Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι αντιμετωπίζουν μια μοναδική ευκαιρία τις επόμενες δεκαετίες: 30 δολάρια πλούτου θα μεταφερθούν από τους γονείς Baby Boomer στα ενήλικα παιδιά τους τις επόμενες τρεις δεκαετίες. Για τους συμβούλους, αυτή η μετάβαση προσφέρει μεγάλη ευκαιρία για εμβάθυνση σχέσεων και επέκταση των επιχειρήσεων. Παρουσιάζει επίσης μια πρόκληση που μπορεί να έχει σημαντικό αντίκτυπο στην υγεία μιας επιχείρησης. Οι κληρονόμοι έχουν πολλές ευκαιρίες για οικονομικές συμβουλές σήμερα. Οι σύμβουλοι που λαμβάνουν ενεργό προσέγγιση θα είναι καλύτερα προετοιμασμένοι για τη σεισμική μεταστροφή.

Αποφύγετε τη σφρίγος του σιλό

Οι οικονομικοί σύμβουλοι αναμένεται να επικεντρωθούν στους πελάτες τους. αυτοί είναι αυτοί που σας προσέλαβαν, έτσι οι σύμβουλοι τείνουν να ικανοποιούν τους δηλωμένους στόχους των πελατών τους. Ωστόσο, εάν δοθεί μεγάλη έμφαση στην επίτευξη των δηλωμένων στόχων των πελατών, οι μεγαλύτερες ανάγκες και ευκαιρίες για τις οικογένειές τους θα μπορούσαν να αγνοηθούν. Η εξυπηρέτηση των μεγαλύτερων αναγκών των πελατών μπορεί να φαίνεται περιττή ή σαν παραβίαση των ορίων του ρόλου σας. Σκεφτείτε αυτό - πάνω από το 60% των ενήλικων παιδιών εγκαταλείπει τον οικονομικό σύμβουλο των γονέων τους όταν αρχίζουν να συλλέγουν κληρονομιές. Ακόμη χειρότερα, μόνο το 17% των Millennials έχουν συνήθως σχέση με τον οικονομικό σύμβουλο των γονέων τους. (Για περισσότερες πληροφορίες: Συμβουλές για οικογενειακές μεταβιβάσεις πλούτου .

Αυτοί είναι οι αριθμοί που λένε. Αποκαλύπτουν ότι τα ενήλικα παιδιά συνήθως δεν ασχολούνται με τη διαχείριση των επενδύσεων των γονέων τους και ότι είναι εύκολο γι 'αυτούς να κάνουν τις επενδύσεις τους αλλού κατά τη διανομή κεφαλαίων κληρονομιάς. Πώς μπορείτε να το αλλάξετε αυτό ως οικονομικό προγραμματιστή; Είναι πραγματικά πολύ απλό - γνωρίζοντας τις οικογένειες των πελατών σας.

Με τη διεύρυνση της σχέσης πελατών με το οικογενειακό επίπεδο, μαθαίνετε πώς να εξυπηρετείτε τις μεγαλύτερες ανάγκες των πελατών. Μπορείτε να ανακαλύψετε πολλές από αυτές τις ανάγκες μέσα από τακτικές οικογενειακές συναντήσεις που αφορούν τα ενήλικα παιδιά των πελατών. Αυτές οι συναντήσεις δεν μπορούν μόνο να δημιουργήσουν μια σχέση με τα παιδιά, αλλά μπορεί επίσης να τους βοηθήσουν να δουν ότι εργάζεστε προς το συμφέρον των γονέων τους. Χρησιμοποιήστε αυτές τις συναντήσεις για να δείτε πώς θα μπορούσατε να βοηθήσετε την οικογένεια στο σύνολό της, διερευνώντας πράγματα όπως: (Για περισσότερες πληροφορίες: Συμβουλές σχεδιασμού ακινήτων για οικονομικούς συμβούλους .)

-> ->

• 529 λογαριασμοί για εγγόνια
• Βοήθεια προγραμματισμού συνταξιοδότησης για ενήλικα παιδιά
• Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων κατά τη μετάβαση γονέων

Το όφελος από τακτικές οικογενειακές συναντήσεις είναι διττό. Πρώτον, σας επιτρέπει ως σύμβουλος να προστατεύετε την επιχείρησή σας από την απώλεια καθώς εσείς ο ίδιος ο ίδιος ο σύμβουλος της οικογένειας, όχι μόνο ο σύμβουλος των γονέων. Δεύτερον, βοηθά τους πελάτες να αξιολογήσουν τις μεγαλύτερες ανάγκες τους. Πάρτε την ευθύνη Η επερχόμενη μεταφορά πλούτου αποκαλύπτει μια δύσκολη πραγματικότητα - οι οικογένειες θα αντιμετωπίσουν δύσκολες αποφάσεις για το πώς να φροντίζουν καλύτερα γηράσκοντες γονείς.Δυστυχώς, αυτό είναι ένα θέμα που πολλές οικογένειες δεν συζητούν καθόλου. Μια πρόσφατη μελέτη της Fidelity Investments αποκαλύπτει ότι σχεδόν το 40% των ηλικιωμένων γονέων δεν έχουν συζητήσει σημαντικά με τα ενήλικα παιδιά τους σχετικά με τα οικονομικά τους. Η ίδια μελέτη Fidelity αποκαλύπτει επίσης ότι οι γονείς και τα ενήλικα παιδιά είναι πιο άνετα μιλώντας με τους συμβούλους για τις ανάγκες τους από ότι είναι μαζί.

Αυτό σας δίνει την ευκαιρία ως σύμβουλος να κάνετε μια θετική διαφορά στη ζωή των ανθρώπων. Όχι μόνο μπορεί να βοηθήσει την επιχείρησή σας από ενδεχόμενη απώλεια περιουσιακών στοιχείων κατά τη διέλευση των πελατών σας, αλλά μπορεί επίσης να βοηθήσει από την άποψη της εισαγωγής νεότερων, νεότερων πελατών στην επιχείρησή σας, όταν τα ενήλικα παιδιά επιλέγουν να διαχειριστούν τα περιουσιακά τους στοιχεία αντί άλλου συμβούλου. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Τώρα είναι οι χρόνοι για να Snag Gen X Πελάτες

.) Περισσότεροι από ευκαιρίες, αυτοί οι αριθμοί επισημαίνουν την ευθύνη προς εσάς ως σύμβουλος. Υπάρχουν πολλά πράγματα που πρέπει να ληφθούν υπόψη καθώς ένας γονέας αρχίζει να σκέφτεται τη συνταξιοδότηση, τη ζωή μετά τη συνταξιοδότηση και τις ανάγκες στο τέλος του κύκλου ζωής, όταν πρόκειται για περιουσιακά στοιχεία. Είναι δική σας ευθύνη ως οικονομικός σύμβουλος, στο μέτρο που είστε σε θέση να βοηθήσετε τους πελάτες να σχεδιάσουν αυτές τις ανάγκες. Με τη συμμετοχή των ενηλίκων παιδιών τους όχι μόνο τα δημιουργείτε για επιτυχία ως οικογένεια, αλλά παρουσιάζετε και εσείς και την εταιρία σας ως συνεργάτη για να τους βοηθήσετε μέσα από δύσκολες στιγμές και τη μείωση του πλούτου για τις μελλοντικές γενιές των μελών της οικογένειας. Βγαίνει στη σχέση

Η διαχείριση των επενδύσεων για έναν πελάτη καταλήγει σε μια σχέση εμπιστοσύνης. Τα χρήματα είναι ένα πολύ προσωπικό θέμα και οι πελάτες σας εμπιστεύονται για να τους βοηθήσουν να επιτύχουν τους στόχους τους. Δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι τα δύο τρίτα των ενηλίκων παιδιών μεταφέρουν κεφάλαια μακριά από τον οικονομικό σύμβουλο των γονέων τους κατά την κληρονομιά. Σε πολλές περιπτώσεις, το κάνουν επειδή δεν έχουν καμία σχέση μαζί σας ή την επιχείρησή σας. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να αναζητήσουν αυτήν την ομάδα ΤΩΡΑ

.) Εναπόκειται σε εσάς να το αλλάξετε. Σε ένα κλίμα όπου υπάρχουν πολλές επιλογές για να επιλέξετε από εσάς, μπορείτε να δημιουργήσετε αυτή τη σχέση με την οικογένεια του πελάτη. Αυτό μπορεί να είναι μια πρόκληση, αλλά αναζητήστε τρόπους για τη συμμετοχή των παιδιών των πελατών σας. Ζητήστε να έχετε τακτικές συναντήσεις, ανάλογα με τις ανάγκες του πελάτη. Επιδιώξτε να προσφέρετε μια ολιστική προσέγγιση στους πελάτες σας και τις οικογένειές τους. Κάτι τέτοιο δεν μπορεί να αφήσει τους κληρονόμους να αναζητούν περισσότερα και να αυξάνουν την πιθανότητα να εγκαταλείψουν την επιχείρησή σας. Η κατώτατη γραμμή

Βρισκόμαστε σε ένα γκρεμό στην κοινωνία. Η επικείμενη μεταφορά πλούτου αποτελεί σημαντική πρόκληση για τις οικογένειες. Υπάρχουν πολλά πράγματα που πρέπει να εξετάσουν για να προστατεύσουν τα περιουσιακά στοιχεία των γονέων τους. Επωφεληθείτε από αυτή την κατάσταση τοποθετώντας τον εαυτό σας ως τον οικονομικό σύμβουλο επιλογής για τα παιδιά των πελατών σας. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Στρατηγικές ανάπτυξης για χρηματοοικονομικούς συμβούλους

.)