Οι επενδυτές χρησιμοποιούν εταιρικά ομόλογα για διάφορους λόγους. Αυτά τα ομόλογα μπορούν να προσφέρουν αξιόπιστο εισόδημα, ασφάλεια, ποικιλομορφία, εμπορευσιμότητα και ελκυστικές αποδόσεις. Βοηθούν επίσης στη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου ενός επενδυτή. Συνήθως αγοράζονται σε πολλαπλάσια των $ 1, 000 με ελάχιστη αγορά $ 5, 000 ή περισσότερο, ανάλογα με το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Οι επενδυτές χωρίς αυτό το ποσό κεφαλαίου για επένδυση μπορούν να επιλέξουν να επενδύσουν σε αμοιβαία κεφάλαια εταιρικών ομολόγων ή σε χρηματιστήρια συναλλάγματος (ETF).
Τα κεφάλαια των ομολόγων είναι αμοιβαία κεφάλαια εισοδήματος που επενδύονται κυρίως σε χρεόγραφα, όπως τα κρατικά, εταιρικά και δημοτικά ομόλογα. Είναι επαγγελματικά διαχειριζόμενα και προσφέρουν ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο για την παροχή του τρέχοντος εισοδήματος και τη διατήρηση του κεφαλαίου. Τα χρεόγραφα είναι ρευστά και μπορούν να πωληθούν με την τρέχουσα καθαρή αξία ενεργητικού στο τέλος της ημέρας διαπραγμάτευσης. Ορισμένα από τα ομόλογα χαρτοφυλακίου χρεώνονται με προκαταβολικά χρεώσεις αγοράς, ενώ μερικά είναι αδιάθετα κεφάλαια. Τα κεφάλαια εταιρικών ομολόγων κυμαίνονται στην τιμή των μετοχών και τα επιτόκια των μερισμάτων ποικίλλουν. Οι τιμές των ομολόγων που περιλαμβάνονται στα κεφάλαια κυμαίνονται επίσης ανάλογα με το περιβάλλον επιτοκίων και επηρεάζουν την απόδοση και την αγοραία αξία του αμοιβαίου κεφαλαίου. Το εισόδημα φορολογείται …
Ένα ETF ομολόγου επενδύεται αποκλειστικά σε ομόλογα. Δεδομένου ότι κατέχουν χαρτοφυλάκιο ομολόγων, είναι παρόμοια με τα αμοιβαία κεφάλαια ομολόγων. Παρέχουν την ποικιλομορφία των επενδυτών και την έκθεση σε διάφορους τομείς της αγοράς ομολόγων. Τα ETF Bond αγοράζονται και πωλούνται καθ 'όλη τη διάρκεια της ημέρας διαπραγμάτευσης χωρίς φορτίο στους λογαριασμούς μεσιτείας, όπως τα αποθέματα. Διαχειρίζονται παθητικά. Τα έσοδα και τα κέρδη κεφαλαίου φορολογούνται σε ETF εταιρικών ομολόγων.
Γιατί η ζήτηση ρευστότητας στην αγορά εταιρικών ομολόγων
Η επαγγελματική ανάλυση και η συνεχής παρακολούθηση του κινδύνου ρευστότητας κατά την επένδυση σε εταιρικά ομόλογα είναι εξαιρετικά σημαντική.
Ο σύζυγός μου έχει λάβει άδεια για ένα σχέδιο 401 (K) (χωρίς αντίστοιχη συνεισφορά) στην εργασία. Πώς θα πάρουμε πίσω τα $ 9, 000 που έχουμε ήδη συνεισφέρει στην IRA μας για το 2005 χωρίς ποινή; Ο σύζυγός μου κερδίζει $ 144, 000 / έτος και είμαστε και οι δύο άνω των 50 ετών.
Ο εργοδότης του συζύγου σας θα πρέπει να ελέγξει τη θυρίδα του σχεδίου συνταξιοδότησης στη γραμμή 13 του εντύπου W-2 του 2005 μόνο εάν ο σύζυγός σας επιλέξει να καταβάλει εισφορές για την αναβολή του μισθού στο σχέδιο 401 (k) κατά το 2005. Ο γενικός κανόνας για το 401 (κ) τα σχέδια είναι ότι ένα άτομο δεν θεωρείται ενεργός συμμετέχων, εάν δεν πιστώνονται στο σχέδιο για λογαριασμό του ατόμου εισφορές ή καταχρήσεις.
Πού μπορώ να βρω πληροφορίες για θέματα εταιρικών ομολόγων;
Μάθετε πληροφορίες σχετικά με τις επενδύσεις σε εταιρικά ομόλογα, συμπεριλαμβανομένων των περιπτώσεων στις οποίες οι επενδυτές μπορούν να έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες σχετικά με νέα θέματα εταιρικών ομολόγων.