Έχετε πρόβλημα να αποφασίσετε ανάμεσα σε μια καριέρα ως έμπορος της Wall Street ή χρηματιστής; Το καθένα περιλαμβάνει την αγορά και πώληση χρεογράφων, αλλά η φύση κάθε ποικίλλει σημαντικά και αυτές οι διακυμάνσεις θα μπορούσαν να κάνουν όλη τη διαφορά στον προσδιορισμό της καριέρας που θα σας ταιριάζει καλύτερα. Σε αυτό το άρθρο, θα εξετάσουμε αυτές τις διαφορές, καθώς και πώς θα γίνουμε έμπορος ή μεσίτης (οι διαδρομές αρχίζουν παρομοίως, με τις ίδιες απαιτήσεις · τότε, ανάλογα με την κλίση και την ευκαιρία, έχετε την ευκαιρία να επιλέξετε ένα επάγγελμα έναντι του άλλου).

Τι κάνουν οι μεσίτες και οι έμποροι;

Ενώ οι μεσίτες και οι έμποροι ασχολούνται με τίτλους, οι μεσίτες είναι επίσης αντιπρόσωποι πωλήσεων, είτε για δικό τους λογαριασμό είτε για μια εταιρεία χρεογράφων ή μεσιτείας. Είναι υπεύθυνοι για την απόκτηση και τη διατήρηση ενός καταλόγου τακτικών πελατών, τόσο μεμονωμένων είτε λιανικών, ή και θεσμικών. Οι έμποροι, από την άλλη πλευρά, τείνουν να εργάζονται για μια μεγάλη εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων, ένα χρηματιστήριο ή μια τράπεζα και αγοράζουν και πωλούν τίτλους για λογαριασμό των περιουσιακών στοιχείων που διαχειρίζεται η εν λόγω εταιρεία.

Οι μεσίτες έχουν άμεση επαφή με τους πελάτες και αγοράζουν και πωλούν τίτλους με βάση τις επιθυμίες αυτών των πελατών. Κάποιοι μπορεί να ενεργούν ως οικονομικοί σχεδιαστές για τους πελάτες τους, διαμορφώνοντας ένα πρόγραμμα συνταξιοδότησης, ασχολούμενοι με τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου και συμβουλεύοντας για επενδύσεις σε ασφάλειες ή ακίνητα, αν η εταιρία προσφέρει τέτοιες υπηρεσίες χρηματοοικονομικής διαχείρισης και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Δεν ασχολούνται μόνο με μετοχές και χρεόγραφα, αλλά αμοιβαία κεφάλαια, ETF και άλλα προϊόντα λιανικής, καθώς και επιλογές για πιο εξειδικευμένους πελάτες.

Οι έμποροι, από την άλλη πλευρά, τείνουν να αγοράζουν ή να πωλούν τίτλους με βάση τις επιθυμίες ενός διαχειριστή χαρτοφυλακίου (ή διαχειριστές) σε μια επιχείρηση επενδύσεων. Ένας έμπορος μπορεί να έχει ορισμένους λογαριασμούς και να χρεώνεται με τη δημιουργία μιας στρατηγικής επένδυσης που ταιριάζει καλύτερα (δηλαδή, κάνει χρήματα για) αυτόν τον πελάτη. Οι έμποροι εργάζονται σε διαφορετικές αγορές - μετοχές, χρέος, παράγωγα, βασικά και Forex, μεταξύ άλλων - και μπορούν να ειδικευτούν σε ένα είδος επένδυσης ή κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων.

Ένας μεσίτης συχνά ξοδεύει πολύ χρόνο για να ενημερώνει τους πελάτες για τις διακυμάνσεις των τιμών των μετοχών. Επιπλέον, οι μεσίτες ξοδεύουν ένα δίκαιο μέρος των ημερών τους, θέλοντας να επεκτείνουν τις βάσεις πελατών τους. Το κάνουν αυτό με το κρύο που καλεί τους πιθανούς πελάτες, παρουσιάζοντας τον εαυτό τους και παρουσιάζοντας το υπόβαθρο και τις ικανότητές τους, ή πραγματοποιώντας δημόσια σεμινάρια για διάφορα επενδυτικά θέματα.

Οι μεσίτες και οι έμποροι εξετάζουν επίσης την έρευνα των αναλυτών για να κάνουν συστάσεις προς τους πελάτες ή τους διαχειριστές χαρτοφυλακίων για να αγοράσουν ή να πουλήσουν τίτλους. Ωστόσο, οι έμποροι κάνουν συχνά τη δική τους έρευνα και ανάλυση. Παρά το παλιό στερεότυπο ενός προσώπου που φωνάζει τις προσφορές και τις παραγγελίες σε ένα πάτωμα συναλλαγών, οι περισσότεροι έμποροι ξοδεύουν σήμερα το χρόνο τους στο τηλέφωνο ή μπροστά από τις οθόνες υπολογιστών τους, αναλύοντας τους χάρτες απόδοσης και γυαλίζοντας τις στρατηγικές συναλλαγών τους - όλα στο χρονοδιάγραμμα.

Μην κάνετε κανένα λάθος, όμως: Και οι μεσίτες και οι έμποροι τείνουν να έχουν υψηλά επίπεδα ενέργειας. είναι συνήθως καταρτισμένοι σε πολλαπλές εργασίες και μπορούν να αντιμετωπίσουν ένα γρήγορο περιβάλλον υψηλής πίεσης, ειδικά μεταξύ των ωρών 9:30 και 4:00 μ.μ. EST, όταν οι αγορές είναι ανοιχτές.

Γίνε Wall Street Trader

Έτσι, μετά από αυτή την επισκόπηση, ήρθε η ώρα να κοιτάξουμε πιο συγκεκριμένα σε ό, τι συμβαίνει να γίνουμε έμπορος της Wall Street ("Wall Street" στην εικαστική έννοια του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, στην ψηφιακή εποχή, οι έμποροι μπορούν και εργάζονται από οπουδήποτε). Αν και θα επικεντρωθούμε στο επάγγελμα του εμπόρου, το μονοπάτι για να γίνει μεσίτης (το υπόβαθρο και η εκπαίδευση) είναι σχεδόν το ίδιο - ειδικά επειδή στον σημερινό χρηματοπιστωτικό κλάδο ίσως χρειαστεί να είστε πρόθυμοι να αναλάβετε οποιαδήποτε θέση εισόδου σε μια επιθυμητή επιχείρηση που ανοίγει.

Αλλά πρώτα, ας συζητήσουμε για την εκπαίδευση. Μια φορά κι έναν καιρό, οι έμποροι θα μπορούσαν να είναι περισσότερο μια αυτοδίδακτος φυλή. αλλά σήμερα, ένα τετραετές πτυχίο κολέγιο είναι μια βασική απαίτηση - τουλάχιστον, αν θέλετε να εργαστείτε για ένα έγκριτο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα ή εταιρεία. Οι περισσότεροι έμποροι έχουν πτυχίο στα μαθηματικά (ειδικά λογιστικά), οικονομικά, τραπεζικά, οικονομικά ή επιχειρηματικά. Όχι ότι οι φιλελεύθεροι τύποι τεχνών δεν μπορούν να έχουν επιτυχημένες σταδιοδρομίες ως έμποροι - οποιοσδήποτε τομέας που ενθαρρύνει την έρευνα και την αναλυτική σκέψη αναπτύσσει μελλοντικές, χρήσιμες δεξιότητες. Αλλά μην κάνετε λάθος: οι αριθμοί-τραγάνισμα, τα οικονομικά και τα επιχειρηματικά θέματα είναι ένα μεγάλο μέρος του επαγγέλματος, και πρέπει να είστε άνετοι μαζί τους. Ορισμένοι υποψήφιοι προχωρούν για να αποκτήσουν MBA.

Όποια και αν είναι η μέριμνα σας, θα πρέπει να μάθετε όσο μπορείτε για τις χρηματοπιστωτικές αγορές. Κάντε τακτική συνήθεια να βλέπετε τα οικονομικά κανάλια ή να διαβάζετε επαγγελματικές εκδόσεις όπως το Wall Street Journal ή ιστότοποι όπως - καλά, αυτό. Αν και κάποιο άλμα μετά το κολέγιο, δεν είναι ασυνήθιστο για τους εμπόρους να έχουν κάποια άλλη επαγγελματική εμπειρία πριν από την είσοδο στο πεδίο. Μπορεί να εργάζονται σε ένα χρηματοοικονομικό τμήμα σε μια εταιρία, για παράδειγμα. Αυτό ισχύει ακόμα περισσότερο για τους μεσίτες: Δεδομένου του υψηλού επιπέδου αλληλεπίδρασης με τον πελάτη, οποιαδήποτε προηγούμενη εμπειρία πωλήσεων εκτιμάται ιδιαίτερα.

[Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τύποι επαγγελματιών εμπόρων, αλλά οι ημερήσιοι έμποροι επικεντρώνονται στην πραγματοποίηση ενδοεπιχειρησιακών συναλλαγών και όχι στην κατοχή θέσεων εν μία νυκτί. Εάν ενδιαφέρεστε για την ημερήσια διαπραγμάτευση, το επενδυτικό πρόγραμμα Become a Day Trader της Investopedia αποτελεί μια καταπληκτική αφετηρία.]

Ξεκινώντας

Ο ευκολότερος τρόπος πρόσβασης σε ένα γραφείο συναλλαγών της Wall Street - θέση - είναι να απευθυνθεί σε μια επενδυτική τράπεζα ή μεσιτεία. Ξεκινήστε με μια θέση εισόδου: ένας βοηθός ενός αναλυτή μετοχών ή ενός εμπόρου. Μάθετε ό, τι μπορείτε. Πολλές χρηματοπιστωτικές εταιρείες προσφέρουν προγράμματα πρακτικής εξάσκησης (μερικές φορές πληρώνονται, ενίοτε όχι) και προγράμματα κατάρτισης καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους για άτομα με ειδικές ανάγκες, ειδικά για όσους βρίσκονται σε μια διαδρομή για να αποκτήσουν την εμπορική τους άδεια. Αυτό που μας οδηγεί σε …

Απαιτήσεις για Μεσίτες και Εμπόρους: Εξετάσεις και Άδειες Χρήσης

Εκτός αν απλά θέλετε να κάνετε εμπόριο για τον εαυτό σας, το να είστε έμπορος ή μεσίτης απαιτεί από εσάς μια Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA, πρώην NASD) άδεια εκτέλεσης παραγγελιών.

Και για να πάρετε μια άδεια, πρέπει να κάνετε μερικές από τις δοκιμές της FINRA.

Για να είστε έμπορος, πρέπει να περάσετε (με βαθμολογία τουλάχιστον 70%) την Εξέταση Προσανατολισμού Χρηματιστών Αξιών, τώρα γνωστή ως Έκδοση Σειράς 57. Διάρκειας σχεδόν τεσσάρων ωρών, αποτελείται από 125 ερωτήσεις, που καλύπτουν επενδυτικά προϊόντα, εμπορικές δραστηριότητες και εκθέσεις, επαγγελματική συμπεριφορά, κανονιστικές απαιτήσεις και διατήρηση αρχείων.

Για να είστε μεσίτης, πρέπει να πετύχετε βαθμολογία επιτυχίας (72% ή υψηλότερη) στην Γενική Εκκαθάριση Αντιπροσώπων Γενικής Αξίας - πιο συχνά αναφέρεται ως η εξέταση της σειράς 7. Η Σειρά 7, μία εξάμηνη, 260 εξετάσεις ερωτήσεων (250 πολλαπλές επιλογές, συν 10 άλλες), εξετάζει τα βασικά στοιχεία των επενδυτικών και επενδυτικών προϊόντων, καθώς και τους κανόνες και κανονισμούς της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC). Πολλοί έμποροι λαμβάνουν επίσης αυτή την εξέταση.

Εκτός από τις Σειρές 7 και 57, πολλά κράτη απαιτούν υποψήφιο να περάσει την Εξέταση του Κρατικού Δικαίου των Ενιαίων Ασφαλειών Κινητών Αξιών (που συνήθως αναφέρεται ως η εξέταση Σειράς 63). Οι εξετάσεις της σειράς 63 εξετάζουν επίσης διάφορες πτυχές της χρηματιστηριακής αγοράς. Όταν ένα άτομο διαθέτει άδεια από την FINRA, τότε είναι μέλος του χρηματιστηρίου και έχει τη δυνατότητα να αγοράζει ή να πωλεί μετοχές και άλλα αξιόγραφα.

Από τη συγγραφή αυτή, ορισμένες αλλαγές έχουν οριστεί για τις εξετάσεις σειράς, που άρχισαν να ισχύουν τον Μάρτιο του 2018. Μια ενιαία εξέταση για τις αγορές κινητών αξιών (SIE) θα αντικαταστήσει τις επικαλυπτόμενες μερίδες των εξετάσεων 7, 57 και άλλων σειρών . Οι υποψήφιοι θα λάβουν στη συνέχεια μια επιπλέον, μικρότερη "κορυφαία" εξέταση σχετικά με το συγκεκριμένο πεδίο που ελπίζουν να εισέλθουν. Οι μεταρρυθμίσεις θα καταστήσουν τη διαδικασία εξέτασης πιο δημοκρατική. Επί του παρόντος, πρέπει να είστε εργαζόμενος ή "χορηγός" από μια εταιρεία που έχει εγγραφεί στο FINRA για να πραγματοποιήσετε μία από τις δοκιμές. η χορηγία αποτελεί συχνά μέρος των προγραμμάτων κατάρτισης των χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων, ενώ η πρόσληψη εξαρτάται από τον υποψήφιο που δικαιούται την άδεια (παρόμοια με τον τρόπο με τον οποίο οι δικηγορικές εταιρείες προσκαλούν τους αποφοίτους του νομικού τμήματος που σπουδάζουν για τις εξετάσεις). Το SIE καταργεί αυτή την απαίτηση, παρόλο που εξακολουθείτε να πρέπει να είστε συνδεδεμένοι με μια εταιρεία-μέλος της FINRA για να κάνετε τις εξετάσεις κορυφαίων.

Στο Γραφείο - και στο όροφο

Έχετε δύο χρόνια μετά τη λήψη εξετάσεων για να εγγραφείτε στην FINRA για να λάβετε την άδειά σας. Πριν τη χορήγησή σας, θα χρειαστείτε έναν έλεγχο ιστορικού (ποινικό και οικονομικό), μια κάρτα δακτυλικών αποτυπωμάτων, και να εγγραφείτε στην SEC (εκτός αν διεξάγετε όλη την ενδοκρατική επιχείρησή σας).

Αφού περάσετε τις εξετάσεις και επιτύχετε μια άδεια, μπορείτε να ζητήσετε να μετακινηθείτε σε οποιοδήποτε κενό γραφείο συναλλαγών. Εδώ θα μάθετε πώς να αναπτύξετε στρατηγικές συναλλαγών, να εκτελέσετε άμεσες εμπορικές εκτελέσεις και να πραγματοποιήσετε συναλλαγές για λογαριασμό της επενδυτικής τράπεζας ή των πελατών της επιχείρησης. Στο γραφείο συναλλαγών έχετε επίσης την ευκαιρία να μελετήσετε τις εταιρείες από κοντά και να πάρετε μια αίσθηση για τις αγορές. Θα προσδιορίσετε σταδιακά μια θέση για τον εαυτό σας, είτε πρόκειται για συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης είτε για μετοχές ή για χρεωστικούς τίτλους.

Ωστόσο, προτού ξεκινήσετε εργασίες σε πραγματικό πάτωμα συναλλαγών, θα πρέπει να υποβληθείτε σε έλεγχο ασφαλείας από το FBI. επειδή οι έμποροι της Wall Street ασχολούνται με ευαίσθητα οικονομικά θέματα, όπως τα κρατικά αξιόγραφα, τα οποία, εάν διαρρεύσουν, μπορούν να οδηγήσουν σε ζημιογόνο κερδοσκοπία στην αγορά και οικονομική κατασκοπεία, το Γραφείο ελέγχει εάν έχετε ποινικό παρελθόν.

Η κατώτατη γραμμή

Οι άνθρωποι θέλουν να γίνουν έμποροι για διάφορους λόγους. Τα χρήματα είναι βασικά, αλλά το πάθος και η γοητεία της χρηματοδότησης και οι κινήσεις των επενδυτικών ταμείων είναι επίσης καθοριστικής σημασίας. Εάν σας αρέσει να ασχολείσαι και με ανθρώπους, ίσως προτιμάτε τη ζωή ενός μεσίτη. Όποια και αν προτιμάτε, προετοιμαστείτε να ευδοκιμήσετε σε ένα γρήγορο εργασιακό περιβάλλον - γιατί τα χρήματα δεν κοιμούνται ποτέ.