
Είναι πιθανό να διαπιστωθεί εάν μια ασφάλεια θεωρείται ως επενδυτική βαθμίδα εξετάζοντας τις αξιολογήσεις της ασφάλειας με το σύστημα πιστοληπτικής αξιολόγησης Standard & Poor's ή Moody's. Εάν μια ασφάλεια κατατάσσεται πάνω από το BBB με το σύστημα βαθμολόγησης S & P ή κατατάσσεται πάνω από τη Baa με το σύστημα πιστοληπτικής αξιολόγησης της Moody's, θεωρείται επενδυτικός βαθμός.
Ανεξάρτητα από το σύστημα αξιολόγησης της πιστοληπτικής ικανότητας που χρησιμοποιείται, οι κινητές αξίες υψηλότερης αξιολόγησης αξιολογούνται με αξιολόγηση AAA ή Aaa. Αυτό σημαίνει ότι η ασφάλεια έχει εξαιρετικά ισχυρή ικανότητα να καλύπτει όλες τις οικονομικές δεσμεύσεις. Οι κυβερνητικοί τίτλοι είναι ένα καλό παράδειγμα κινητών αξιών με τον υψηλότερο επενδυτικό βαθμό. Αυτή η αξιολόγηση είναι η υψηλότερη διαβεβαίωση ότι η ασφάλεια δεν θα εκπληρώσει τις υποχρεώσεις της.
Αντιστρόφως, ανεξάρτητα από το σύστημα αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας που χρησιμοποιείται, οι τίτλοι χαμηλότερης αξιολόγησης βαθμολογούνται με βαθμολογία D ή d. Οι τίτλοι με αυτόν τον τύπο πιστοληπτικής αξιολόγησης έχουν ήδη αθετήσει τις οικονομικές τους υποχρεώσεις και δεν πρέπει να επενδύονται σε καμία περίπτωση. Τα ομόλογα που εκδόθηκαν από την Enron πριν από την πτώχευσή της, για παράδειγμα, θα βαθμολογούσαν αυτό το χαμηλό όταν η Enron αθετήσει τις οικονομικές υποχρεώσεις της.
Μεταξύ του υψηλότερου βαθμού και του χαμηλότερου βαθμού είναι ένα πλήθος τίτλων επενδυτικής ποιότητας, ονομαστικής κατηγορίας AAA, κατηγορίας BBB, κατηγορίας CCC ή κατηγορίας D. Τα χαμηλότερα αξιολογούμενα αξιόγραφα που αξίζει να επενδύσουν είναι εκείνα τα χρεόγραφα που κατατάσσονται στην ή πάνω από την κατηγορία BBB ή Bbb, αλλά είναι δυνατόν να επενδύσουν σε τίτλο χαμηλότερου βαθμού. Σε αντάλλαγμα για μια πιο επικίνδυνη επένδυση με ασφάλεια C, για παράδειγμα, οι πιθανές αποδόσεις θα είναι πολύ υψηλότερες. Αν ένας επενδυτής δεν έχει το μυαλό να αναλάβει τον κίνδυνο, η ανταμοιβή για μια ασφάλεια κάτω από την επένδυση μπορεί να αξίζει την επένδυση.
Πώς μπορώ να πω εάν ένα συγκεκριμένο απόθεμα μικρού κεφαλαίου έχει θετική επενδυτική προοπτική;

Ανακαλύψτε πώς αξιολογούν οι επενδυτές τις προοπτικές των μετοχών μικρού κεφαλαιοποίησης. Κατανοήστε τι καθορίζει τις μελλοντικές λειτουργικές επιδόσεις και τι επενδυτές θα πρέπει να πληρώνουν για ένα απόθεμα.
Αν μια εταιρεία προσφέρει μια εξαγορά των μετοχών της, πώς μπορώ να αποφασίσω εάν θα αποδεχτώ την προσφορά;

Μάθετε γιατί μπορεί συχνά να είναι προς το συμφέρον ενός μετόχου να αποδεχθεί μια προσφορά που γίνεται με πριμ στην αγορά για να επιτύχει ένα γρήγορο κέρδος.
Πώς μπορώ να χρησιμοποιήσω την προσδοκώμενη απόδοση με το προφίλ κινδύνου μου για να λάβω μια επενδυτική απόφαση;

Κατανοούν τις βασικές έννοιες των αναμενόμενων αποδόσεων, την ανοχή κινδύνου και τις προσαρμοσμένες στις επικινδυνότητες αποδόσεις και τον τρόπο με τον οποίο οι επενδυτές χρησιμοποιούν αυτές τις έννοιες για να λάβουν επενδυτικές αποφάσεις.