Πίνακας περιεχομένων:
Οι επενδυτές χρησιμοποιούν την αναμενόμενη απόδοση για να αξιολογήσουν το πιθανό κέρδος ή ζημία που προκύπτει από την επένδυση κεφαλαίου σε συγκεκριμένη ασφάλεια ή περιουσιακό στοιχείο. Οι αποφάσεις για επενδύσεις βασίζονται σε προσδοκίες για το μέλλον, οι οποίες ενσωματώνουν εγγενές επίπεδο κινδύνου. Ένας επενδυτής θα πρέπει να αξιολογήσει μια απόφαση με βάση το αν η αναμενόμενη απόδοση παρέχει ένα αντίστοιχο επίπεδο αποζημίωσης για τους κινδύνους που απορρέουν από την επένδυση.
Αξιολόγηση της αναμενόμενης απόδοσης
Οι αναμενόμενες αποδόσεις συνήθως προέρχονται από ιστορικά δεδομένα και μπορούν να προσαρμοστούν βάσει αναμενόμενων ή πιθανοτικών αποτελεσμάτων. Ο προσδιορισμός μιας αναμενόμενης απόδοσης δεν υποδεικνύει κατ 'ανάγκη το πιθανότερο αποτέλεσμα. Αντίθετα, είναι ένας σταθμισμένος μέσος όρος οποιουδήποτε αριθμού αναμενόμενων αποτελεσμάτων που παρέχει ένα σημείο αναφοράς για την αξιολόγηση μιας επενδυτικής απόφασης.
Εντοπισμός κινδύνου
Η αναγνώριση ενός αποδεκτού επιπέδου κινδύνου αποτελεί βασικό μέρος μιας επενδυτικής απόφασης. Ο κίνδυνος μετράται με πολλούς διαφορετικούς τρόπους, όπως η τυπική απόκλιση / μεταβλητότητα, η αξία σε κίνδυνο (VaR) ή η βήτα και συνήθως γίνεται με βάση τα ιστορικά δεδομένα. Τελικά, η ιδιοσυγκρασιακή ανοχή κινδύνου ενός επενδυτή καθορίζει το αποδεκτό επίπεδο κινδύνου. Δεν υπάρχει απόλυτη μέτρηση για να υποδηλώνει υπερβολικό ή πολύ μικρό κίνδυνο.
Προσαρμοσμένες Επιστροφές με Κινδύνους
Η προσδοκώμενη απόδοση και η ανοχή κινδύνου μαζί αποτελούν ένα κρίσιμο βήμα στην αξιολόγηση μιας επενδυτικής απόφασης. Ούτε οι αποδόσεις των επενδύσεων ούτε ο κίνδυνος πρέπει να θεωρούνται ως απομονωμένοι μεταξύ τους. Συνθέστε τις προσδοκίες όταν καθορίζετε την καλύτερη πορεία δράσης. Αυτό επιτρέπει στους επενδυτές να λαμβάνουν επενδυτικές αποφάσεις με βάση την αποζημίωση (ή την απόδοση) που λαμβάνουν σε αντάλλαγμα για τη διάθεση κεφαλαίων σε κίνδυνο απώλειας. Τα εργαλεία για τη σύγκριση των προσαρμοσμένων ως προς τον κίνδυνο επιστροφών σε στοιχεία ενεργητικού αποτελούνται από έννοιες όπως ο λόγος Sharpe, ο δείκτης Sortino και το χαρτοφυλάκιο άλφα / βήτα. Ο επενδυτής πρέπει να θεωρεί την προσαρμοσμένη ως προς τον κίνδυνο επιστροφή ως αναγκαστική για να λάβει μια επενδυτική απόφαση.
Για παράδειγμα, ένας επενδυτής μπορεί να συγκρίνει τους δείκτες Sharpe σε διαφορετικά αποθέματα για να κάνει μια σύγκριση μήλων με μήλα με τις προσαρμοσμένες στις επικινδυνότητες αποδόσεις. Μια υψηλότερη αναλογία Sharpe υποδηλώνει μια πιο συναρπαστική ευκαιρία για επένδυση.
Εάν έχω δικαίωμα σύμφωνα με το διάταγμα διαζυγίου μου σε ένα ποσοστό του IRA του πρώην συζύγου μου, πώς μπορώ να λάβω τα περιουσιακά στοιχεία που οφείλονται εγώ στη δική μου IRA χωρίς να φορολογήσω; Θα φορολογηθεί όταν κάνει τη μεταφορά; Θα πρέπει τα χρήματα που μπορεί να χρειαστεί να πληρώσει σε φόρους
Για να σας μεταβιβάσει το μερίδιό σας από τα περιουσιακά στοιχεία του IRA (δηλ. Στο όνομά σας), πρέπει να επικοινωνήσετε με τον θεματοφύλακα / διαχειριστή του IRA του συζύγου σας και να τους παράσχετε αντίγραφο του διαταγτικού διαζυγίου. Βεβαιωθείτε ότι έχετε ζητήσει από τον θεματοφύλακα για άλλες απαιτήσεις τεκμηρίωσης.
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.