Charles Schwab IRA και Roth IRA Review (SCHW)

This Gadget Squeezes Your Skull (Μάρτιος 2024)

This Gadget Squeezes Your Skull (Μάρτιος 2024)
Charles Schwab IRA και Roth IRA Review (SCHW)

Πίνακας περιεχομένων:

Anonim

Η εταιρία Charles Schwab (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 78-0 09% και μετά από 40 χρόνια εξέλιξης της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας, η Schwab, μία από τις πρώτες μεσιτικές εταιρείες έκπτωσης του έθνους, θεωρείται τώρα ένας μεσίτης πλήρους εξυπηρέτησης με επιλογές υπηρεσιών χαμηλού κόστους. Η Schwab δίνει έμφαση στην προσωπική εξυπηρέτηση και τον οικονομικό σχεδιασμό για να διευκολύνει την εύκολη online εμπορία και εξυπηρέτηση πελατών. Προσφέρει μια πλήρη σειρά ατομικών λογαριασμών συνταξιοδότησης (IRA).

Τύποι Λογαριασμών

Η Schwab προσφέρει παραδοσιακούς λογαριασμούς IRA που έχουν εκπεστέες εισφορές με αναλήψεις κεφαλαίου και κέρδη που υπόκεινται σε φόρο εισοδήματος. Οι συνεισφορές στο λογαριασμό IRA του Roth είναι δολάρια μετά από φόρους με αποσύρσεις κεφαλαίου και κερδών χωρίς φόρους. Έχει λογαριασμούς ανατροπής του IRA για μεταφορές από λογαριασμούς 401 (k), στεγαστικούς IRA για παιδιά με εισόδημα και κληρονόμους IRA για επιζώντες δικαιούχους. Δεν υπάρχουν αμοιβές για το άνοιγμα ή τη διατήρηση λογαριασμού IRA στη Schwab.

Υπηρεσίες

Πελάτες με $ 25, 000 σε λογαριασμούς στο Schwab είναι επιλέξιμοι για δωρεάν συμβουλευτική χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Τα άτομα με μικρότερους λογαριασμούς διαθέτουν επιλογές τηλεφωνικής εξυπηρέτησης και ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Η Schwab παρέχει σημαντικό αριθμό επενδυτικών πληροφοριών στο ηλεκτρονικό κέντρο εκπαίδευσης της.

Η Schwab προσφέρει μια πλήρη επιλογή εφαρμογών για κινητά. Όλοι οι πελάτες λαμβάνουν πρόσβαση στην ηλεκτρονική πλατφόρμα διαπραγμάτευσης πηγών Schwab και το desktop software StreetSmart Edge, το οποίο διαθέτει πλήρη σειρά επενδυτικών εργαλείων και δεδομένων.

Οι επενδυτές με λογαριασμούς τουλάχιστον $ 5, 000 μπορούν να επωφεληθούν από τα ευφυή χαρτοφυλάκια της Schwab. Το Schwab Intelligent Portfolios είναι ένας ρομπο-σύμβουλος. Οι επενδυτές απλώς απαντούν σε μερικές ερωτήσεις σχετικά με τους στόχους, τα περιουσιακά στοιχεία και την ανοχή κινδύνου και ένας μηχανογραφικός αλγόριθμος δημιουργεί ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο χρηματιστηριακών συναλλαγών (ETFs). Περιοδικά, ο ρομπορικός σύμβουλος θα επαναπροσδιορίσει το χαρτοφυλάκιο του ETF για να διατηρήσει τον επιθυμητό λόγο κινδύνου και απόδοσης. Δεν υπάρχει καμία επιβάρυνση για τη χρήση της υπηρεσίας και καμία αμοιβή διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων ή προμήθειες συναλλαγών ΕΜΤ.

Επενδύσεις

Οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν από ένα ευρύ φάσμα επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένων κοινών μετοχών, προνομιούχων μετοχών, δικαιωμάτων προαίρεσης μετοχών, ομολόγων, αμοιβαίων κεφαλαίων, ETFs και λογαριασμών μετρητών. Schwab Αμοιβαίο Κεφάλαιο Η OneSource προσφέρει περισσότερα από 16.000 αμοιβαία κεφάλαια από εκατοντάδες διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων. Περισσότερα από 3 000 κεφάλαια που καλύπτουν όλες τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων είναι διαθέσιμα χωρίς προμήθεια, χωρίς τέλη συναλλαγής ή χρέωση πώλησης. Οι επενδυτές που επιθυμούν να ανταλλάξουν άλλα αμοιβαία κεφάλαια πληρώνουν τέλη συναλλαγής ύψους $ 76 για να αγοράσουν, αλλά όχι για πώληση, και ενδέχεται να αντιμετωπίσουν εμπράγματα φορτία ή τέλη εξαγοράς. Η Schwab προσφέρει δωρεάν διαπραγμάτευση 200 plus ETF που καλύπτουν όλες τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων.Οι συναλλαγές επί μετοχών και ομολόγων επιβαρύνουν τα πρότυπα προμήθειες που χρεώνονται σε όλους τους λογαριασμούς.

Ανταγωνιστές

Οι ανταγωνιστές, όπως το E-Trade Financial Corporation (NASDAQ: ETFC

ETFCETRADE Financial Corp.44 + 19.39% , Η TD Ameritrade Holding Corporation (NASDAQ: AMTD AMTDTD Ameritrade Holding Corp49, 62-0. 22% δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) και Fidelity Investments. την ίδια τιμή, με λίγες εξαιρέσεις. Η αμοιβή συναλλαγής αμοιβαίου κεφαλαίου ύψους $ 76 που χρεώνει η Schwab είναι σημαντικά υψηλότερη από οποιονδήποτε από τους άλλους μεσίτες. Η TD Ameritrade είναι η δεύτερη στα $ 49. 99, και η Scottrade κοστίζει μόνο $ 17. Η Schwab διαθέτει περισσότερα από 200 ETF χωρίς προμήθειες. Η ETRADE προσφέρει 120 και η Scottrade δεν έχει κανένα. Η Schwab είναι ο μόνος μεσίτης για να προσφέρει έναν ελεύθερο ρομπο-σύμβουλο, αν και όλες οι επιχειρήσεις σχεδιάζουν να εισαγάγουν αυτές τις υπηρεσίες. Η Schwab δίνεται ένα μικρό πλεονέκτημα στην ποιότητα των ερευνητικών της συμβουλών. Όλες οι εταιρείες χρεώνουν κατ 'αποκοπή προμήθειες αμοιβής που κυμαίνονται μεταξύ $ 7. 00 και $ 9. 99. Το επιτόκιο της Schwab είναι $ 6. 95 και $ 4. 95 κατ 'αποκοπή αμοιβή για συναλλαγές επί μετοχών. Κριτικές Οι χρηματοοικονομικοί πράκτορες. com, δίνει στις υπηρεσίες της Schwab μια βαθμολογία 4,5 5 αστέρων. Η μόνη καταγγελία αφορά την αμφισβητήσιμη ποιότητα της υποστήριξης μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, ενώ με τις σε απευθείας σύνδεση συνομιλίες και τηλεφωνική υποστήριξη εξετάζονται οι καλύτερες επιλογές. Η καλύτερη πηγή των αναφορών πελατών των λογαριασμών IRA του Charles Schwab είναι η charlesschwab. com. Η εταιρεία παρέχει ένα σύστημα αναθεώρησης που επιτρέπει στους πελάτες να αξιολογήσουν τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της εταιρείας.