Η Goldman Sachs Group Inc. (NYSE:.. GS GSGoldman Ομάδα Sachs Inc239 83-1 50% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ) είναι ένα από τις μεγαλύτερες επενδυτικές τράπεζες στον κόσμο. Ένα από τα τμήματα της, η Goldman Sachs Asset Management, διαχειρίζεται κεφάλαια τόσο για ιδιώτες όσο και για ιδρύματα με περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση άνω του ενός τρισεκατομμυρίων δολαρίων (AUM). Μεταξύ των προσφορών προϊόντων της Goldman Sachs Asset Management ανήκουν 79 αμοιβαία κεφάλαια που προσφέρουν μετοχές της Κατηγορίας Α. Πέντε από αυτά τα κεφάλαια ταιριάζουν απόλυτα με ένα συντηρητικό σχέδιο για τη διαφοροποίηση των συνταξιοδοτικών αποταμιευτικών επενδύσεων. Όλες οι αποδόσεις βασίζονται στην καθαρή αξία ενεργητικού (NAV).

Τα πρώτα τρία κεφάλαια παρέχουν ισχυρή διαφοροποίηση σε ένα χαρτοφυλάκιο αποταμίευσης συνταξιοδότησης. Θα υπάρξει φορολογητέο εισόδημα λόγω των αποδόσεων που καταβάλλονται και του κύκλου εργασιών του χαρτοφυλακίου για να επωφεληθούν από τις μεταβαλλόμενες συνθήκες της αγοράς. Οι φορολογικές συνέπειες μπορεί να καθυστερήσουν ή να αποφευχθούν με τη χρήση ενός IRA ή Roth IRA για την προστασία του εισοδήματος. Οι επενδυτές που αναζητούν λιγότερο φορολογητέο εισόδημα ή μεγαλύτερη ανάπτυξη χαρτοφυλακίου θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο προσθήκης του χαρτοφυλακίου των Μεγάλων Κεφαλαίων Ανάπτυξης και του Ταμείου Ανάπτυξης Ευέλικτων Κεφαλαίων.

Το Ταμείο Κατασκευαστών Εισοδήματος προσπαθεί να παρέχει στους επενδυτές μηνιαίο εισόδημα μέσω ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου μετοχών, ομολόγων και άλλων τίτλων που παράγουν εισόδημα. Ο στόχος του εισοδήματος είναι ισορροπημένος με μια δευτερεύουσα εστίαση στην ανατίμηση του κεφαλαίου, με στόχο την αύξηση της συνολικής απόδοσης και τη διατήρηση της αγοραστικής δύναμης των επενδυτών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τρέχουσα απόδοση 3,75%.

Τα περιουσιακά στοιχεία του Ταμείου δημιουργίας εισοδήματος επενδύονται κυρίως σε τίτλους μεγάλων εταιρειών του Ηνωμένου Βασιλείου. Ωστόσο, μπορεί να επενδύσει παγκοσμίως σε πολλαπλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων καθώς παρουσιάζονται οι ευκαιρίες. Το χαρτοφυλάκιο διευθύνεται ενεργά για να μειώσει την έκθεση σε κίνδυνο επιτοκίου και να τοποθετηθεί για να επωφεληθεί από τα αυξανόμενα επιτόκια. Οι γενικές στρατηγικές του ταμείου χρησιμεύουν για τη μείωση της μεταβλητότητας της ΚΑΕ και το ταμείο έχει επιτύχει τον στόχο του με ετήσιες συνολικές αποδόσεις 7,82% σε διάστημα πέντε ετών, 5,85% σε 10 έτη και 6,8% από την έναρξή του το 1994. < Το Ταμείο Ανάπτυξης και Εισοδήματος GS (GSIIX)

Το Ταμείο Ανάπτυξης και Εισοδήματος μετατοπίζει το επίκεντρο της διαφοροποίησης από το σταθερό εισόδημα σε ένα χαρτοφυλάκιο αποθεμάτων με μερίσματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης και μεσαίας κεφαλαιοποίησης. Οι ερευνητές του αμοιβαίου κεφαλαίου αναζητούν εταιρείες με τιμές που παρουσιάζουν ισορροπία και παρουσιάζουν τη δυνατότητα διατήρησης και αύξησης των μερισμάτων.

Η μετατόπιση από τίτλους σταθερής απόδοσης σημαίνει μείωση της απόδοσης σε 1,78% συνοδευόμενη από αύξηση της ετήσιας συνολικής απόδοσης σε 14,3% σε διάστημα πέντε ετών και 11,7% σε διάστημα 10 ετών.

Ταμείο ακίνητης περιουσίας GS (GIRIX)

Τα ακίνητα αποτελούν παραδοσιακό μέσο σταθερής αύξησης των αξιών των περιουσιακών στοιχείων και των εσόδων.Το πρόβλημα με την ακίνητη περιουσία είναι ότι η ενεργή διαχείριση απαιτεί μια δαπάνη χρόνου και προσπάθειας που δεν είναι ελκυστική για πολλούς επενδυτές. Το Ταμείο Αξιών Ακινήτων επιτρέπει στους επενδυτές να λαμβάνουν τα οφέλη από την ιδιοκτησία ακίνητης περιουσίας παθητικά μέσω ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου τίτλων που διαπραγματεύονται δημόσια.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει σε 25 έως 45 διαφορετικά χρεόγραφα σε διάφορους τομείς της αγοράς ακινήτων, συμπεριλαμβανομένων κτιρίων γραφείων, πολυκατοικιών, ξενοδοχείων και λιανικών τραπεζών, δημιουργώντας ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο με τρέχουσα απόδοση 1,13%. Η μακροπρόθεσμη ανατίμηση ήταν καλή, με συνολική ετήσια απόδοση 5 ετών, 12%, 34%. Η δεκαετής επιστροφή εξουδετερώνεται από την έκρηξη και την αποτυχία που συνδέεται με τη χρηματοπιστωτική κρίση, η οποία προκάλεσε μηδενική απόδοση των πρώτων τεσσάρων ετών. Η ετήσια συνολική απόδοση από την έναρξή της είναι καλύτερη σε 9. 88%.

Το Ταμείο Μεγάλων Καταναλωτών Growth Insight (GLCGX)

Το Ταμείο Insights Growth Insights χρησιμοποιεί μια επενδυτική προσέγγιση που εξετάζει την ορμή, την αποτίμηση και την κερδοφορία για να αξιολογήσει τις μετοχές του δείκτη Russell 1000 ότι οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων έχουν την καλύτερη ευκαιρία μακροπρόθεσμη σταθερή ανάπτυξη. Ένας επιπλέον στόχος είναι να ελαχιστοποιηθούν τα κόστη συναλλαγματικής αντιστάθμισης και τα έξοδα που έχουν στις αποδόσεις. Η ετήσια συνολική απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου κατά την τελευταία πενταετία είναι 16,24%.

Ταμείο Ευέλικτων Κεφαλαιακών Επενδύσεων GS (GCLLX)

Το Ταμείο Ευέλικτων Κεφαλαίων αυξάνει τη διαφοροποίηση από εταιρείες μικρής, μεσαίας και μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Το ταμείο ψάχνει να βρει εταιρείες σε πρώιμα στάδια ανάπτυξης και να κρατήσει την επένδυση καθώς αυτές οι εταιρείες μεγαλώνουν. Αυτή η προσέγγιση έχει οδηγήσει σε πενταετή συνολική απόδοση 12,7%.