Σε όλο τον κόσμο, εμφανίζεται ένα νέο κύμα πλούτου πλούτου.
Αυτό το "νέο κύμα" είναι νεότερος, πιο κοινωνικά συνειδητός και πολύ περισσότερο σε συμφωνία με την τεχνολογία από τους γονείς του Baby Boomer. Πώς μπορούν οι σύμβουλοι να συνδεθούν μαζί τους; Με την εμφάνισή τους είστε κοινωνικά συνειδητοί και περισσότερο σε συντονισμό με το Twitter, το Facebook και τις κινητές εφαρμογές.
Και αυτό είναι μόνο για εκκινητές.
Αυτό είναι σωστό, η αλλαγή έρχεται στη χρηματοπιστωτική αγορά και το νεοεμφανιζόμενο πρόσωπο είναι αυτό ενός νεαρού επενδυτή που θέλει να αξιοποιήσει τα οικονομικά του μέλλοντα, καθώς οι γονείς του Baby Boomer αρχίζουν να μεταβαίνουν στα χρυσά χρόνια τους.
Η μετάβαση αυτή επηρεάζει και τους οικονομικούς συμβούλους.
Για παράδειγμα, οι νεότεροι επενδυτές - πιστεύουν ότι η δημογραφική γενιά X (γεννηθείσα στη δεκαετία του 1960 και 1970) και η δημογραφική γενεά Y (που γεννήθηκε στη δεκαετία του 1980 και στις αρχές της δεκαετίας του 1990) .
Αυτό είναι καλό να γνωρίζετε, σε ένα επίπεδο, αλλά αναστρέψτε το σενάριο και υπάρχει μια τρομακτική τάση που αναπτύσσεται για τους συμβούλους. Ακριβώς επειδή εργάζεστε με το Baby Boomers δεν σημαίνει ότι θα κερδίσετε την επιχείρηση αυτών των γιων Gen X και Y και των κόρων που έρχονται στο οικονομικό τους πρωτάθλημα.
Στην πραγματικότητα, οι πιθανότητες είναι πολύ πιθανό ότι δεν θα κερδίσετε την επιχείρησή τους.
Μελέτες έχουν δείξει ότι 98% των νέων κληρονόμων πλούτου αλλάζουν οικονομικούς συμβούλους. Τα καλά νέα; Οι ειδικοί της οικογένειας που λαμβάνουν μια προοπτική "γυαλιού μισού πλήρους" μπορούν να επωφεληθούν από αυτή την τάση, καθώς το πεδίο είναι ευρέως ανοικτό για τους συμβούλους που θέλουν να προσθέσουν μερικούς από αυτόν τον πλούτο newbie στις λίστες πελατών τους.
Πόσο πλούτο μιλάμε; Περίπου 30 τρισεκατομμύρια δολάρια συνολικού πλούτου έως το 2020, σύμφωνα με την έκθεση της PricewaterhouseCoopers (PwC) 2016 για την εξέλιξη της διαχείρισης του πλούτου.

Πώς μπορείτε να τοποθετήσετε καλύτερα την επιχείρησή σας για να προσελκύσετε μια υγιή φέτα από αυτά τα 30 τρισεκατομμύρια δολάρια; Ακολουθήστε αυτά τα βήματα και θα είστε στην πρώτη γραμμή όταν οι νέοι επενδυτές αρχίσουν να αναζητούν βοήθεια επαγγελματικών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.

Δώστε έμφαση στην κοινωνική συνείδηση ​​

Τι αναζητούν οι νέοι Baby Boomers όταν αναζητούν επαγγελματικές συμβουλές για επενδύσεις; Δύο λέξεις - εμπιστοσύνη και αξίες. Αλλά όχι τα παιδιά τους. Οι νεότεροι επενδυτές τοποθετούν πολύ μεγαλύτερη προτεραιότητα στη διαφάνεια και την κοινότητα. Σκεφτείτε την "κοινωνική ευθύνη" και θα αρχίσετε πραγματικά να βλέπετε αυτό το νέο πρόσωπο του οικονομικού καταναλωτή του αύριο.

Ελέγξτε τα Google Fingerprints

Ο Gen X και το Gen Y τέθηκαν στην εποχή της πληροφορίας, όπου τα δεδομένα είναι τόσο ένα εμπόρευμα όσο τα widgets και τα πλυντήρια ρούχων. Γι 'αυτό, όταν λαμβάνουν μια παραπομπή με το όνομά σας σε αυτό, δουλειά ένα για τους νέους οικονομικούς καταναλωτές είναι να σας ελέγξει έξω στο Google.

Προετοιμαστείτε για αυτό με τη διεξαγωγή ενός "online facelift" και αξιολογήστε το προφίλ, την εικόνα και το ηλεκτρονικό μήνυμα της πρακτικής σας για να δείτε εάν ταιριάζει με το θέμα της κοινωνικής ευθύνης που σημαίνει τόσο για τη νεότερη γενιά.Εάν δεν το κάνει, αφαιρέστε το τι δεν προάγει τη διαφάνεια και την εμπιστοσύνη και δημιουργήστε μια νέα εικόνα που προωθεί αυτά τα θέματα.

"Καθώς οι οικονομικοί σύμβουλοι παρέχουν υπηρεσίες στη νεότερη γενιά, πρέπει να συμπεριλάβουν περισσότερες διαδραστικές δυνατότητες στο διαδίκτυο", λέει η Jill Jacques, επικεφαλής της παγκόσμιας χρηματοοικονομικής υπηρεσίας και εκτελεστικό μέλος του γραφείου North Highland, μιας παγκόσμιας εταιρείας παροχής συμβουλών.

Πηγαίνετε όπου οι επιχειρηματίες πηγαίνουν

Οι πελάτες Gen X και Gen Y αγαπούν να βγαίνουν σε ιστότοπους κοινωνικών μέσων όπως το Facebook, το LinkedIn και το Twitter. με τα καλά νέα (πέρα από την άκρη στην τοποθέτηση πάνω από τον ανταγωνισμό σας) είναι ότι η καθιέρωση της κοινωνικής εμπιστοσύνης των μέσων ενημέρωσης είναι γρήγορη, φθηνή και εξαιρετικά αποτελεσματική.

Ο Jacques λέει ότι μία από τις μεγαλύτερες διαφορές μεταξύ γενεές είναι ότι εκείνοι στις γενιές Χ και Υ είναι πιο πιθανό να κάνουν έρευνα πριν και μετά τη συνάντησή τους. "Συχνά, θα έρθουν προετοιμασμένοι με στοχαστικές ερωτήσεις σχετικά με την έρευνα που έχουν κάνει οι ίδιοι online", δήλωσε ο Jacques. Δέκα έρευνες για το δυνητικό τους σύμβουλο μέσω των κοινωνικών μέσων ενημέρωσης. "

Μισθώστε ένα χιλιετηρίο

Ο Jeff Seavey, σύμβουλος πλούτου στο SunTrust, συμβουλεύει να οικοδομήσει ισχυρότερες σχέσεις με τους νεότερους επενδυτές, διαθέτοντας στενότερο στελέχη για να επικοινωνήσουν μαζί τους. για τους οικονομικούς συμβούλους να έρχονται σε επαφή με νεότερους πελάτες είναι να αφιερώσουν πόρους για την καλύτερη εξυπηρέτησή τους », λέει ο Seavey.« Η καλύτερη προσέγγιση είναι η κατοχή ενός μέλους της ομάδας συμβούλων που είναι κοντά στην ηλικία και αποκλειστικά αφιερωμένη στην εξυπηρέτησή τους ». Κατώτατη γραμμή

Για μια ανερχόμενη χρηματοοικονομική πρακτική, η εκμάθηση όλων που μπορείτε για το Gen X και το Gen Y δεν είναι πολυτέλεια - είναι μια αναγκαιότητα. Το 80% των διαχειριστών πλούτου πιστεύει ότι "η χιλιετή γενιά αποτελεί σημαντική ευκαιρία για τη βιομηχανία", σύμφωνα με την ίδια έκθεση της PwC. Από την άποψη αυτή, η προώθηση μιας νέας εικόνας και ενός μηνύματος που ταιριάζει με το τι θέλει και αναμένει το νέο πρόσωπο των οικονομικών καταναλωτών είναι μια διαδικασία όπου η αποτυχία δεν είναι απλώς επιλογή.