Η προσπάθεια διαχείρισης ενός χαρτοφυλακίου επενδύσεων που διαδίδεται σε πολλές επιχειρήσεις μπορεί να καταστήσει πραγματικά δύσκολο να αποκτήσετε μια συνολική εικόνα του τρόπου με τον οποίο κάνετε και αν έχετε ακόμη και δικαίωμα. Ακολουθούν μερικά αμοιβαία κεφάλαια και κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) από τον Franklin Templeton, τα οποία θα σας βοηθήσουν να δημιουργήσετε ένα καλά στρογγυλεμένο χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης.

U. S. Equity (FKGRX, FRSGX, FRVLX)

Μια καλή επιλογή για το τμήμα αύξησης μεγάλου κεφαλαίου του χαρτοφυλακίου σας είναι το Franklin Growth Fund (FKGRX). Παρόλο που το κεφάλαιο αυτό έχει φορτίο 5.75%, υπάρχουν λίγα σημεία όπου μπορείτε να το πάρετε ως αμοιβαίο κεφάλαιο που παραιτείται από το φορτίο ή μπορείτε να εξετάσετε μία από τις άλλες κατηγορίες μεριδίων εάν έχετε πρόσβαση σε αυτά. Για παράδειγμα, μπορείτε να αγοράσετε το αμοιβαίο κεφάλαιο της Fidelity Investments και θα παραιτηθούν από το τέλος συναλλαγής και το φορτίο. Λόγω της δυνατότητας να παραιτηθεί από την αμοιβή, αυτό γίνεται μια εξαιρετική επιλογή για ένα διαχειριζόμενο μετοχικό κεφάλαιο. Η αναλογία δαπανών είναι 0. 90% και το ταμείο έχει πολύ χαμηλό λόγο κύκλου εργασιών. Αυτό συμβάλλει στη διατήρηση των δαπανών σε χαμηλά επίπεδα και στην αποτελεσματικότητα της φορολογίας στο μέγιστο. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Top 5 Franklin Templeton για τη διαφοροποίηση συνταξιοδότησης το 2016 .)

Για να προσθέσετε επενδύσεις μεσαίας κεφαλαιοποίησης και μικρού κεφαλαίου στο χαρτοφυλάκιό σας, ένα καλό ταμείο θα είναι το Ταμείο Franklin Small-Mid Cap Growth (FRSGX). Το εν λόγω ταμείο επικεντρώνεται στα αποθέματα ανάπτυξης μικρής και μεσαίας κεφαλαιοποίησης. Μοιράζεται περισσότερο στα αποθέματα μεσαίας κεφαλαιοποίησης, με το 58% που τους διατίθεται. Ο λόγος δαπανών είναι 0. 94% και υπάρχει φορτίο 5.75%. Ωστόσο, έχει και κάποιες θέσεις όπου μπορείτε να το πάρετε ως αποζημιωμένο ταμείο.

Για να ολοκληρώσετε τη μετοχική σας θέση στο Ηνωμένο Βασίλειο, θα ήταν χρήσιμο να προσθέσετε κάποια αποθέματα αξίας και άλλα αποθέματα μικρής κεφαλαιοποίησης. Μπορείτε να το κάνετε αυτό με το Franklin Small Cap Value Fund (FRVLX). Ο λόγος δαπανών είναι 1. 14% και το φορτίο είναι 5. 75%. Ενώ μπορείτε να το πάρετε αυτό ως επιλογή χωρίς φορτίο, δεν είναι διαθέσιμο σε τόσα σημεία όπως τα άλλα δύο μετοχικά κεφάλαια. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Τα 4 καλύτερα κεφάλαια Franklin Templeton .)

-> ->

Διεθνείς μετοχές (TEMFX)

Για να προσθέσετε διεθνή έκθεση στη θέση των μετοχών σας, πρέπει να δείτε το εξωτερικό ταμείο Franklin Templeton (TEMFX). Το εν λόγω ταμείο καλύπτει όλες τις περιφέρειες με 90,2% του ενεργητικού σε ανεπτυγμένες αγορές. Ο δείκτης δαπανών είναι 1,18%, πράγμα που είναι καλό για ένα παγκόσμιο ταμείο. Έχει το 5.75% μπροστινό φορτίο, αλλά όπως και τα άλλα ταμεία μπορείτε να βρείτε μια έκδοση χωρίς φορτίο σε μερικά μεσιτικά γραφεία. Ως πρόσθετο επίδομα, έχει επίσης χαμηλό ποσοστό κύκλου εργασιών 29%, διατηρώντας τα ελάχιστα τέλη και φορολογικά ζητήματα.

Ομόλογα (TPINX)

Η Franklin Templeton προσφέρει πολλά ομόλογα ανάλογα με τις ανάγκες σας. Αν ψάχνετε για ένα μόνο ταμείο για να διαχειριστείτε τα πάντα, θα πρέπει να εξετάσετε το Franklin Global Bond Fund (TPINX). Το κεφάλαιο αυτό επενδύει σε ομόλογα από όλο τον κόσμο.Το TPINX έχει λόγο εξόδου 0,9% και εμπρόσθιο φορτίο 4,25%. Αυτή τη στιγμή κατέχει περίπου το ήμισυ του ενεργητικού του ταμείου σε κρατικά ομόλογα και το άλλο μισό σε μετρητά. Το Franklin Templeton προσφέρει επίσης πολλά κρατικά ειδικευμένα ομόλογα, αν θέλετε να μειώσετε τους φόρους εντός του κράτους που πληρώνετε φόρους. (Για περισσότερες δείτε: Τα 3 καλύτερα επενδυτικά κεφάλαια για τη διαφοροποίηση συνταξιοδότησης το 2016.

Τα ομόλογα είναι επίσης η μόνη κατηγορία που ο διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων προσφέρει σήμερα ένα ΕΙΕΕ. Η Franklin Short Duration Η αμερικανική κυβέρνηση ETF (FTSD FTSDFranklin Liber96 23 + 0 .11% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 >) Έχει λόγο δαπάνης 0,3% Η κατώτατη γραμμή

Ενώ ο Franklin Templeton έχει κάποια καλά κεφάλαια για να σας βοηθήσει να διαχειριστείτε το χαρτοφυλάκιό σας συνταξιοδότησης, να γνωρίζετε τα φορτία που χρεώνονται καθώς αυτό μπορεί να μειώσει τις αποδόσεις σας. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Top 5 Funds Calvert για τη Διαφοροποίηση Συνταξιοδότησης το 2016. )