Μπορείτε να ελέγξετε την καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) των μετοχών αμοιβαίου κεφαλαίου σας από οπουδήποτε ημερησίως έως ετησίως. Συνιστάται συνήθως να ελέγχετε την ΚΑΕ του ταμείου σας τουλάχιστον ανά τρίμηνο.
Η καθαρή αξία ενεργητικού είναι η τιμή κάθε μετοχής ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Η αξία υπολογίζεται καθημερινά, χρησιμοποιώντας την τιμή στο κλείσιμο της αγοράς των μετοχών του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου. Η ΚΑΕ είναι η αξία δολαρίου ανά μετοχή, υπολογιζόμενη διαιρώντας τη συνολική αξία όλων των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου, μείον τις υποχρεώσεις, κατά τον αριθμό των εκκρεμών μετοχών.
Μολονότι τα αμοιβαία κεφάλαια σχεδιάζονται και λειτουργούν από επαγγελματίες διαχειριστές χρημάτων, σας συμβουλεύουμε να παρακολουθείτε την πορεία του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου για τον εαυτό σας.
Πόσο συχνά πρέπει να ελέγχετε την ΚΑΕ των μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων σας είναι μια ερώτηση που απαντά καλύτερα σύμφωνα με τους δικούς σας οικονομικούς στόχους και ενδιαφέροντα. Υπάρχουν βασικοί χρόνοι όταν ο έλεγχος της κατάστασης του ταμείου έχει καλή επενδυτική σημασία:
• Κάθε φορά που σκέφτεστε να κάνετε αλλαγές στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο, είτε αναζητάτε την αγορά πρόσθετων μετοχών σε ένα υπάρχον ταμείο είτε την αγορά μετοχών σε ένα νέο ταμείο, ή ίσως να εξετάσετε την πώληση ορισμένων ή όλων των μετοχών σας.
• Όταν εξετάζετε τις υπάρχουσες επενδύσεις σας για φορολογικούς ή άλλους σκοπούς.
• Μετά από οποιεσδήποτε σημαντικές αλλαγές ή γεγονότα που οδηγούν σε σημαντικές αλλαγές στην αγορά στο σύνολό της, όπως συντριβή της αγοράς ή ραγδαία αύξηση νέων επιπέδων. Είναι λογικό σε εποχές όπως αυτές να ελέγξετε το δικό σας επενδυτικό χαρτοφυλάκιο για να δείτε πόσο καλά εκτελεί σε σύγκριση με τη συνολική αγορά.
• Στο πλαίσιο κάθε συνολικής ανασκόπησης επένδυσης. Θα πρέπει, τουλάχιστον, να αναθεωρήσετε το χαρτοφυλάκιο επενδύσεων τουλάχιστον μία φορά το χρόνο, επιδιώκοντας να αξιολογήσετε τον τρόπο με τον οποίο εκτελεί, ειδικά σε σχέση με τις προσδοκίες σας. Η πρόοδος του ταμείου μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί για την προβολή πιθανής μελλοντικής ανάπτυξης.
3 Αμοιβαία Κεφάλαια των Μεθοριακών Αμοιβαίων Κεφαλαίων Αμοιβαίων Κεφαλαίων (WAFMX)
Ανακαλύψτε ποιες είναι οι μεθοριακές αγορές και μάθετε για τρία κεφάλαια που αξίζουν τον κόπο σας, παρόλο που έχουν υψηλές αναλογίες εξόδων.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Πόσο συχνά ενημερώνονται οι τιμές των αμοιβαίων κεφαλαίων;
Μάθετε πόσο συχνά τα αμοιβαία κεφάλαια πρέπει να αναφέρουν την τιμή τους ή την καθαρή αξία ενεργητικού, η οποία είναι καθημερινή για εταιρείες επενδύσεων με ανοικτό όριο.