Η Fidelity Investments είναι μία από τις πιο αναγνωρίσιμες εταιρείες επενδύσεων στον κόσμο. Με έδρα τη Βοστώνη, η Fidelity έχει πάνω από 24 εκατομμύρια ιδιώτες επενδυτές. Από τις 30 Ιουνίου 2015, η Fidelity έχει σχεδόν $ 5. 2 τρισεκατομμύρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία πελάτη (AUM), καθιστώντας τον έναν από τους κορυφαίους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων παγκοσμίως. Αρχικά ιδρύθηκε από τον Edward Johnson II το 1946, η εταιρεία αναπτύχθηκε εκθετικά τα τελευταία χρόνια με την έλευση του μοντέλου επιχειρηματικών εκπτώσεων.

Προϊόντα και Υπηρεσίες Fidelity

Η Fidelity Investments έχει καθιερωθεί ως ένα κατάστημα "one-stop" για τους επενδυτές. Η εταιρεία υπερηφανεύεται για το ότι είναι τεχνολογικά προηγμένη, έχοντας έναν πολύ φιλικό προς τον καταναλωτή ιστότοπο και μια κινητή εφαρμογή. Η Fidelity προσφέρει έναν λογαριασμό διαπραγμάτευσης μέσω χρηματιστήρων με μέσο όρο προμήθειας $ 7. 95 για τις συναλλαγές μετοχών στο Ηνωμένο Βασίλειο. Εάν ένας επενδυτής ενδιαφέρεται για αμοιβαία κεφάλαια, η Fidelity διαθέτει πάνω από 10, 000 διαφορετικά κεφάλαια τόσο από την Fidelity όσο και από άλλες εταιρείες τρίτων. Οι πελάτες Fidelity επιτρέπεται να αγοράζουν πιστοποιητικά καταθέσεων (CD), ομόλογα, χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια και δικαιώματα προαίρεσης, καθώς και μετοχές και αμοιβαία κεφάλαια. Οι πελάτες είναι επίσης επιλέξιμοι για την αγορά ασφάλισης ζωής και προσόδων μέσω Fidelity.

Εκτός από την εκτεταμένη σειρά προϊόντων της, η Fidelity προσφέρει επίσης στους πελάτες της μια ποικιλία υπηρεσιών. Ξεκινώντας από τον ιστότοπό του, υπάρχουν πολλές πληροφορίες σχετικά με θέματα επενδυτικού, συνταξιοδοτικού και περιουσιακού σχεδιασμού. Εάν ένας πελάτης ψάχνει για έρευνα αποθεμάτων ή κεφαλαίων, ο ιστότοπος προσφέρει τόνους αναφορών αναλυτών και σπάζοντας ενημερώσεις ειδήσεων. Για τους επενδυτές με υψηλότερο καθαρό κέρδος που αναζητούν εξατομικευμένη προσέγγιση, η Fidelity προσφέρει διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια μέσω διαχειριζόμενων λογαριασμών.

Ταμεία εγχώριων μετοχών

Η Fidelity διαθέτει πολλά διαφορετικά είδη εγχώριων μετοχικών κεφαλαίων, τα οποία είναι αμοιβαία κεφάλαια που επενδύονται στη χρηματιστηριακή αγορά των ΗΠΑ. Οι επενδυτές μπορούν να περιορίσουν τη συγκεκριμένη εστίαση ενός ταμείου βάσει της μέσης χρηματιστηριακής κεφαλαιοποίησης ή του επενδυτικού στυλ. Για λόγους επεξήγησης αναφέρονται μόνο τα κεφάλαια που διαχειρίζονται πιστά.

Ανάπτυξη με μεγάλες κεφαλές

Η Fidelity προσφέρει 10 διαφορετικά κεφάλαια ανάπτυξης μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Τα κεφάλαια ανάπτυξης επενδύονται παραδοσιακά σε μετοχές που αναμένεται να αυξήσουν την κεφαλαιακή τους αξία. Οι περισσότερες από αυτές τις εταιρείες θεωρούνται πιο ασταθείς, καθώς συχνά οι μετοχές αυτές διαπραγματεύονται με υψηλότερους από τους μέσους δείκτες P / E και τα αναμενόμενα κέρδη. Το πιο δημοφιλές ταμείο ανάπτυξης της Fidelity είναι το αντάλλαγμα, το οποίο ξεκίνησε το 1967. Έχοντας ένα ισχυρό μακροπρόθεσμο ιστορικό, ο διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων William Danoff έχει επενδύσει το ταμείο σε εταιρείες όπως η Google, η Apple, το Facebook και το Starbucks. Με χαμηλό λόγο δαπανών 0,64% και άνω των 111 δισ. Δολαρίων στο AUM, το Fidelity Contrafund είναι ένα από τα μεγαλύτερα μετοχικά κεφάλαια στον κόσμο.

Μεγάλης κεφαλαιοποίησης

Η Fidelity προσφέρει τέσσερα διαφορετικά αμοιβαία κεφάλαια αξίας, τα οποία βασίζονται σε εταιρείες που επιλέγουν να θεωρούνται υποτιμημένες στην τιμή και πιθανό να πληρώνουν μερίσματα. Για παράδειγμα, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Ενισχυμένου Αμοιβαίου Κεφαλαίου Fidelity Large Cap έχει αναλογία καθαρού εξόδου 0,46% και βαθμολογία Morningstar τεσσάρων αστέρων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαχειρίζεται η Geode Capital Management και έχει πολλές από τις πιο γνωστές μετοχές όπως οι Exxon Mobil, Wells Fargo και Procter & Gamble στις 10 κορυφαίες μετοχές της.

Μεγάλος πυρήνας πυρήνα

Εάν ένας επενδυτής επιθυμεί ένα μείγμα τόσο μετοχών ανάπτυξης όσο και αξίας, τότε ένα ταμείο με μείγμα στυλ είναι η κατάλληλη επιλογή. Από τον Δεκέμβριο του 2015, η Fidelity προσφέρει τέσσερα διαφορετικά μεγάλα κεφάλαια στη σύνθεση της. Το μοναδικό ταμείο Morningstar των πέντε αστέρων της Fidelity είναι το Ταμείο Ενισχυμένου Δείκτη μεγάλου κεφαλαίου. Με αναλογία δαπανών 0,45%, το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε ένα μείγμα και των δύο επενδυτικών στυλ. Με την Geode Capital Management στο τιμόνι, οι επενδυτές μπορούν να αποκτήσουν πρόσβαση σε μετοχές ανάπτυξης όπως η Apple και η Pfizer, καθώς και αποθέματα αξίας όπως η JPMorgan και η Johnson & Johnson.

Μεσαία κεφαλαιοποίηση

Τα κεφάλαια μεσαίας κεφαλαιοποίησης ειδικεύονται σε εταιρείες που έχουν κεφαλαιοποιήσεις κεφαλαίων μεταξύ 2 έως 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Αν και ιστορικά πιο ασταθής από τον τομέα μεγάλων κεφαλαιοποιήσεων, τα αποθέματα μεσαίας κεφαλαιοποίησης έχουν υψηλότερες μακροπρόθεσμες αποδόσεις. Στο αναπτυξιακό τμήμα της γραμμής μεσαίας κεφαλαιοποίησης, η Fidelity προσφέρει τρεις στρατηγικές. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Fidelity Mid Cap Stock έχει μια βαθμολογία Morningstar τεσσάρων αστέρων με αναλογία δαπανών 0,76%. Σύμφωνα με τον διευθυντή John Roth, το ταμείο έχει αποδώσει πολύ καλά. Την τελευταία δεκαετία, το ταμείο είχε απόδοση 8,02%, που είναι 0,5% καλύτερη από τον δείκτη αναφοράς Mid-Cap Growth.

Μέση κεφαλαιοποιητική τιμή

Στην αρένα αξίας για τα αποθέματα μεσαίας κεφαλαιοποίησης, η Fidelity διαθέτει τέσσερα διαφορετικά κονδύλια για εξέταση. Το ταμείο με τις υψηλότερες βαθμολογίες και με τις καλύτερες επιδόσεις είναι το Ταμείο αποθεμάτων χαμηλής τιμής Fidelity. Η διοίκηση, με επικεφαλής τον Joel Tillinghast, έχει έναν στόχο: την ανατίμηση κεφαλαίου με αποθέματα κάτω των $ 35 ή λιγότερο. Αυτή η φιλοσοφία έχει οδηγήσει το ταμείο να ξεπεράσει το σημείο αναφοράς σε κάθε χρονική περίοδο. Αυτό το ιστορικό, σε συνδυασμό με χαμηλό δείκτη δαπανών 0,9%, θα πρέπει να είναι ελκυστικό για τους επενδυτές που αναζητούν έκθεση σε αυτό το επενδυτικό στυλ.

Mid Core Cap

Το καλύτερο ταμείο της Fidelity από τις πέντε διαθέσιμες στην περιοχή πυρήνα μεσαίας κεφαλαιοποίησης είναι το Κεφάλαιο Ενισχυμένου Δείκτη Mid Cap. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο βαθμολογείται με πέντε αστέρια από την Morningstar και έχει αναλογία καθαρού κόστους 0,61%. Θεωρείται μείγμα μεσαίας κεφαλαιοποίησης, ενσωματώνοντας αναπτυσσόμενα αποθέματα όπως τα Electronic Arts με αποθέματα αξίας όπως η PPL Corporation.

Ταμεία μικρής κεφαλαιοποίησης

Τα κεφάλαια μικρού κεφαλαίου επενδύουν σε μικρές επιχειρήσεις με κεφαλαιοποίηση αγοράς μικρότερη από 2 δισεκατομμύρια δολάρια. Αυτές οι εταιρείες είναι γενικά της φύσης εκκίνησης και τείνουν να είναι πολύ κερδοσκοπικές, για τους επενδυτές που αναζητούν υψηλές ανταμοιβές με υψηλό κίνδυνο. Η Fidelity προσφέρει μόνο τέσσερα βασικά κεφάλαια μικρής κεφαλαιοποίησης και ένα ταμείο ανάπτυξης μικρού κεφαλαιοποίησης. Το βασικό ταμείο με τις καλύτερες επιδόσεις είναι το Ταμείο Ευρετηριακού Δείκτη Fidelity Small Cap Enhanced Index. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τέσσερα αστέρια και διοικείται από την Geode Capital Management.Παρόλο που δεν έχει μακροπρόθεσμο ιστορικό, έχει κάνει καλά από την αρχή του 2007. Έχει μέσο ετήσιο πενταετή απόδοση 14,08%, δηλαδή 3,1% υψηλότερο από το μικτό δείκτη αναφοράς.

Το πραγματικό ταμείο ανάπτυξης Fidelity είναι το Fidelity Small Cap Growth Fund. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δείκτη δαπανών 0,92% και έχει διαχειριζόταν ο Patrick Venanzi από το 2011. Οι περισσότερες από τις εταιρείες που επενδύει το αμοιβαίο κεφάλαιο έχουν πολύ χαμηλό όγκο και μικρή έως καμία έρευνα αναλυτών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε εταιρείες όπως η ενδυμασία G-III και οι παγκόσμιες πληρωμές στις 10 κορυφαίες συμμετοχές της.

Πηγαίνετε Οπουδήποτε / Έσοδα Ταμεία

Εκτός από τα παραδοσιακά κεφάλαια περιουσιακών στοιχείων και τα επενδυτικά στυλ, η Fidelity προσφέρει κεφάλαια ταξινομημένα ως "πηγαίνετε οπουδήποτε" και "προσανατολισμένα στο εισόδημα. "Ένα πολύ δημοφιλές ταμείο είναι το Fidelity Magellan Fund, το οποίο βρίσκεται γύρω από το 1963. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει στόχο να επιδιώξει την ανατίμηση του κεφαλαίου και να επενδύσει σε οποιαδήποτε κατηγορία επενδύσεων σε μετοχικούς τίτλους ή επενδυτικό στυλ. Η Morningstar την κατηγοριοποιεί ως ένα ταμείο αύξησης μεγάλου κεφαλαίου, αλλά το ταμείο έχει τη δυνατότητα να αλλάξει σε μια τιμή ή να συνδυάσει την προειδοποίηση μιας στιγμής.

Για εκείνους τους επενδυτές που αναζητούν μερίσματα, τα εισοδηματικά κεφάλαια είναι η καλύτερη επιλογή. Θεωρούμενο ως κεφάλαιο μεγάλης κεφαλαιοποίησης, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Εισοδήματος Fidelity Equity έχει τρέχουσα απόδοση 2,3%. Ο στόχος αυτού του ταμείου είναι να επιδιώξει εύλογο εισόδημα, με απώτερο στόχο την ανατίμηση του κεφαλαίου.

Διεθνή Ίδια Κεφάλαια

Η Fidelity παρέχει στους πελάτες της πολλές επιλογές για επενδύσεις σε διεθνές επίπεδο. Αυτό είναι ένα μεγάλο όφελος για τους επενδυτές, καθώς μπορούν να βασίζονται στην εμπειρία των διαχειριστών χρημάτων της Fidelity, αντί να προσπαθούν να εκτελέσουν τη δική τους επιμέλεια. Υπάρχουν τέσσερις κατηγορίες διεθνών αμοιβαίων κεφαλαίων: πυρήνας. περιφερειακή και ενιαία χώρα · παγκόσμια; και αναδυόμενες αγορές. Το βασικό τμήμα επενδύει σε εταιρείες εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών, κυρίως σε αναπτυγμένες περιοχές όπως η Ευρώπη και η Ασία. Το Διεθνές Ταμείο Fidelity Diversified θεωρείται ξένο ταμείο μεγάλης ανάπτυξης με αναλογία δαπανών 0,91%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε διεθνείς εταιρείες όπως η Bayer AG, η Sanofi και η Lloyds Banking Group.

Μαζί με το βασικό χαρτοφυλάκιο κεφαλαίων, οι επενδυτές μπορούν να αποκτήσουν μεγαλύτερη εξειδίκευση ανάλογα με τις περιφέρειες ή τις χώρες. Η Fidelity προσφέρει συγκεκριμένα κονδύλια ανά χώρα, όπως τα κεφάλαια της Fidelity Japan ή της Περιφέρειας της Κίνας. Για τους επενδυτές που επιθυμούν να αποκτήσουν έκθεση σε μικρότερες, ανεπτυγμένες περιοχές, τα κεφάλαια των αναδυόμενων αγορών είναι μια εξαιρετική επιλογή.

Δείκτες / Κλαδικά Ταμεία

Παρόμοια με ένα ΕΙΕΕ, η Fidelity προσφέρει αμοιβαία κεφάλαια ειδικά για δείκτες και κλάδους. Τα τομεακά ταμεία μπορούν να επενδύσουν σε έναν γενικό τομέα, όπως οι εταιρείες διακριτικής ευχέρειας των καταναλωτών ή οι εταιρείες υγειονομικής περίθαλψης Η πιστότητα προσφέρει ακόμη περισσότερα κονδύλια σε έναν τομέα, όπως το χαρτοφυλάκιο Fidelity Select Biotechnology. Το ταμείο αυτό επενδύει μόνο σε εταιρείες στον τομέα της βιοτεχνολογίας όπως οι Gilead Sciences και Biogen. Εάν ένας επενδυτής αναζητά γενική διαφοροποίηση και θέλει να αντικατοπτρίζει ένα σημαντικό δείκτη, η Fidelity προσφέρει επίσης μια ποικιλία από αυτά τα κεφάλαια.Η σειρά του "Spartan" αντικατοπτρίζει δείκτες όπως το S & P 500 και το NASDAQ Composite. Αντικατοπτρίζει επίσης διεθνή δείκτες ή δείκτες που συνδέονται με την κεφαλαιοποίηση της αγοράς.

Σύνοψη των Αμοιβαίων Κεφαλαίων Fidelity

Συνολικά, η Fidelity Investments διαθέτει την ευρύτερη επιλογή αμοιβαίων κεφαλαίων μετοχών στη βιομηχανία. Με τόσες πολλές διαφορετικές επιλογές, μπορεί να είναι δύσκολο για έναν επενδυτή να επιλέξει τις κατάλληλες επιλογές. Είναι σημαντικό να κατανοήσετε την ανοχή κινδύνου και τον τρόπο με τον οποίο σχετίζεται με το χαρτοφυλάκιο ενός επενδυτή. Η Fidelity προσφέρει μια ποικιλία πόρων στην ενότητα "Προσανατολισμός & Συνταξιοδότηση" του ιστότοπού της. Αυτός ο τομέας θα πρέπει να παρέχει πολλές πληροφορίες για έναν αρχάριο επενδυτή σχετικά με το πώς να κατανείμει σωστά το χαρτοφυλάκιο του ενεργητικού.