Μπορεί να έχετε το δικαίωμα να μετατρέψετε τον παραδοσιακό σας IRA σε Roth IRA ανεξάρτητα από το αν έχετε κέρδος. Ωστόσο, εάν το τροποποιημένο προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημά σας (AGI) υπερβαίνει τα $ 100, 000, δεν δικαιούστε μετατροπή Roth. Εάν πληροίτε τις ακόλουθες προϋποθέσεις, δικαιούστε να μετατρέψετε τα περιουσιακά σας στοιχεία σε ένα Roth IRA:
1. Η τροποποιημένη AGI δεν υπερβαίνει τα $ 100, 000.
2. Δεν είστε παντρεμένος άτομο που υποβάλλει ξεχωριστή επιστροφή.
Για λόγους Roth IRA, η AGI που εμφανίζεται στην επιστροφή σας τροποποιείται ως εξής:
1. Αφαιρέστε τυχόν εισοδήματα που προκύπτουν από τη μετατροπή του IRA σας σε Roth IRA (εισόδημα μετατροπής).
2. Προσθέστε τις ακόλουθες μειώσεις και εξαιρέσεις:
- Παραδοσιακή παρακράτηση IRA
- Αφαίρεση τόκου φοιτητικού δανείου
- Αμοιβή διδάκτρων και αμοιβών
- Αποκλεισμός εισοδήματος από ξένο χρήμα
- Εξαίρεση ή έκπτωση < τόκος που αναγράφεται στο Έντυπο 8815
- Αποκλεισμός των δαπανών υιοθεσίας που καταβάλλονται από τον εργοδότη και εμφανίζονται στο έντυπο 8839
-
Φόρμα IRS 1040 . Για να μάθετε περισσότερα, διαβάστε
Η μετάβαση ή η αποτυχία της μετατροπής IRA σας Roth; Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από την Denise Appleby
(
Επικοινωνία Denise )
Έχω πολλαπλές αποστολές στο σπίτι μου από εταιρείες που ο σύζυγός μου, τα παιδιά μου και εγώ όλοι μας. Υπάρχει τρόπος να σταματήσετε τις διπλές αποστολές;
Δεν είναι ασυνήθιστο να υπάρχουν περισσότεροι από ένας κάτοχοι λογαριασμού επενδύσεων σε ένα νοικοκυριό. Εάν πολλαπλά μέλη του νοικοκυριού σας είναι μέτοχοι της ίδιας εταιρείας, η κατοικία σας μπορεί να λάβει δύο ή περισσότερες αποστολές των ίδιων πληροφοριών: οι εταιρείες στέλνουν απευθείας πληροφορίες σε κάθε μετόχο.
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
59 (όχι 59.5) και ο σύζυγός μου είναι 65. Έχουμε συμμετάσχει σε μια απλή IRA με την εταιρεία μας για περισσότερα από δύο χρόνια. Μπορούμε να μετατρέψουμε το SIMPLE IRA σε ένα Roth IRA; Αν μπορούμε να μετατρέψουμε, πρέπει να πληρώσουμε φόρο για τα χρήματα της SIMPLE IRA που έχουν τοποθετηθεί στο Roth; Είναι t
Κατά τη διάρκεια των δύο πρώτων ετών μετά την ίδρυση ενός SIMPLE IRA, τα περιουσιακά στοιχεία που διατηρούνται στο SIMPLE IRA δεν πρέπει να μεταφερθούν ή να μεταφερθούν σε άλλο πρόγραμμα συνταξιοδότησης. Δεδομένου ότι έχετε εκπληρώσει την απαίτηση των δύο ετών, τα περιουσιακά σας στοιχεία SIMPLE IRA μπορούν να μετατραπούν σε ένα Roth IRA.