Ο κόσμος των χρηματοοικονομικών συμβουλών αλλάζει ταχύτατα. Τα τελευταία χρόνια, έχουν υπάρξει περισσότερες κανονιστικές ρυθμίσεις, νέες τεχνολογίες που διαταράσσουν τον τρόπο παροχής επενδυτικών υπηρεσιών και επενδυτές που έχουν μεγαλύτερη πρόσβαση στις πληροφορίες από ποτέ άλλοτε. Προκειμένου να παραμείνετε σχετικοί με τους πελάτες σας, θα πρέπει να προσαρμόσετε όλες αυτές τις αλλαγές. Ακολουθούν μερικές ιδέες για το πώς να διατηρήσετε εσάς και την πρακτική σας σχετική.

Ζωή Εστιασμένη

Αντί να είναι μόνο το άτομο στους οποίους οι πελάτες πηγαίνουν για να επενδύσουν και να σχεδιάσουν για συνταξιοδότηση, πρέπει να γίνετε το one-stop-shop τους για οτιδήποτε οικονομικό. Αυτό δεν σημαίνει ότι πρέπει να πουλήσετε τα πάντα σε αυτά - δεν χρειάζεται να πάτε να γίνετε μεσίτης υποθηκών. Θα πρέπει να παρέχετε εκπαίδευση και καθοδήγηση σχετικά με τις σημαντικές οικονομικές αποφάσεις. Αντί να παρέχετε την υποθήκη, μπορείτε να αναθεωρήσετε τους τύπους υποθηκών, πώς να αποφασίσετε αν είναι η κατάλληλη στιγμή για να αγοράσετε ένα σπίτι, τι πρέπει να γνωρίζετε για την αγορά και τον αντίκτυπό της στο οικονομικό μέλλον ενός πελάτη. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Κορυφαίες τάσεις για οικονομικούς συμβούλους το 2016 .

Αυτές οι αποφάσεις είναι ευκολότερες όταν η συμβουλή προέρχεται από κάποιον που γνωρίζει και εμπιστεύεται και μπορεί πραγματικά να συνομιλήσει. Αυτό μας φέρνει στην επόμενη αλλαγή.

Περισσότερες πληροφορίες

Δεν μπορείτε πλέον να κάνετε μια φορά το χρόνο check in. Πρέπει να συμμετέχετε ενεργά και να γνωρίζετε τους πελάτες σας όλο το χρόνο. Αυτό όχι μόνο θα σας βοηθήσει να καταλάβετε καλύτερα τι χρειάζονται από εσάς, αλλά θα τους βοηθήσει επίσης να αυξήσουν την εμπιστοσύνη τους σε σας. Όσο περισσότερη εμπιστοσύνη έχουν σε εσάς, τόσο πιο πιθανό είναι να παραμείνουν πελάτες και μάλιστα να αναφέρονται άτομα.

Δεν χρειάζεται να περάσετε όλη την ημέρα σας να το κάνετε αυτό. Δοκιμάστε να φιλοξενήσετε μικρότερες λειτουργίες πελάτη όπως δείπνα. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τηλεδιάσκεψη ή ακόμα και online streaming για να αλληλεπιδράσετε με τους πελάτες σας. Ωστόσο, θα πρέπει να προσπαθήσετε να πραγματοποιήσετε μια προσωπική συνάντηση ως συνάντηση one-on-one τουλάχιστον μία φορά το ένα τέταρτο ή και κάθε έξι μήνες, αν δεν μπορείτε να προγραμματίσετε διαφορετικά. (Για περισσότερες πληροφορίες δείτε: Trends Challenging Financial Advisors .

Λάβετε υπόψη σας ότι δεν πρόκειται να καθίσετε για να αναθεωρήσετε τα οικονομικά τους. Είναι να μάθεις γι 'αυτά, όπως τι συμβαίνει στη ζωή τους, ποιες είναι οι φιλοδοξίες τους και ποια πράγματα μπορούν να δουλέψουν.

Όλες οι Συγκεντρωτικές Υπηρεσίες

Οι πελάτες σας θέλουν κάτι παραπάνω από να επενδύσουν μόνο συμβουλές. Αν αυτό ήταν όλο που ήθελαν, θα είχαν ήδη στραφεί σε ένα robo σύμβουλο. Αντ 'αυτού, θέλουν οικονομικά σχέδια, επενδύσεις, προγραμματισμό περιουσίας, φορολογικές συμβουλές και ακόμη και κάποιες επιχειρηματικές οικονομικές συμβουλές.

Δεν μπορείτε να είστε ειδικός σε κάθε μία από αυτές τις περιοχές. Αντ 'αυτού, η πρακτική σας πρέπει να γίνει μια one-stop-shop με ειδικούς σε κάθε έναν από αυτούς τους τομείς στην ομάδα σας.Όταν δημιουργείται ένα σχέδιο, οι πελάτες δεν χρειάζεται να βρουν άλλους τέσσερις εμπειρογνώμονες για να πάρουν τα πάντα φροντισμένα. Η πρακτική σας μπορεί να τα κάνει όλα σαν ομάδα. Χρησιμοποιήστε τεχνολογία Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε την τεχνολογία όχι μόνο για να βελτιώσετε τη σχέση σας με τους πελάτες σας, αλλά και για να εξομαλύνετε την επιχείρησή σας. Στην πλευρά του πελάτη μπορείτε να το χρησιμοποιήσετε για να είστε σε επαφή. Μπορείτε επίσης να αλληλεπιδράσετε με τα κοινωνικά μέσα ενημέρωσης και να εκπαιδεύσετε τις μεγαλύτερες ομάδες των πελατών σας ταυτόχρονα μέσω εργαλείων όπως webinars.

Από την πλευρά των επιχειρήσεων, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το λογισμικό για να διαχειριστείτε όλες τις πτυχές του ταξιδιού του πελάτη, από την εξασφάλιση ότι όλη η εργασία χαρτιού γίνεται για να μην ξεχνάμε τα γενέθλια. Όσο περισσότερο μπορείτε να περιγράψετε μια διαδικασία και να την αυτοματοποιήσετε με ένα σύστημα, τόσο πιο αποδοτική θα είναι η επιχείρησή σας. Αυτό θα σας δώσει περισσότερο χρόνο για να συνεργαστείτε με τους πελάτες σας και ακόμη και να αποκτήσετε καινούργιους.

Η κατώτατη γραμμή

Η βιομηχανία αλλάζει. Οι σύμβουλοι πρέπει να κάνουν τις απαραίτητες αλλαγές για να παραμείνουν σχετικές και ευημερούσες. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Ποια είναι η επόμενη δεκαετία για οικονομικούς συμβούλους.

)