Από τις 28 Σεπτεμβρίου 2001, οι NASD (τώρα FINRA) και NYSE τροποποίησαν τους ορισμούς των ημερησίων εμπόρων. Ένας νέος όρος που χρησιμοποιούν είναι "έμπορος ημέρας μοτίβο". Ένας επενδυτής μπορεί να ταξινομηθεί ως έμπορος ημέρας με ένα από τα δύο ακόλουθα χαρακτηριστικά:
- Ο ίδιος ή το άτομο εμπορεύεται τέσσερις ή περισσότερες φορές κατά τη διάρκεια ενός πενθήμερου διαστήματος, με την προϋπόθεση ότι ο αριθμός των ημερήσιων συναλλαγών υπερβαίνει το έξι τοις εκατό του συνολικής εμπορικής δραστηριότητας του πελάτη για την ίδια πενταήμερη περίοδο ή
- Η επιχείρηση στην οποία ο επενδυτής πραγματοποιεί συναλλαγές ή ανοίγει νέο λογαριασμό θεωρεί λογικά τον / την έμπορο ημέρας
Όταν ένας επενδυτής θεωρείται ημερήσιος έμπορος, ο μεσίτης πρέπει να το ταξινομήσει ως τέτοιος και ο επενδυτής υπόκειται στη συνέχεια σε αυξημένες κεφαλαιακές απαιτήσεις. Κυρίως, η χρηματιστηριακή αγορά πρέπει να απαιτεί ελάχιστο μετοχικό κεφάλαιο ύψους 25.000 δολαρίων στην αρχή της ημέρας διαπραγμάτευσης του πελάτη. Αυτή η ελάχιστη απαίτηση ιδίων κεφαλαίων έχει εισαχθεί από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και την NYSE. Διασφαλίζοντας ότι οι σημαντικές ζημίες μπορούν να αντισταθμιστούν από τα ίδια κεφάλαια του ημερήσιου επενδυτή, η απαίτηση αυτή αντιμετωπίζει τον εγγενή κίνδυνο που επιβάλλεται στις χρηματιστηριακές πράξεις μέσω πράξεων διαπραγμάτευσης με μόχλευση.
Έχει εφαρμοστεί επίσης ένας πιο περιοριστικός κανόνας περιθωρίου. Οι ημερήσιοι έμποροι επιτρέπεται να αγοράζουν μόνο τέσσερις φορές τα επίπεδα των περιθωρίων διατήρησής τους. Σε περίπτωση υπέρβασης αυτού του επιπέδου, η επιχείρηση πρέπει να εκδώσει μια κλήση περιθωρίου στον έμπορο ημέρας που έχει στη συνέχεια πέντε εργάσιμες ημέρες για να καταθέσει τα κεφάλαια προτού ο λογαριασμός περιορίζεται στη διαπραγμάτευση μόνο σε διαθέσιμη βάση μετρητών για 90 ημέρες ή έως ότου τηρηθεί η κλήση .
AD:Η συμμετοχή σε σχέδιο 401 (K) εμποδίζει ένα άτομο να συνεισφέρει σε ένα παραδοσιακό IRA;
Όχι. Η συμμετοχή ενός ατόμου σε ένα σχέδιο που χρηματοδοτείται από εργοδότες (συμπεριλαμβανομένου ενός σχεδίου 401 (K)) δεν επηρεάζει την ικανότητά του να συνεισφέρει σε έναν παραδοσιακό IRA. Ωστόσο, η συμμετοχή σε σχέδιο που χρηματοδοτείται από εργοδότες μπορεί να επηρεάσει την ικανότητα του ατόμου να αφαιρέσει την συνεισφορά του παραδοσιακού IRA.
Έχω μια μικρή επιχείρηση (LLC), την οποία δουλεύω με μερική απασχόληση. Επίσης εργάζομαι με πλήρες ωράριο για μια εταιρεία και εγώ είμαι εγγεγραμμένος σε ένα σχέδιο 401 (k). Είμαι ακόμα επιλέξιμος να καταβάλω εισφορές σε ένα άτομο 401 (k) από τα κέρδη της μερικής απασχόλησής μου LLC;
Αρκεί δεν έχετε ιδιοκτησία στην εταιρεία για την οποία εργάζεστε με πλήρη απασχόληση και η μόνη σχέση που έχετε με την εταιρεία είναι ως υπάλληλος, μπορείτε να δημιουργήσετε ένα ανεξάρτητο 401 (K) για την περιορισμένη ευθύνη σας (LLC) και να χρηματοδοτήσετε το σχέδιο από τα κέρδη που λαμβάνετε από την εταιρεία.
Σύμφωνα με τις ΗΠΑ, είναι παράνομο να προσφέρει ένα άτομο να πωλήσει μια ασφάλεια σε ένα κράτος εκτός εάν:
A. η ασφάλεια καταχωρείται στην Federal Reserve. σι. είναι μια ομοσπονδιακή καλυπτόμενη ασφάλεια, απαλλάσσεται από την εγγραφή ή είναι νόμιμα εγγεγραμμένη στις ΗΠΑ. ντο. δεν είναι μια ομοσπονδιακή καλυπτόμενη ασφάλεια και δεν απαλλάσσεται από την εγγραφή. ρε.