Η εξαίρεση ηλικίας 55 ισχύει μόνο για διανομές από τα ειδικά προγράμματα και τους λογαριασμούς 403 (b). Μόλις τα περιουσιακά στοιχεία πιστωθούν σε έναν ΙΡΑ, η παροχή αυτή δεν ισχύει πλέον για τα περιουσιακά αυτά στοιχεία.
Αναφέρθηκες ότι βάζεις μέρος της κατανομής σου σε ένα Roth. Μήπως αυτό σημαίνει ότι προωθήσατε το ποσό σε έναν Παραδοσιακό ΙΡΑ πρώτα και στη συνέχεια το μετατράπηκε σε ένα Roth IRA; Ζητώ γιατί τα περιουσιακά στοιχεία δεν μπορούν να μεταφερθούν απευθείας από ένα συνταξιοδοτικό πρόγραμμα σε ένα Roth IRA. Αντ 'αυτού, πρέπει πρώτα να συνεισφέρουν σε ένα παραδοσιακό IRA και στη συνέχεια να μετατραπούν σε Roth. Εάν τα περιουσιακά στοιχεία δεν μεταφερθούν πρώτα στον παραδοσιακό IRA, τότε η κατάθεση στο Roth IRA μπορεί να μην είναι επιλέξιμη.
Για περισσότερες πληροφορίες, διαβάστε το Φορολογική μεταχείριση των διανομών Roth IRA .
Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Denise Appleby (Contact Denise)
Η μητέρα μου ηλικίας 80 ετών χρησιμοποίησε τα περιουσιακά της στοιχεία Roth IRA για να πραγματοποιήσει ετήσια εξαίρεση φόρου δώρου αξίας 11.000 δολαρίων. Θα εξακολουθούν να θεωρούνται αυτά τα περιουσιακά στοιχεία Roth IRA;
Σύμφωνα με την τρέχουσα έκδοση του νόμου, οποιαδήποτε περιουσιακά στοιχεία IRA ή Roth IRA τα οποία είναι προικισμένα ενώ ο ιδιοκτήτης του IRA είναι ζωντανός θεωρούνται ως διανομή από τον IRA στον ιδιοκτήτη του IRA. Αυτό σημαίνει ότι τα περιουσιακά στοιχεία δεν θα θεωρούνται πλέον περιουσιακά στοιχεία της IRA μετά την αποχώρησή τους από τον IRA. Κάποιοι ιδιοκτήτες του IRA επιλέγουν να ορίσουν το giftee (το μέρος που λαμβάνει τα περιουσιακά στοιχεία) ως δικαιούχος του IRA, έτσι ώστε το κόμμα να λά
Ο σύζυγός μου έχει λάβει άδεια για ένα σχέδιο 401 (K) (χωρίς αντίστοιχη συνεισφορά) στην εργασία. Πώς θα πάρουμε πίσω τα $ 9, 000 που έχουμε ήδη συνεισφέρει στην IRA μας για το 2005 χωρίς ποινή; Ο σύζυγός μου κερδίζει $ 144, 000 / έτος και είμαστε και οι δύο άνω των 50 ετών.
Ο εργοδότης του συζύγου σας θα πρέπει να ελέγξει τη θυρίδα του σχεδίου συνταξιοδότησης στη γραμμή 13 του εντύπου W-2 του 2005 μόνο εάν ο σύζυγός σας επιλέξει να καταβάλει εισφορές για την αναβολή του μισθού στο σχέδιο 401 (k) κατά το 2005. Ο γενικός κανόνας για το 401 (κ) τα σχέδια είναι ότι ένα άτομο δεν θεωρείται ενεργός συμμετέχων, εάν δεν πιστώνονται στο σχέδιο για λογαριασμό του ατόμου εισφορές ή καταχρήσεις.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.