Καθώς τα χρόνια κινούνται περισσότερο στον 21 ^st αιώνα, οι οικονομικοί σύμβουλοι αναζητούν νέους τρόπους να παραμείνουν ενήμεροι για τις σημερινές δημογραφικές και αγοραίες τις τάσεις και την αποτελεσματική ενσωμάτωση των πολλών τρόπων σύγχρονης τεχνολογίας στις επιχειρήσεις τους. Οι σύμβουλοι που επιθυμούν να αναπτυχθούν το 2015 θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο να συμπεριλάβουν ορισμένες από τις ακόλουθες ιδέες στα ψηφίσματα των Πρωτοχρονιών:

Ειδικεύστε

Αν είστε ένας από τους πολλούς συμβούλους που προσπαθούν να εξυπηρετήσουν όλους τους τύπους πελατών, να απογοητευτείτε από το εύρος της γνώσης και της κατάρτισης που πρέπει να συμβαδίσετε με το χρόνο που χρειάζεται για να διαχειριστείτε αποτελεσματικά μια διαφορετική πελατεία. Η εστίαση σε ένα στενότερο τμήμα της αγοράς μπορεί να σας δώσει τη δυνατότητα να είστε πιο αποτελεσματικοί και να διαχωρίζεστε από τον ανταγωνισμό σας. Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τομείς στους οποίους μπορείτε να επικεντρωθείτε, όπως ιατρικοί επαγγελματίες, ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων, πολιτικοί ή στρατιωτικοί κυβερνητικοί εργαζόμενοι και άλλοι παρόμοιοι τομείς όπου οι σύμβουλοι που διαθέτουν εξειδικευμένες γνώσεις για την κατάστασή τους τείνουν να είναι πιο επιτυχημένοι. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Αυτοί οι επαγγελματίες χρειάζονται οικονομικούς συμβούλους .

Στην πραγματικότητα, πολλοί από τους πιο επιτυχημένους συμβούλους έχουν εργαστεί στο παρελθόν στους τομείς των πελατών στους οποίους επικεντρώνονται λόγω της αυξημένης αξιοπιστίας που τους φέρνει. Εάν έχετε ξοδέψει οποιοδήποτε σημαντικό χρονικό διάστημα που εργάζεται σε διαφορετικό κλάδο προτού φτάσετε στη χρηματοδότηση, σκεφτείτε να χρησιμοποιήσετε την εμπειρία σας εκεί για να βρείτε πελάτες που αντιμετωπίζουν τα ίδια ζητήματα που κάνατε. Η ικανότητά σας να συνειδητοποιείτε μαζί τους μπορεί να σας προσφέρει ένα πλεονέκτημα έναντι άλλων συμβούλων που δεν μπορούν να το αντιγράψουν. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Προγραμματιστές χρηματοδότησης: Ειδικεύστε σε ηλικιωμένους .)

Τεχνολογία, Εμπιστοσύνη και Μεταφορά

Ο ψηφιακός κόσμος καθιστά όλο και πιο εύκολο και βολικό για τους συμβούλους να επικοινωνούν με τους πελάτες τους μέσω ηχητικών και οπτικών μέσων όπως το Skype, η συνομιλία και η τηλεδιάσκεψη. Αν δεν χρησιμοποιείτε αυτά τα εργαλεία για να παραμείνετε σε επαφή με τους πελάτες σας τεχνολογικά καταρτισμένους, μπορεί να χάσετε σημαντικές ευκαιρίες προγραμματισμού. Οι νεότεροι πελάτες αναζητούν κυρίως συμβούλους που μπορούν να τους παρέχουν πρόσβαση στο διαδίκτυο μέσω ηλεκτρονικού υπολογιστή, tablet ή smartphone. Ένας δικτυακός τόπος που τους παρέχει έναν ολοκληρωμένο πίνακα ελέγχου, όπου μπορούν να συγκεντρώσουν όλους τους λογαριασμούς τους (συμπεριλαμβανομένων αυτών που δεν έχουν μαζί σας) προκειμένου να διεξάγουν τις τραπεζικές, επενδυτικές και άλλες οικονομικές τους δραστηριότητες, μπορεί να προχωρήσει πολύ προς την προσέλκυση και διατήρηση τεχνολογικά- καταλαβαίνω πελάτες. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Συμβουλές για Συμβούλους που θέλουν να αναπτύξουν την πρακτική τους .

Ωστόσο, αυτό το επίπεδο αυτοματοποίησης μπορεί να αποτελέσει τόσο εμπόδιο για την πρακτική σας ως βοήθειας.Οι σύμβουλοι Robo αντιπροσωπεύουν το επόμενο μεγάλο κύμα ανταγωνισμού για τις παραδοσιακές εταιρείες προγραμματισμού και οι υπηρεσίες που μπορούν να παρέχουν αυτά τα αυτοματοποιημένα προγράμματα θα συνεχίσουν να γίνονται πιο αποτελεσματικά και εξειδικευμένα με μειωμένο κόστος. Αλλά ένα πράγμα που μόνο η τεχνολογία δεν θα είναι ποτέ σε θέση να προσφέρει είναι η εμπιστοσύνη. Η οικοδόμηση σχέσης με την πελατεία σας έτσι ώστε να γνωρίζετε τις ελπίδες και τα όνειρά τους και τι τους κάνει να τσιμπηθούν θα σας βοηθήσει να διατηρήσετε μια πιστή βάση πελατών που δεν μπορεί να απειληθεί από την τεχνολογία.

Η προσθήκη μιας ή περισσότερων πρόσθετων υπηρεσιών που απαιτούν αξιολόγηση από τον άνθρωπο, όπως ο περιεκτικός σχεδιασμός ή ο προγραμματισμός περιουσίας, μπορεί να σας βοηθήσει να διατηρήσετε ή αυξήστε την αξία σας στο πελατολόγιό σας παρέχοντας οφέλη που δεν μπορούν να αντιγραφούν με αλγόριθμους υπολογιστών. Η τελευταία υπηρεσία μπορεί επίσης να σας βοηθήσει να γεφυρώσετε το χάσμα μεταξύ των γενεών με τους πελάτες σας. Ένα τεράστιο πλούτο πρόκειται να μεταφερθεί μεταξύ των γενεών τις επόμενες δεκαετίες. Εάν δεν συναντάτε τα παιδιά των ηλικιωμένων πελατών σας ή άλλους κληρονόμους, τότε κινδυνεύετε να χάσετε μεγάλο μέρος της επιχείρησής σας κάτω από το δρόμο. Οι πελάτες της Generation X και της Millennium έχουν μια πολύ διαφορετική κοσμοθεωρία από ό, τι οι γονείς τους και είναι πολύ πιο άνετοι στην τεχνολογία. Μπορεί να είναι λιγότερο διατεθειμένοι να σας θεωρούν ως τον μοναδικό σύμβουλό τους σε πολλές περιπτώσεις, έτσι ώστε η δυνατότητα να διανέμετε υγιείς συμβουλές σε περιόδους ανάγκης συχνά αποτελεί κρίσιμο παράγοντα για την επιτυχία σας. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να αναζητήσουν αυτή την ομάδα τώρα .)

Από μια εσωτερική προοπτική Η επιχείρησή σας μπορεί να είναι τόσο επιτυχημένη όσο οι εργαζόμενοί σας και το επιχειρηματικό μοντέλο το επιτρέπουν είναι. Αν δεν έχετε συγκεκριμένες οδηγίες για τον τρόπο χειρισμού της επιχείρησης στην πρακτική σας, τότε αυτή είναι η ώρα για μια γενική επισκευή. Μπορείτε να βελτιστοποιήσετε την πρακτική σας εφαρμόζοντας μια συστηματοποιημένη ροή εργασιών για κάθε απαιτούμενη εργασία, όπως άνοιγμα και κλείσιμο λογαριασμών, μεταφορές και διαδικασίες ανατροπής, τοποθέτηση συναλλαγών και συλλογή και αποθήκευση πληροφοριών πελατών. Αυτό μπορεί να σας βοηθήσει στην ομαλή και αποδοτική λειτουργία του γραφείου σας και να αυξήσετε την κερδοφορία. Βεβαιωθείτε ότι κάθε μέλος της ομάδας σας κατανοεί πλήρως τον ρόλο που διαδραματίζει στη διαδικασία και μην διστάσετε να πάρετε τα σχόλιά σας επίσης. Οι εργαζόμενοι που γνωρίζουν τους ρόλους τους και είναι σε θέση να εκτελούν αποτελεσματικά τα καθήκοντά τους, θα μειώσουν σημαντικά τον αριθμό των πονοκεφάλων που πρέπει να αντιμετωπίζετε καθημερινά. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Βασικά βήματα για την οικοδόμηση μιας μεγάλης πρακτικής οικονομικού σχεδιασμού

.)

Η κατώτατη γραμμή Το επάγγελμα του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού εξελίσσεται με όλο και πιο γρήγορο ρυθμό. να συμβαδίσει με τις τρέχουσες τάσεις σύντομα θα μείνει πίσω. Οι ιδέες που αναφέρονται σε αυτό το άρθρο είναι μερικοί από τους τρόπους με τους οποίους μπορείτε να ακολουθήσετε την πρακτική σας στο επόμενο επίπεδο. Για περισσότερες ιδέες για το πώς μπορείτε να βελτιώσετε την επιχείρησή σας, επισκεφτείτε τον ιστότοπο του περιοδικού Οικονομικού Σχεδιασμού στη διεύθυνση www. οικονομικός σχεδιασμός. com.(Για σχετική ανάγνωση δείτε: Συμβουλές διαχείρισης από κορυφαίους χρηματοοικονομικούς συμβούλους

.