Δεν υπάρχει όριο ηλικίας. Εφόσον εξακολουθείτε να εργάζεστε από την εταιρεία που χρηματοδοτεί το σχέδιο 401 (k), μπορείτε να συμμετάσχετε στο σχέδιο και να κάνετε συμβολές.
Βεβαιωθείτε ότι έχετε επικοινωνήσει με τον εργοδότη σας σχετικά με τις υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Πολλές εταιρείες προσφέρουν υπηρεσίες επαγγελματικού χρηματοοικονομικού σχεδιασμού στους υπαλλήλους τους χωρίς κόστος. Ένας οικονομολόγος θα σας βοηθήσει στην πραγματοποίηση των κατάλληλων επενδύσεων για τα περιουσιακά στοιχεία του προγράμματος σας 401 (k) και μπορεί ακόμη και να παρέχει πρόσθετες υπηρεσίες που θα μπορούσαν να σας βοηθήσουν.
Για περισσότερα σχετικά με το θέμα, διαβάστε το 401 (k) και το Εκπαιδευτικό Πρόγραμμα Προσαρμοσμένων Προγραμμάτων .
Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Denise Appleby (Contact Denise)
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Αποσύρθηκα και μεταφέρθηκα μέρος της διανομής μου σε ένα Roth IRA. Εάν είμαι άνω των 55 ετών, εξακολουθώ να πληρούν τις προϋποθέσεις για την εξαίρεση ηλικίας 55 ετών;
Η εξαίρεση ηλικίας 55 ισχύει μόνο για διανομές από τα ειδικά προγράμματα και τους λογαριασμούς 403 (β). Μόλις τα περιουσιακά στοιχεία πιστωθούν σε έναν ΙΡΑ, η παροχή αυτή δεν ισχύει πλέον για τα περιουσιακά αυτά στοιχεία. Ανέφερες ότι βάζεις μέρος της διανομής σου σε ένα Roth.
Έχω ένα KSOP μέσω του εργοδότη μου που έχω επενδύσει 100% σε εταιρικό απόθεμα. Τώρα ανησυχώ για το γεγονός ότι δεν είμαι διαφοροποιημένη και θα ήθελα να απομακρυνθώ από το εταιρικό απόθεμα και από αμοιβαία κεφάλαια. Επιτρέπεται αυτό με τα χρήματα που έχω συνεισφέρει στο λογαριασμό;
Για να είστε σίγουροι για τις επιλογές σας, είναι καλύτερο να ελέγξετε την περιγραφή του συνοπτικού σχεδίου (SPD) του σχεδίου. Οι επιλογές ενδέχεται να διαφέρουν για διαφορετικά σχέδια. Αυτό θα πρέπει να περιλαμβάνει εξήγηση των κανόνων, συμπεριλαμβανομένων των επιλογών διαφοροποίησης. Εάν έχετε online πρόσβαση στον λογαριασμό σας στο KSOP, ίσως έχετε επίσης πρόσβαση στο SPD του σχεδίου σας στο διαδίκτυο.