Η Fidelity δημιούργησε ένα όνομα για τον εαυτό της με ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών επιλογών με σημαντικά χαμηλότερο κόστος. Με αυτό το επιχειρησιακό μοντέλο, η Fidelity έχει αποκτήσει πάνω από 24 εκατομμύρια μεμονωμένους πελάτες και πάνω από $ 2 τρισεκατομμύρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) από τις 30 Σεπτεμβρίου 2015. Ιδρύθηκε στη Βοστώνη το 1946, η Fidelity έχει καταστεί άριστη one-stop shop για επενδυτές.

Η Fidelity προσφέρει επτά διαφορετικά κεφάλαια κινδύνου-στόχου για επενδυτές που επιθυμούν αμοιβαία κεφάλαια διανομής ενεργητικού. Αυτό επιτρέπει στους επενδυτές να επιλέγουν ποιο ποσοστό κινδύνου και κατανομής επενδύονται σε μετοχές, ομόλογα και κεφάλαια χρηματαγοράς. Αυτά τα κεφάλαια επενδύουν τόσο σε εγχώριο όσο και σε διεθνές επίπεδο, παρέχοντας στους επενδυτές μια ενιαία επιλογή για ένα πλήρως διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο.

Το Fidelity Asset Manager 85% είναι το πιο επιθετικό από τα επτά κεφάλαια κινδύνου της Fidelity, όταν πρόκειται για κινδύνους. Το αμοιβαίο κεφάλαιο φαίνεται να διατηρεί τουλάχιστον το 85% του ενεργητικού του σε μετοχές. Από το 85%, περίπου το 50% είναι επί του παρόντος σε εγχώριες μετοχές και το 30% είναι σε διεθνείς μετοχές. Το υπόλοιπο 15% είναι κυρίως σε ομόλογα με ελάχιστα κεφάλαια χρηματαγοράς. Για ετήσια δαπάνη 0,7%, οι επενδυτές μπορούν να περιμένουν ένα χαρτοφυλάκιο που θα προσανατολίζεται προς την επιθετική ανάπτυξη μακροπρόθεσμα.

- <->

Fidelity Asset Manager 70% Ταμείο (FASGX)

Το Ταμείο 70% της Fidelity είναι ελαφρώς λιγότερο προσανατολισμένο στην ανάπτυξη από το ταμείο του 85%. Το ταμείο σήμερα έχει επενδύσει το 44% σε εγχώριες μετοχές, το 25% στις διεθνείς μετοχές και το υπόλοιπο σε ομόλογα. Για ετήσια δαπάνη 0,3%, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο παρουσίασε μέση ετήσια απόδοση κατά την τελευταία δεκαετία 5,3%.

Το ταμείο 60% (FSANX)

Το ταμείο 60% φαίνεται να διατηρεί έναν από τους πιο δημοφιλείς σταθμισμένους δείκτες κεφαλαίου, το 60% των μετοχών και το 40% των ομολόγων. Οι κάτοχοι αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου μπορούν να αναμένουν μέτρια ανάπτυξη με την κακή προστασία της αγοράς ομολόγων εντός αυτού του χαρτοφυλακίου. Με δαπάνη 0,3%, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο αναλογεί σε ετήσιο μέσο όρο πενταετίας 6,03%.

Το Fidelity Asset Manager 50% είναι το καθαρότερο μείγμα μετοχών και ομολόγων, διατηρώντας περίπου το 50% σε κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Το ταμείο διατηρεί επί του παρόντος 32% στις εγχώριες μετοχές, 18% στις διεθνείς μετοχές, 43% σε ομόλογα και το υπόλοιπο σε μετρητά. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι μια εξαιρετική επιλογή για ένα πολύ διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο με αργή και σταθερή ανάπτυξη, με χαμηλό κόστος 0,67%.

Το Fidelity Asset Manager 40% του Αμοιβαίου Κεφαλαίου (FFANX)

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Fidelity 40% αρχίζει να οδηγεί τους επενδυτές προς τις πιο συντηρητικές και λιγότερο ασταθείς επιστροφές από ό, τι οι αντίστοιχες μετοχές τους. Αυτό το 4μηνο αμοιβαίο κεφάλαιο Morningstar επενδύει 45% σε ομόλογα, 40% σε μετοχές και 15% σε κεφάλαια χρηματαγοράς.Με την κατανομή αυτή, οι επενδυτές σημείωσαν μέση απόδοση 5,22% τα τελευταία 10 χρόνια. Αυτή είναι μια εξαιρετική επιλογή για τον πιο συντηρητικό επενδυτή ο οποίος θα αποκτήσει ένα διαφοροποιημένο ταμείο μόνο 0,6% σε ετήσια βάση εξόδων.

Το Fidelity Asset Manager 30% του Αμοιβαίου Κεφαλαίου (FTANX)

Ως το δεύτερο πιο συντηρητικό ταμείο της σειράς, το Fidelity Asset Manager 30% του Ταμείου φαίνεται να διατηρεί το 30% των μετοχών, 50% κεφάλαια. Από το ξεκίνημα του 2007, οι επενδυτές σημείωσαν ετήσια απόδοση 3,75% και τρέχουσα απόδοση 2,25%. Για τους επενδυτές που αναζητούν ένα συντηρητικό χαρτοφυλάκιο με χαμηλό κόστος 0. 55%, το ταμείο Fidelity 30% πρέπει να λειτουργεί καλά.

Το Fidelity Asset Manager 20% του Αμοιβαίου Κεφαλαίου (FASIX)

Ως το πιο συντηρητικό χαρτοφυλάκιο στη σειρά κινδύνου στόχου, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Fidelity Asset Manager 20% έχει τη χαμηλότερη έκθεση σε μετοχές και την υψηλότερη έκθεση σε ομόλογα και αγορά χρήματος. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τη χαμηλότερη αναλογία δαπανών στη σειρά σε 0,3% και επί του παρόντος επενδύει 14% στις εγχώριες μετοχές και 6% στις διεθνείς μετοχές. Το υπόλοιπο ποσό κατανέμεται σε 55% σε ομόλογα και 25% σε βραχυπρόθεσμα ταμεία χρηματαγοράς. Αυτό το ταμείο είναι μια καλή επιλογή για τους επενδυτές που αναζητούν σχετική σταθερότητα κυρίως με μέτρια απόδοση 1,77%.

Περίληψη

Ο διευθυντής χαρτοφυλακίου, Geoff Stein, έχει κάνει εξαιρετική δουλειά στην εκτέλεση των αμοιβαίων κεφαλαίων κινδύνου της Fidelity. Και τα επτά κεφάλαια στο χώρο έχουν βαθμολογίες Morningstar 3 αστέρων ή υψηλότερα, με δείκτες εξόδων κάτω από τον μέσο όρο της βιομηχανίας. Ένας επενδυτής που αναζητά ένα διαφοροποιημένο κεφάλαιο και ταιριάζει με την ιδιαίτερη ανοχή του σε κίνδυνο μπορεί να κάνει μια συνετή επιλογή επιλέγοντας ένα ταμείο κινδύνου στόχου Fidelity.