμεσα στο πέρασμα και την αποτυχία. Για να αναπτύξετε ένα αποτελεσματικό πρόγραμμα, εξετάστε τα παρακάτω:

Μελετήστε όλες τις "Δηλώσεις Εκμάθησης Αποτελεσμάτων" (LOS)

Το Ινστιτούτο CFA ορίζει το LOS ως "γνώση, δεξιότητες και ικανότητες που θα πρέπει να έχετε τη δυνατότητα να εφαρμόσετε μετά την ολοκλήρωση μιας ανάγνωσης όλες τις σχετικές ασκήσεις και προβλήματα. " Για να ελέγξετε κάθε LOS, αναπτύξτε ένα περίγραμμα και σημειώστε όλους τους σημαντικούς όρους, ορισμούς και τύπους που σχετίζονται με το καθένα. Θα είναι πιο πιθανό να θυμηθείτε αυτά τα σημεία αργότερα εάν αφιερώσετε χρόνο για να τα γράψετε κάτω καθώς τα συναντάτε.

Χρήση καρτών Flash

Οι σπιτικές κάρτες φλας είναι ένας αποτελεσματικός τρόπος για να ελέγξετε το υλικό. Οι κάρτες Flash είναι φορητές, πολύ ελαφρύτερες από ό, τι μεταφέρουν μαζί σας ολόκληρο το πρόγραμμα σπουδών CFA και μπορούν να αναθεωρηθούν γρήγορα κατά τη διάρκεια της μετακίνησης προς εργασία, κατά τη διάρκεια ενός μεσημεριανού διαλείμματος κλπ.

Χρήση τεχνικών μνήμης

Μνημονικών συσκευών, από κάθε λέξη σε μια έννοια που γράφει μια λέξη, είναι χρήσιμες. Υπάρχουν και άλλα κόλπα, όπως τα συναρπαστικά συνθήματα. Παραδείγματος χάριν, το "SiP a CoKe" μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να σας υπενθυμίσει την επιλογή της ονομαστικής κλήσης: Οι τιμές ενός Χρηματιστηρίου + το Put = εκείνων της Κλήσης + την παρούσα τιμή της τιμής strike. Επίσης, μην παραλείψετε να λάβετε υπ 'όψιν την αξία των σημείων ακουστικής μνήμης.

Μελετήστε ποσοτικά και ποιοτικά το υλικό διαφορετικά

Κατά τη μελέτη ποσοτικού υλικού, η εργασία σε προβλήματα είναι σημαντική. Πρώτα μελετήστε την έννοια, στη συνέχεια μάθετε κάνοντας αυτά τα προβλήματα ξανά και ξανά. Αφού καταλάβετε πώς να λύσετε ένα πρόβλημα, επιστρέψτε στο υλικό για περαιτέρω κατανόηση. Διαβάστε τα ποιοτικά θέματα, όπως η ηθική ή η συμπεριφορά, προτού να επιλύσετε οποιαδήποτε προβλήματα. Προσέξτε αυτές τις αναγνώσεις σαν να απολάβατε ένα καλό βιβλίο. Πολλά δεοντολογικά προβλήματα είναι βασισμένα σε σενάρια και είναι ευανάγνωστα.

Εργαστείτε μέσα σε πολλές ερωτήσεις πρακτικής όπως μπορείτε

Χρησιμοποιήστε το πρόγραμμα σπουδών που παρέχεται από το Ινστιτούτο CFA για να δείτε ποια προβλήματα πρέπει να εργαστείτε. Βελτιώστε τη σπουδαιότητά σας εργαζόμενοι σε πρόσθετα προβλήματα από αξιόπιστους παροχείς προετοιμασίας για εξετάσεις.

Χρησιμοποιήστε τον εγκεκριμένο υπολογιστή σας

Μέρος της πρόκλησης κατά τη διεξαγωγή των εξετάσεων CFA είναι η ικανότητα να απαντάτε σε ερωτήσεις σε σύντομο χρονικό διάστημα. Η πρακτική άσκηση με την αριθμομηχανή που θα χρησιμοποιήσετε κατά την ημέρα των εξετάσεων θα σας επιτρέψει να επιτύχετε τη μέγιστη αποτελεσματικότητα.

Μείνετε ενθουσιασμένοι

Επικεντρωθείτε στο λόγο για τον οποίο κερδίζετε το χάρτη CFA και πώς θα ανταμείψετε τον εαυτό σας αφού λάβετε τις εξετάσεις.

Διατηρήστε έναν υγιεινό τρόπο ζωής

Τρώτε υγιεινά γεύματα, κοιμάστε δεξιά, αποφύγετε την υπερβολική κατανάλωση αλκοόλ ή καφεΐνης και θυμηθείτε να ασκείστε. Οι άνθρωποι που είναι υγιείς είναι καλύτεροι μαθητές.

Κλειδί αριθ. 3: Επανεξέταση

Ας ελπίσουμε ότι επανεξετάσατε το υλικό καθώς προχωράτε. Ωστόσο, θα χρειαστείτε ακόμα ένα καλό μήνα για να επανεξετάσετε το υλικό ξανά μόλις περάσετε όλες τις περιόδους σύνδεσης. Μην πάρετε αυτό το μέρος της διαδικασίας μελέτης ελαφρά. Ακολουθούν μερικές χρήσιμες συμβουλές για το στάδιο εξέτασης:

Τέλος πρώτης

Ολοκληρώστε όλα τα υλικά τουλάχιστον ένα μήνα πριν την εξέταση.

Χρησιμοποιήστε Εργαλεία Πρακτικής

Χρησιμοποιήστε εργαλεία όπως online εξετάσεις προετοιμασίας για να αξιολογήσετε τα πλεονεκτήματα και τις αδυναμίες σας. Μάθετε πού πρέπει να αξιοποιήσετε τα πλεονεκτήματα και τις πρακτικές σας σε περιοχές όπου είστε αδύναμοι.

Προβλήματα εργασίας εκτός σύνδεσης

Κάνετε την εργασία σας όπως θα κάνατε την ημέρα της εξέτασης - με μια αριθμομηχανή και ένα μολύβι στο χέρι. Εάν εξοικειωθείτε με την επίλυση προβλημάτων στο Excel, ενδέχεται να αντιμετωπίσετε προβλήματα διαχείρισης του χρόνου κατά τη διάρκεια της πραγματικής δοκιμής.

Πραγματοποιήστε Εξετάσεις Πρακτικής

Πάρτε αυτές τις αρχές σε ένα Σάββατο μερικές εβδομάδες πριν την ημέρα των εξετάσεων και προσπαθήστε να επαναλάβετε το πραγματικό περιβάλλον δοκιμών όσο το δυνατόν περισσότερο. Ώρα τον εαυτό σας και να μην επιτρέπεται καμία διακοπή. Αυτό θα σας επιτρέψει να συνηθίσετε να γράφετε δύο εξετάσεις τριών ωρών σε μία ημέρα. Μπορεί επίσης να θέλετε να επενδύσετε σε ένα σύνολο ωμών βύσματος? αυτά θα είναι χρήσιμα κατά τη διάρκεια των πραγματικών εξετάσεων.

Πραγματοποιήστε μια Δοκιμαστική Εκτέλεση

Το Σάββατο πριν την εξέταση, μεταβείτε στο σημείο όπου θα πάρετε τη δοκιμή και θα ελέγξετε την τοποθεσία. Προσδιορίστε πού θα σταθμεύσετε και τον πιο γρήγορο τρόπο για να πάτε από εκεί στην αίθουσα εξετάσεων.

Κάνε το χρόνο για τον εαυτό σου

Εάν είναι δυνατόν, αδειάστε την εβδομάδα πριν από την εξέταση. Αυτό θα σας δώσει χρόνο για την τελική αναθεώρησή σας και θα μειώσετε τα επίπεδα άγχους πριν από την εξέταση. Μείνετε στο σπίτι, μελετήστε το υλικό και μην αφήνετε διακοπές.

Στεγνός ύπνος

Βάλτε το εύκολο τη νύχτα πριν. Ελέγξτε ελαφρά το υλικό, βουρτσίστε τα αδύναμα σημεία και φάτε ένα ωραίο δείπνο. Συσκευάστε ένα μεσημεριανό γεύμα για την επόμενη μέρα για φαγητό κατά τη διάρκεια της διάρκειας δύο ωρών διάλειμμα Επίσης, θυμηθείτε να συσκευάσετε την αριθμομηχανή, τα μολύβια, τις γδάρες, τα απαιτούμενα φάρμακα, το εισιτήριο εξετάσεων, τα δελτία ταυτότητας με φωτογραφία και τα βύσματα αυτιών. Γυρίστε στο κρεβάτι σε ένα αξιοπρεπή χρόνο.

Στην Ημέρα Εξέτασης

Ξυπνήστε νωρίς και τρώτε ένα καλό πρωινό. Περάστε μερικές ευρείες αντιλήψεις. Ξεκινήστε με αυτά που είναι εύκολα για εσάς. τότε δουλεύουμε μερικά προβλήματα. Μην πηγαίνετε στην εξέταση κρύο. Αφήστε το σπίτι σε αρκετό χρόνο για να φτάσετε στην εξέταση. Χαλαρώστε και πάρτε μερικές βαθιές αναπνοές. Αποφύγετε να μιλάτε με άλλους για την εξέταση. Αν βλέπετε κάποιον με τον οποίο θέλετε να μιλήσετε, προσπαθήστε να μην μιλήσετε για την εξέταση. Αυτό θα σας υποσκάψει και θα βλάψει την απόδοσή σας.

Στη συνέχεια, πάρτε (και περάστε) την εξέταση.

Η κατώτατη γραμμή

Εάν είστε υποψήφιος στο πρόγραμμα CFA ή σκοπεύετε να εγγραφείτε, πρέπει να σχεδιάσετε για να πετύχετε. Οργανώστε το υλικό σας, μελετήστε αποτελεσματικά και ελέγξτε. Με αυτόν τον τρόπο, θα πρέπει να είστε σε καλό δρόμο για να περάσετε κάθε επίπεδο του προγράμματος CFA στην πρώτη σας προσπάθεια.