Η ανεξάρτητη βιομηχανία διαχείρισης πλούτου υπήρξε ένα συνεχώς αυξανόμενο τμήμα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών τα τελευταία χρόνια. Σύμφωνα με την Boston Consulting Group, υπάρχουν περίπου 46 δισεκατομμύρια δολάρια ιδιωτικού πλούτου για τις αγορές στις Ηνωμένες Πολιτείες, με ανεξάρτητες συμβουλευτικές εταιρείες που αντιπροσωπεύουν μόνο $ 2. 7 τρισεκατομμύρια αυτού του αριθμού το 2014. Οι αριθμοί αυτοί έχουν πολλούς οικονομικούς επαγγελματίες που σκέπτονται την ιδέα να ανοίξουν τη δική τους εταιρεία διαχείρισης πλούτου. Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά σε μερικές βασικές συμβουλές που πρέπει να λάβουν υπόψη οι ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβουλοι όταν ανοίγουν τη δική τους εταιρεία διαχείρισης πλούτου για να αποφύγουν οποιαδήποτε προβλήματα.

- <->

Ακολουθήστε τους Κανόνες

Υπάρχουν πολλοί σημαντικοί λόγοι όταν πρόκειται για το άνοιγμα μιας εταιρείας διαχείρισης περιουσίας, αλλά οι επίδοξοι επιχειρηματίες πρέπει να κάνουν ένα βήμα πίσω για να διασφαλίσουν ότι ακολουθούν τους κανόνες και την εθιμοτυπία αφήνοντας τον εργοδότη τους σήμερα . Σε πολλές περιπτώσεις, οι υπάλληλοι των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών έχουν συμβατικές υποχρεώσεις στους εργοδότες τους, οι οποίες τους εμποδίζουν να δουλεύουν σε μια ανταγωνιστική επιχείρηση και να διαφημίζουν εξωτερικές υπηρεσίες σε πελάτες. Ορισμένοι υπάλληλοι ενδέχεται επίσης να έχουν στη σύμβασή τους ρήτρες μη άσκησης ανταγωνισμού που τους απαγορεύουν να εργάζονται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών για μια χρονική περίοδο μετά την αναχώρησή τους, παρόλο που αυτές οι συμβάσεις μπορούν συχνά να σπάσουν υπό ορισμένες περιστάσεις. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Μην υπογράφετε ότι δεν ανταγωνίζεστε χωρίς να το διαβάσετε .

Οι επιχειρηματίες θα πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά αυτές τις συμβατικές υποχρεώσεις προκειμένου να αποφύγουν να εναχθεί, ενώ η τήρηση της εθιμοτυπίας κοινής λογικής είναι γενικά καλή ιδέα. Για παράδειγμα, οι επιχειρηματίες δεν θα πρέπει να εργάζονται για τις νέες επιχειρηματικές τους δραστηριότητες κατά τις εργάσιμες ώρες, δεν θα πρέπει να επικοινωνούν με τους πελάτες έως ότου εγκαταλείψουν τον εργοδότη τους και θα πρέπει να προσεγγίσουν με ακρίβεια τους πρώην πελάτες για να αποφύγουν τυχόν προβλήματα με τους πρώην εργοδότες τους.

Εξετάστε το κόστος

Οι ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβουλοι που επιδιώκουν να αναπτύξουν τη δική τους πρακτική αναλαμβάνουν αναπόφευκτα μεγάλο κίνδυνο με τη μορφή προκαταβολικού κόστους. Σε αντίθεση με τις περισσότερες μικρές επιχειρήσεις, οι συμβουλευτικές εταιρείες πρέπει να πληρούν ορισμένες σύνθετες ρυθμιστικές απαιτήσεις που μπορεί να αποδειχθούν αρκετά ακριβές. Η πρώτη σημαντική δαπάνη μιας νέας επιχείρησης είναι η συμμόρφωση, συμπεριλαμβανομένης της εγκατάστασης ενός ADV (φυλλαδίου πελάτη) και μιας άδειας κρατικής άδειας. Σε γενικές γραμμές, αυτές οι υπηρεσίες μπορούν να κοστίζουν οπουδήποτε από $ 2, 000 έως $ 5, 000 με μια επαναλαμβανόμενη συνιστώσα κάθε χρόνο $ 2, 000 ή περισσότερο. Τα έξοδα ασφάλισης, τα έξοδα γραφείου, τα επιστολόχαρτα, οι ιστότοποι, τα τραπεζικά έξοδα, τα έξοδα σύνδεσης, οι συνδρομές και πολλές άλλες δαπάνες μπορούν εύκολα να φτάσουν πάνω από δεκάδες χιλιάδες δολάρια. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Ξεκινήστε τη δική σας Εταιρεία Οικονομικού Σχεδιασμού .)

Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει επίσης να εξετάσουν το κόστος ευκαιρίας για την καθιέρωση της δικής τους ανεξάρτητης πρακτικής, δεδομένου ότι ένα ποσοστό των υπαρχόντων πελατών τους είναι απίθανο να τις ακολουθήσουν. Επιπλέον, πολλές παραπομπές παρέχουν τη δυνατότητα να αρνηθούν να μεταβούν σε μια νέα πρακτική και αντίθετα προτιμούν να παραμείνουν σε μια μεγαλύτερη εταιρεία. Το κόστος αυτό μπορεί επίσης να ανέρχεται σε δεκάδες χιλιάδες δολάρια, αλλά αντισταθμίζεται από τη μεγαλύτερη κερδοφορία ανά πελάτη.

Ανάπτυξη κλίσης

Οι περισσότεροι επιχειρηματίες πρέπει να χτυπήσουν το έδαφος μόλις εγκαταλείψουν τους πρώην εργοδότες τους προκειμένου να καταβάλουν μισθοδοσία και να διατηρήσουν τη νέα τους επιχείρηση. Συχνά, το πρώτο βήμα είναι να προσεγγίσετε τους πρώην πελάτες διατηρώντας παράλληλα υπόψη τους κανόνες. Πριν φθάσουν σε αυτό το σημείο, οι επιχειρηματίες θα πρέπει να έχουν μια καλή προγύμναση για αυτούς τους πρώην πελάτες που επικοινωνούν αποτελεσματικά γιατί πρέπει να μεταφέρουν τους λογαριασμούς τους. Οι νεοσύστατες επιχειρήσεις δεν έχουν καμιά φήμη (εκτός από τον ιδιοκτήτη) και ένα υψηλό επίπεδο κινδύνου όσον αφορά τη φερεγγυότητα νωρίς, οι οποίες είναι προκλήσεις που πρέπει να ξεπεράσουν οι επιχειρηματίες όταν ασχολούνται με αυτούς τους πρώην πελάτες και προσπαθούν να προσελκύσουν νέους πελάτες. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Συμβουλές διαχείρισης από κορυφαίους χρηματοοικονομικούς συμβούλους .)

Τα καλύτερα βήματα επισημαίνουν τα σύνολα δεξιοτήτων του επιχειρηματία και το ανταγωνιστικό πλεονέκτημα σε σύγκριση με τα μεγαλύτερα ιδρύματα. Για παράδειγμα, η νέα επιχείρηση μπορεί να ειδικεύεται στη χρήση αλγορίθμων υπολογιστών για να εντοπίσει τις καλύτερες ευκαιρίες. Ένας νέος ιδιοκτήτης μπορεί επίσης να επισημάνει ότι οι μικρότερες εταιρείες διαχείρισης περιουσίας είναι σε θέση να παρέχουν πιο εξατομικευμένη υποστήριξη πελατών, δεδομένης της μικρότερης βάσης πελατών, εξασφαλίζοντας ότι δίνεται μεγαλύτερη προσοχή στο λογαριασμό τους και μεγιστοποιώντας τα περιουσιακά τους στοιχεία.

Εισαγωγή Επαγγελματιών

Η δημιουργία μιας νέας επιχείρησης διαχείρισης περιουσίας μπορεί να είναι μια σύνθετη και χρονοβόρα διαδικασία που περιλαμβάνει εκτεταμένες εργασίες νομικής, κανονιστικής και συμμόρφωσης. Ενώ οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορεί να είναι εξοικειωμένοι με πολλά από αυτά τα πράγματα, η ίδρυση τους συχνά απαιτεί επαγγελματική βοήθεια. Τα καλά νέα είναι ότι όλο και περισσότερες εταιρείες έχουν δημιουργηθεί για να βοηθήσουν τους οικονομικούς συμβούλους να δημιουργήσουν τη δική τους πρακτική. Σε αντάλλαγμα, οι εταιρείες αυτές μπορούν να χρεώνουν συμβουλευτική αμοιβή, ποσοστό περιουσιακών στοιχείων ή ακόμα και να κατέχουν μετοχές στην νέα εταιρεία. Η Tru Independence, για παράδειγμα, διαχειρίζεται τα πάντα από την καταχώριση καταχωρημένου συμβούλου επενδύσεων (RIA) / μεσίτη-διανομέα σε πιστωτικές και δανειοδοτικές εγκαταστάσεις για την επιλογή χώρου γραφείων και το σχεδιασμό για τους επίδοξους επιχειρηματίες. Εκτός από μια στέρεη νομική βάση, οι ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο να επενδύσουν στην επαγγελματική βοήθεια όταν σχεδιάζουν έναν επαγγελματικό ιστότοπο , επαγγελματικές κάρτες και άλλα υλικά μάρκετινγκ. Οι επαγγελματίες σύμβουλοι μπορούν επίσης να αποδειχθούν χρήσιμοι για να αποφευχθεί η πρόσληψη υπαλλήλων πλήρους απασχόλησης για να χειριστούν απλά καθήκοντα όπως λογιστικά, λογιστικά ή και γραμματειακά καθήκοντα, τα οποία μπορούν να βοηθήσουν στην επιβράδυνση του κόστους νωρίς χωρίς να θυσιάζεται η ποιότητα. Τεχνολογία μόχλευσης

Ο καταιγιστικός καπιταλιστής Marc Andreessen είπε κάποτε ότι «το λογισμικό τρώει τον κόσμο», πράγμα που σημαίνει ότι η τεχνολογία αλλάζει ταχύτατα τον τρόπο λειτουργίας ολόκληρων βιομηχανιών.Παρόλο που οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες ανέλαβαν αργά την υιοθέτηση νέας τεχνολογίας, γίνεται όλο και πιο σημαντικό μέρος του οικοσυστήματος. Υπάρχουν πολλά διαφορετικά εργαλεία που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι ανεξάρτητοι σύμβουλοι για να βελτιώσουν τις υπηρεσίες πελατών τους και να βελτιστοποιήσουν την κερδοφορία τους. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

Πώς η τεχνολογία βοηθά τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους

.) Η τεχνολογία μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί για τη μείωση του κόστους σε άλλους τομείς της επιχείρησης, όπως μισθοδοσία, λογιστική ή εμπορία. Για παράδειγμα, υπηρεσίες όπως το ZenPayroll μπορούν να βοηθήσουν στη διατήρηση του κόστους μισθοδοσίας σε σχέση με την πρόσληψη ενός εσωτερικού λογιστή, ενώ τα αυτοματοποιημένα τηλεφωνικά συστήματα από εταιρείες όπως το Grasshopper μπορούν να αποφύγουν την ανάγκη για έναν ειδικό γραμματέα. Αυτοί οι τύποι υπηρεσιών μπορεί να μην είναι ειδικοί για τους συμβούλους, αλλά σίγουρα μπορούν να συμβάλουν στη βελτίωση της κερδοφορίας. Η κατώτατη γραμμή

Το άνοιγμα μιας εταιρείας διαχείρισης περιουσίας είναι μια περίπλοκη διαδικασία, αλλά με τη σωστή βοήθεια και τα εργαλεία στο χέρι, μπορεί να είναι πολύ ανταμείβοντας για τους επιχειρηματίες. Διατηρώντας αυτούς τους βασικούς κανόνες, οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να αυξήσουν τις πιθανότητες επιτυχίας και να αποφύγουν τις δαπανηρές αγωγές και άλλες δυσκολίες που συνδέονται με την απομάκρυνση από τον εταιρικό κόσμο και τη δική τους πρακτική. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Πώς να είστε κορυφαίος χρηματοοικονομικός σύμβουλος

.