α:

Η απόκτηση άδειας ως οικονομικού συμβούλου δεν απαιτεί πτυχίο Master of Business Administration (MBA). Το Συμβούλιο Προτύπων Πιστοποιημένων Οικονομικών Μελετών (CFP Board) είναι υπεύθυνο για την έκδοση αδειών σε οικονομικούς συμβούλους και απαιτεί τουλάχιστον πτυχίο τριτοβάθμιας εκπαίδευσης, τριετή σχετική επαγγελματική πείρα, τήρηση των υψηλότερων δεοντολογικών προτύπων και έγκριση της εξέτασης του διοικητικού συμβουλίου. Ορισμένοι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν στη συνέχεια να επιλέξουν να αποκτήσουν πτυχίο MBA, που μπορεί να τους βοηθήσει να προωθηθούν ή να αποκτήσουν καλύτερες προοπτικές απασχόλησης.

Εκπαιδευτικές Απαιτήσεις

Ένας υποψήφιος οικονομικός σύμβουλος πρέπει να έχει πτυχίο πανεπιστημιακού πτυχίου και να έχει ολοκληρώσει μαθήματα που καλύπτουν διάφορα οικονομικά θέματα, όπως σχεδιασμό ασφαλιστικών, επενδυτικών και συνταξιοδοτικών προγραμμάτων, σχεδιασμό, καθώς και διαπροσωπική επικοινωνία. Ένα πτυχίο MBA δεν είναι απαραίτητο, αλλά είναι χρήσιμο αν τα μαθήματα καλύπτουν θέματα που δεν αντιμετωπίζονται από την προηγούμενη εκπαίδευση του αιτούντος. Το Συμβούλιο της ΚΑΠ απαιτεί την ολοκλήρωση της υποχρεωτικής εκπαίδευσης πριν από τη συνεδρίαση για την εξέταση πιστοποίησης, ενώ η απαίτηση του πτυχίου μπορεί να ικανοποιηθεί εντός πέντε ετών από την ημερομηνία που ο υποψήφιος διδάσκει την εξέταση.

Ενώ ορισμένοι οικονομικοί σύμβουλοι είναι αυτοαπασχολούμενοι και ενεργούν ως προσωπικοί σύμβουλοι για ιδιώτες, οι περισσότεροι επιλέγουν να εργάζονται σε εταιρείες επενδύσεων και χρηματιστηριακών εταιρειών και τράπεζες, οι οποίες τους καταβάλλουν σταθερούς μισθούς και μπόνους. Πολλοί οικονομικοί σύμβουλοι επιλέγουν να ειδικευτούν σε ορισμένους τομείς, όπως η ασφάλιση, τα αποθέματα, ο σταθερός εισόδημα ή ο προγραμματισμός περιουσίας.

Η απόκτηση πτυχίου MBA μπορεί να αποβεί επωφελής τόσο για τους αυτοαπασχολούμενους όσο και για τους μισθωτούς συμβούλους. Δεδομένου ότι οι σύμβουλοι μπορούν να ειδικευτούν σε μια συγκεκριμένη περιοχή κατά τη διάρκεια των σπουδών MBA τους, μπορούν να αποκτήσουν πρόσθετες γνώσεις σχετικά με το θέμα που μπορεί να τους βοηθήσει να προσελκύσουν περισσότερους πελάτες. Ωστόσο, ένας σύμβουλος που σκέφτεται να πάρει ένα MBA θα πρέπει να σταθμίσει προσεκτικά το κόστος του βαθμού MBA ενάντια στην αναμενόμενη αύξηση των μελλοντικών εισοδημάτων.