Όταν χάσατε την απαιτούμενη ελάχιστη κατανομή (RMD), θα έπρεπε να στείλετε μια εξήγηση και να καταθέσετε το έντυπο IRS 5329 με τη φορολογική σας δήλωση. Εάν δεν το κάνατε, θα πρέπει ακόμα να υποβάλετε το Έντυπο 5329 και να επισυνάψετε την επιστολή εξήγησης.
Η επιστολή πρέπει να περιλαμβάνει μια εξήγηση για το γιατί χάσατε την προθεσμία σας για το RMD και να εξηγήσετε πότε διανέμετε το ποσό από το λογαριασμό συνταξιοδότησης. Θα πρέπει επίσης να περιλαμβάνει αίτηση προς την IRS να παραιτηθεί από την υπέρβαση κατά 50% της σωρευτικής ποινής. Μόλις σταλεί, δεν μπορείτε να κάνετε τίποτα εκτός από την αναμονή για να δείτε αν το IRS αρνείται το αίτημά σας. Εάν δεν λάβετε απάντηση, είναι συνήθως μια ένδειξη ότι το αίτημά σας έχει εγκριθεί.
Για περισσότερες πληροφορίες, βλ. Έχετε χάσει την προθεσμία RMD; Τι πρέπει να κάνετε και Φορολογικά Έντυπα Σχέδιο Συνταξιοδότησης μπορεί να χρειαστεί να κάνετε αρχείο - Μέρος 1 .
Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από την Denise Appleby
( Επικοινωνία Denise )
Ο θείος μου πέθανε πρόσφατα. Ορίστηκε η μητέρα και ο πατέρας μου ως οι δικαιούχοι του το 1997, μετά το διαζύγιό του, και δεν έκανε καμία αλλαγή μετά την επανένωση του το 2000. Ο σημερινός σύζυγος του θείου μου αγωνίζεται τώρα για χρήματα από το σχέδιο. Έχει ένα πόδι T
Εξαρτάται. Εάν το σχέδιο συνταξιοδότησης είναι ένα εξειδικευμένο σχέδιο, τότε ο διαχειριστής του σχεδίου θα ανατρέξει στο έγγραφο του σχεδίου για να προσδιορίσει ποιος είναι ο καθορισμένος δικαιούχος. Το έγγραφο του σχεδίου εξηγεί τους κανόνες στους οποίους υπόκειται το εξειδικευμένο σχέδιο. Γενικά, τα προσόντα προβλέπουν ότι ο επιζών σύζυγος του αποθανόντος είναι ο δικαιούχος, εκτός εάν ο επιζών σύζυγος υπογράψει παραίτηση επιτρέπουσα διαφορετικά.
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.