Μια μεγάλη έλλειψη ρομπο-συμβούλων είναι η έλλειψη ανθρώπινης πινελιάς. Πολλοί επενδυτές χρειάζονται κάποιον να μιλήσει. Αυτοί που είναι άνω των 40 ετών είναι πιο πεινασμένοι για τον ανθρώπινο σύμβουλο, καθώς ενδέχεται να μην έχουν την τεχνογνωσία των νεότερων ομολόγων τους Generation Y. Στις περισσότερες περιπτώσεις, εάν είστε επενδυτής που θέλει να μιλήσει προσωπικά με έναν οικονομικό σύμβουλο, η πλειοψηφία των ρομπορκών συμβούλων υπολείπεται.

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι έχουν ένα πλεονέκτημα έναντι των συνεργατών με τους επενδυτές που αναζητούν έναν παραδοσιακό σύμβουλο, αλλά παραμένει ένα πρόβλημα. Ακόμα κι αν αυτοί οι άνθρωποι που αναζητούν επενδυτές θέλουν να μιλήσουν με κάποιον για τα χρήματά τους, πολλοί θέλουν επίσης αυτό που παρέχουν οι ρομπορικοί σύμβουλοι - χαμηλότερα τέλη και ορισμένοι τομείς της αυτοματοποίησης των επενδύσεων. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι μπορούν να προσαρμοστούν σε Robo-σύμβουλοι .)

Robo-Advisors Σχέσεις με τους Συμβούλους

Υπάρχουν διάφοροι ρομπορικοί σύμβουλοι που προσφέρουν επίσης πρόσβαση σε συμβούλους ανθρωπίνων οικονομικών. Το προσωπικό κεφάλαιο και η αντιστάθμιση του IRA είναι δύο, αν και αν τα περιουσιακά σας στοιχεία δεν πληρούν τα ελάχιστα ποσά για αυτούς τους ρομπορικούς συμβούλους, τότε δεν θα έχετε πρόσβαση στους συμβούλους τους.

Υπάρχουν αρκετοί άλλοι ρομπορικοί σύμβουλοι, οι οποίοι χαρακτηρίζουν τη λευκή υπηρεσία τους και επιτρέπουν στις εταιρείες παροχής οικονομικών συμβουλών στην ανθρώπινη οικονομία να ομπρέλουν τις υπηρεσίες του robo με το δικό τους όνομα. Η Jemstep αναπτύσσει ισχυρή σχέση με την οικονομική συμβουλευτική κοινότητα και την λευκή σήμανση της πλατφόρμας. Η πλατφόρμα Liftoff χρησιμοποιεί μια λευκή ετικέτα robo-σύμβουλο για τις υπηρεσίες τους. Η Liftoff είναι ο ρομπο-συμβουλευτικός βραχίονας της Riffolz Wealth Management. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Robo-Advisors και ένα ανθρώπινο άγγιγμα: Καλύτερα μαζί; )

Πώς οι Ανθρώπινοι Σύμβουλοι μπορούν να συναγωνιστούν

Για να νικήσουν τους robo-συμβούλους ή τουλάχιστον να ανταγωνιστούν τους, υπάρχουν αρκετές εναλλακτικές λύσεις. Πρώτον, ο παραδοσιακός σύμβουλος πρέπει να καταλάβει τη γοητεία του ρομπο-συμβούλου. Ο robo-σύμβουλος προσφέρει μια εύκολη πύλη πρόσβασης για να δείτε τις επενδύσεις. Οι περισσότεροι αξιοποιούν καλά ερευνημένες μεθόδους της σύγχρονης θεωρίας χαρτοφυλακίων. Στις περισσότερες περιπτώσεις, ο robo-advisor αγοράζει αμοιβαία κεφάλαια δείκτη χαμηλών αμοιβών για τον λογαριασμό πελάτη σε ποσοστά που ταιριάζουν με το επίπεδο άνεσης του επενδυτή. Τα ποσοστά των επενδύσεων αναπροσαρμόζονται αυτόματα σύμφωνα με τις προτιμήσεις του επενδυτή σε τακτική βάση. Λόγω του περιορισμένου αριθμού επιλογών χαρτοφυλακίου και της αυτοματοποίησης, τα συμβουλευτικά τέλη είναι χαμηλά.

Οι ρομπορικοί σύμβουλοι κατανοούν τον αντίκτυπο του δημοφιλούς τοπίου κοινωνικών μέσων και χρησιμοποιούν αυτές τις πλατφόρμες μάρκετινγκ καλά. Επιπλέον, προσφέρουν ισχυρούς και εύχρηστους ιστότοπους. Τα ενεργά προφίλ στις πλατφόρμες κοινωνικών μέσων όπως το Twitter Inc., το Facebook Inc., το Instagram, το Pinterest και το LinkedIn Corp. διευκολύνουν τους robo-advisors να μοιράζονται τις υπηρεσίες και το μήνυμά τους.Οι πελάτες συμβουλευτικών υπηρεσιών Robo μπορούν να διατηρούν επαφή σε όλες τις τοποθεσίες που συχνάζουν συχνά. (Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στην ενότητα Πλατφόρμες διαχείρισης ρομπότ )

Εδώ είναι μερικοί τρόποι με τους οποίους οι παραδοσιακοί σύμβουλοι μπορούν να ανταγωνιστούν τους ρομπορικούς συμβούλους.

• Δημιουργήστε έναν ελκυστικό και διαδραστικό ιστότοπο.
• Ανάπτυξη παρουσίας κοινωνικών μέσων. Ακολουθήστε τους λογαριασμούς κοινωνικών μέσων των πελατών σας και μοιραστείτε πληροφορίες σχετικά με την επιχείρησή σας καθώς και τη βιομηχανία. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να αναπτύξουν τη δική τους πρακτική αυξάνοντας το ηλεκτρονικό τους αποτύπωμα.
• Ενσωματώστε την τεχνολογία στις χειροκίνητες πτυχές της επιχείρησής σας. Σκεφθείτε να αγοράσετε αυτοματοποιημένες πλατφόρμες με λευκή σήμανση για τα πιο συνηθισμένα τμήματα της επιχείρησής σας, απελευθερώνοντας έτσι χρόνο για τις προσωπικές οικονομικές συμβουλευτικές συνομιλίες που διαφοροποιούν μια παραδοσιακή εταιρία παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών.
• Διακρίνετε τον εαυτό σας από το πακέτο προσφέροντας προσθήκη υπηρεσιών όπως η πρόσβαση σε φορολογικούς, χρηματοοικονομικούς και περιουσιακούς σχεδιασμούς μαζί με ασφαλιστικές αναλύσεις και συμβουλές.

Αξιοποιώντας τις υπηρεσίες που μπορεί να προσφέρει μόνο ένας οικονομικός σύμβουλος του ανθρώπου, κάνετε τον εαυτό σας ένα ανεκτίμητο μέρος του οικονομικού μέλλοντος ενός πελάτη. Χρησιμοποιήστε τις εύχρηστες πτυχές του μοντέλου robo-advisory διατηρώντας παράλληλα τα προσωπικά σας χαρακτηριστικά διαφοροποίησης.

Η κατώτατη γραμμή

Και οι ρομπορικοί σύμβουλοι και οι παραδοσιακές εταιρείες παροχής συμβουλών χρηματοοικονομικής υποστήριξης έχουν μια θέση στην αγορά. Για τις παραδοσιακές επιχειρήσεις που θέλουν να τους καλύτερους ρομπορικούς συμβούλους, αναζητήστε πελάτες που μπορούν να επωφεληθούν από πρόσθετες προσωπικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, διατηρώντας ταυτόχρονα τα τέλη που διαχειρίζονται, αυτοματοποιώντας τις συνήθεις πτυχές της επιχείρησής σας. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Περισσότερες επιχειρήσεις που έχουν οριστεί για να συμμετάσχουν στις βαθμολογίες Robo-Advisor το 2016 .